Добрый день.
В данном случае важно понимание на основании чего Вы попали под блокировку по 161-ФЗ. Если речь шла об Р2Р операциях, то, как правило блокировки по ст.9 ФЗ N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» происходят если Вы попадаете в мошенническую схему " треугольник". В этом случае платеж происходит с карты лица, которое не давало на это согласие и помимо его воли. На основании указанных моментов данное лицо обращается в свой банк(варианты как у Вас — полиция) с заявлением о совершении мошеннической транзакции. В этой связи сведения о лице получившем средства по ней вносятся в списки по 161-ФЗ. Алггритм действий изложенных на сайте ЦБ -
Как клиенту банка — физическому лицу обжаловать включение реквизитов в базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»?
Обновлено: 16.07.2024
Это можно сделать двумя способами:
Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Независимо от способа обращения в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:
— фамилию, имя и отчество (при наличии);
— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;
— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;
— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;
— номер телефона (при наличии).
Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС, а также даты заключения договоров об оказании услуг сотовой связи.
Кроме того, если банк полагает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то он вправе самостоятельно, без участия клиента, направить в Банк России мотивированное заявление.
Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных
https://cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/
В Вашем случае речь о внесении в списки в связи с уголовным делом. Поэтому исключение из списков возможно исключительно в случае вынесения постановления со стороны следователя ведущего дело. Поэтому Вам стоит связываться с ним и пытаться решить вопрос с ним. В моей практике удавалось исключить из списков при возврате средств плательщику.
При этом, если Вы в списках ЦБ, блокировка коснется карт во всех кредитных учреждениях
Все остальные моменты, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Проверили ваше обращение по вопросу отмены перевода.
Отменить перевод мы не можем, так как платёж поступил из другого банка. Чтобы отозвать операцию, обратитесь в банк плательщика — ВТБ.
Мы с вами заключили Договор о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК». Ваше согласие на условия договора подтверждено подписью в анкете клиента. Ознакомиться с договором можно в отделениях банка или на сайте http://www.alfabank.ru в разделе «Документы и тарифы».
Ваши данные как получателя включили в базу данных Центрального банка согласно части 5 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». Это необходимо для защиты от переводов без вашего согласия. Закон требует проверять операции и приостанавливать платежи получателям из этой базы.
Просим вас обратиться в банк плательщика. Только банк плательщика (ВТБ) может подать запрос на деактуализацию ОБДС
Вам не отменить надо, а вернуть деньги по тем же реквизитам, с которых они были получены. Конечно отменить операцию банк получателя не может. Но вот выполнить поручение клиента на возврат по тем же реквизитам — вполне может.