Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Например: собирал деньги на день рождения друга; • подтверждение, откуда взялись деньги — например: справка
Здравствуйте, заблокировали по 115- ФЗ. Просят следующий пакет документов.
Для снятия ограничений требуется полный комплект документов:
Множественные зачисления и списания со счета за период c 04.03.2026 по 18.03.2026: Пожалуйста, пришлите документы:
• документы о ваших переводах/платежах за 30 дней — например: чеки, договоры, скриншоты переписки;
• письменное объяснение, зачем вы делали эти операции — просто опишите своими словами. Главное — чтобы пояснение отражало смысл, детально расписывать каждую операцию не нужно. Например: собирал деньги на день рождения друга;
• подтверждение, откуда взялись деньги — например: справка о зарплате, выписка о переводе с депозитного счета, договор купли-продажи;
• документы, как были израсходованы деньги — например: чеки покупок, квитанции об оплате услуг.
Если вы работаете как самозанятый, добавьте:
• описание вашей работы (чем занимаетесь, где ищете клиентов, например: репетитор по математике, есть VK группа и объявления на Авито);
• справка о доходах за 2025 год: скачайте в приложении "Мой налог" → раздел "Отчеты".
Были различные переводы на сумму 19178, 15064, 11048, 8278, 8220(игра казино)
Так же пополнял карту на сумму 135.600 через банкомат
Так же переводил себе по СБП с другого банка 120.000
Часть денег была взята в кредит 1.200.000
Остальная часть была получена на официальной работе.
Как разблокировать счет?
Добрый день.
В данном случае важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
При этом следует избегать пояснений о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ подлежат обязательному контролю. Для Вас сами подобные транзакции не грозят уголовной или административной ответственностью, но рассматриваются банком как участие в транзакциях связанных с незаконной с точки зрения законодательства РФ организацией.
Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что может являться основанием для блокировки банковского счета.
Отдельный момент Р2Р транзакции. Вопросы по ним возникают в рамках совершения операций подпадающих под критерии определенные в методических рекомендациях ЦБ 16-МР от 06.09.21 г.
Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил — Инструкция БР 204-И www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/
Обжалование отказа банка в разблокировке возможно в межведомственную.комиссию при ЦБ, суд.
В любом случае для выработки стратегии поведения необходим анализ движений по счету, тех пояснений что Вы уже дали, если давали, запросов банка. Это все можно рассмотреть лишь в чате.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).
С уважением Евгений Беляев
Здравствуйте.
Поскольку речь идет об онлайн-казино, то почти наверняка банк расторгнет с Вами договор банковского счета, поскольку операции с онлайн-казино являются подозрительными операциями.
Банк правомерно, основываясь на положениях ст.ст. 6 и 7 Закона №115-ФЗ, направил Вам запрос, на который Вы должны ответить во избежание более негативных последствий — например, если решите без пояснений закрыть счет, Вам не просто заблокируют счет, но и включат в так называемый «черный список», после чего Вы не сможете открыть счет в сколь-нибудь значимых банках.
То есть основная Ваша проблема вот в этих перечислениях:
Были различные переводы на сумму 19178, 15064, 11048, 8278, 8220(игра казино)
На мой взгляд, учитывая, что суммы незначительные, Вы можете пояснить данные переводы именно так как есть, т.е. выигрышами в онлайн-казино, указать, что Вам было известно, что подобные действия не являются незаконными, о негативных последствиях в виде блокировки счета не знали. Учитывая, что это крайне короткий период и, поняв, что следует за подобными действиями, в дальнейшем Вы не намерены больше пользоваться подобным способом получения дохода, ввиду чего просите сохранить доверительные отношения, не расторгать договор банковского счета и разблокировать счет. Примерно такой текст может быть в Ваших пояснениях. Ну и естественно изложить свою позицию и по остальным заинтересовавшим комплаенс банка операциям.
Возможно банк пойдет Вам навстречу и разблокирует счет. Если нет, то увы, с этим банком Ваши отношения видимо завершатся.
Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные правовые вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией.