Здравствуйте, нужен юрист с опытом работы по фз 161 (исключение из базы цб)

Здравствуйте, Рустам!

Вами не сформулирован вопрос.

В этом разделе юристы отвечают  на вопросы.

Консультации юристу и подготовку документов, Вы можете заказать в чате выбранного Вами юриста.

Касаемо  исключения из  базы данных Банка России (БР)

  Для этого необходимо   подать    заявление в порядке, установленном  в  указание Банка России от 13 июня 2024 г. № 6748-У

В  нем   указаны требования к заявлению, способы его подачи  в БР, порядок принятия  мотивированного  решения по заявлению.

При этом БР запрашивает у  операторов по переводу денежных средств информацию  об обоснованности (необоснованности) включения сведений, относящихся к клиенту, в базу данных.

На основании полученной информации   в  срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления в БР 

направляет    мотивированное решение  по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления.

Более подробно с указанием  Банка России  № 6748-У можете ознакомиться по ссылке https://docs.cntd.ru/document/1306679692

         Добрый день.

         В данном случае важно понимание на основании чего счет  попал под блокировку  по 161-ФЗ. Если речь шла об Р2Р операциях, то, как правило блокировки по ст.9 ФЗ N 161-ФЗ  «О национальной платежной системе»  происходят если лицо  попадает в мошенническую схему " треугольник". В этом случае платеж происходит с карты лица, которое не давало на это согласие и помимо его воли. На основании указанных моментов данное лицо обращается в свой банк(варианты — полиция) с заявлением о совершении мошеннической транзакции. В этой связи сведения о лице получившем средства по ней вносятся в списки по 161-ФЗ.       

Стоит применить алгоритм действий изложенных  на  сайте ЦБ  - 

Как клиенту банка — физическому лицу обжаловать включение реквизитов в базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»? 
Это можно сделать двумя способами:

Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Независимо от способа обращения в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:

— фамилию, имя и отчество (при наличии);

— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;

— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;

— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;

— номер телефона (при наличии).

Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС, а также даты заключения договоров об оказании услуг сотовой связи.

Кроме того, если банк полагает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то он вправе самостоятельно, без участия клиента, направить в Банк России мотивированное заявление.

Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных

cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/

  Это позволит вырабатывать стратегию дальнейшего поведения.

    Кроме того, в соответствии с Указанием Банка России от 19 января 2026 г. № 7287-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 13 июня 2024 года № 6748-У при рассмотрении ЦБ РФ  заявлений заявлений об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях и направлении для этого запросов в банки кредитная организация должна будет связаться с клиентом (плательщиком), обращение которого стало причиной внесения информации в базу, для подтверждения его позиции о мошеннической операции. О результатах такого взаимодействия банк должен сообщить регулятору. 

     При этом для решения вопроса необходимо будет отказаться от получения спорного платежа и возвратить его,  либо пытаться оспаривать внесение в базы по 161-ФЗ через суд. 

     Все остальные  моменты,   могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев