Обменник

При возврате денег от брокеров через банк The Kodagu District Co-Operative Central Bank Ltd, попросили внести курсовую разницу для конвертации с USDT в доллары, внес, начался перевод (скинули ссылку где было указано, что в обработке), после чего мошенническим способом выманили данные не известная девушка, после чего от банка пришло письмо, что регулирующий орган заблокировал перевод. Для перевода нужно оплатить страховку счета, счет транзитный. Я со своей карты перевел треть части через обменник, а остальное юрист который помогал с возвратом. По итогу менеджер банка сообщил, что оплата прошла только от меня, а другая часть от третьих лиц упала счет. Вчера звонит из этого банка и говорит что сделали скидку на страховку и хотят вернуть деньги. Типо банк не может закрыть счет, а его обслуживать дорого. По любому развод?

Здравствуйте. Был создан кошелек Траст вайлет. На него заводил средства через альфабит эксченч. Деньги были в SUI. При попытке вывода, обменник написал что с данной сетью они больше не работают и надо перейти на Plasma, что я и сделал. При попытке вывода средств блокчейн инициирует АМЛ проверку. Для этого надо сделать оборот средств путём пополнения счета на 401 USDT,что я так же сделал. 8.05 в 12дня мне написали на электронную почту письмо, которое я на смог прочитать в то время. Уважаемый пользователь Поздравляем с успешным проведением AML-проверки. Но для успешного вывода средств, вам необходимо совершить дополнительные действия по калибровке блокчейн-сети. Калибровка блокчейн-сети представляет собой финальную процедуру в процессе обработки ончейн-транзакций, направленную на обеспечение точной маршрутизации и синхронизации данных перед зачислением средств на целевой адрес. На этом этапе производится корректировка сетевых параметров, фокусировка направления транзакции, оптимизация взаимодействия с узлами и минимизация потенциальных отклонений. Для завершения маршрутизации транзакции требуется финальная синхронизация ноды получателя. Необходимая сумма для оборота процедуры: 395.00 USDТ. Срок для совершения оборота - 6 часов Оборот должен быть совершен по вашему аккаунту. Эта процедура гарантирует, что транзакция будет завершена корректно, безопасно и в соответствии с протоколами сети Что мне делать? Правомерно ли это? Подскажите пожалуйста!

В марте 2026 года я искала работу через HeadHunter. Мне написали от имени ООО «Караван» и попросили связаться через Telegram. 19 марта я написала рекрутеру Елене, она отправила сайт компании, ссылку на юридическое лицо и назначила собеседование. 23 марта мы созвонились, после чего мне сообщили, что собственник компании Кочкин Дмитрий Вячеславович хочет провести со мной интервью, однако видео интервью не состоялось - так как он заболел. 24 марта мне прислали дополнительные вопросы от него (вместо интервью), я ответила. 27 марта мне сделали официальный оффер на должность личного помощника генерального директора, предложили начать работу с 30 марта, прислали шаблон трудового договора и акт приёма-передачи дел. 29 марта я отправила свои паспортные данные, СНИЛС, ИНН, реквизиты счёта, диплом и подписанный со своей стороны скан договора. 30 марта я начала работать. Рекрутер сообщила, что Кочкин будет общаться только текстом через мессенджер MAX, мне прислали трудовой договор (скан), подписанный со стороны работодателя. С 30 марта по 10 апреля я выполняла рабочие задачи: искала квартиры в Москве в пределах ТТК, ежедневно отчитывалась в 10:00 и 19:00, подбирала ресторан на юбилей жены, подарок, варианты детской игрушки. Общение выглядело исключительно как рабочее. Мужчина - Кочкин Д.В., рассказывал о семье, офисах, родителях, задачах. 8 апреля он спросил, какие у меня есть карты, и сообщил, что мне поступят 125 000 рублей на покупку детской машинки. Деньги поступили на мою карту. Вечером он попросил перевести эти 125 000 рублей его «прорабу», объяснив, что у прораба день рождения, а бухгалтерия уже закрыта. Я перевела деньги по указанным реквизитам, заплатив комиссию 1050 рублей, он сказал что ее компенсирует. После этого мои карты были заблокированы банком на переводы другим лицам. 9 апреля он спросил, умею ли я пользоваться криптой, сказал что переводить деньги из Европы в Рф - трудно, попросил создать кошелёк Trust Wallet и отправить ему seed-фразу, чтобы у него, как у моего руководителя, был доступ. Кошелёк был новый и пустой. Я не увидела в этом опасности, так как считала его своим работодателем + понимала что перевод из ЕС действительно трудная задача. В тот же день он направил меня в Москва-Сити. Сначала сказал, что нужно забрать деньги цитата "у его Флориды" и эти деньги положить на крипто кошелек для дальнейших оплат. У меня не возникло задних мыслей, потому что я понимала, что скоро д/р его жены - будет много расходов. Оказавшись там он попросил еще о просьбе: забрать лекарства для родителей у курьера и передать их Флориде. Как я поняла, она должна была их отвезти. Я согласилась помочь. В Москва-Сити ко мне подошёл мужчина и передал пакет/контейнеры, как мне объяснили, с лекарствами для пожилых людей. Почти сразу после Кочкин написал, что Флорида передаст мне 1 500 000 рублей, а я должна отдать ей лекарства. Он прислал её фото. Женщина подошла, передала мне 1,5 млн рублей, я передала ей пакет. После этого по указанию Кочкина я поднялась в обменник hachange.com в Москва-Сити, передала сотруднику 1,5 млн рублей, деньги пересчитали, оформили перевод на криптокошелёк. На кошельке оказалось около 18 000 долларов. Всё происходило по его указаниям, я считала, что выполняю рабочую задачу. Позже этого же дня - 9 апреля он сказал, что нужно ехать в НИИ/медицинский центр за лекарствами для его родителей 82 и 85 лет, которые живут рядом с Чеховым. Сначала он сказал, что сам оплатит криптой, потом сообщил, что не получается, и спросил, сколько у меня есть денег. Я сказала, что около 130 000 рублей. Он сказал, что упаковка лекарств стоит 250 000 рублей. Я спросила мужа, есть ли у него недостающая сумма. В итоге по моей просьбе муж со своей карты перевёл 250 000 рублей по реквизитам, которые дал Кочкин, за лекарства для его родителей. Мы выехали к медицинскому центру на Ореховом бульваре, 28, но затем Кочкин сообщил, что лекарства привезли с истёкшим сроком годности и забрать их не получится именно сегодня, придется ехать в НИИ завтра снова. Мы поехали домой. 10 апреля утром Кочкин попросил занять ему ещё 1 000 000 рублей. Это вызвало у меня серьёзные сомнения. Я отказалась, сказала, что таких денег нет. Потом он сказал, что договорился с врачом и нужно перевести 35 000 рублей за одну пластинку лекарства и вновь ехать в это НИИ. Поскольку мои карты были заблокированы на переводы, я сняла со своей карты 35 000 рублей наличными, передала их мужу, он внёс эти деньги на свою карту и перевёл по указанным реквизитам. Эти 35 000 рублей были именно моими личными деньгами, но технически перевод сделал муж из-за блокировки моих карт на переводы другим лицам. После этого я стала всё сильнее сомневаться. Муж проверил ООО «Караван», сказал что все сходится, кроме номера телефона директора. Я позвонила по этому номеру - взял Кочкин Дмитрий Вячеславович, он сказал, что меня обманули, что он меня не знает, и что есть другие пострадавшие, с которыми они пишут коллективное заявление. В итоге: - я подала заявление в ОМВД по району Дорогомилово о том, что стала жертвой мошенников (я и муж) - по моему заявлению возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 159 УК РФ в отношении неустановленных лиц - предварительно потерпевшим по делу признан/указывается мой муж, так как переводы 250 000 и 35 000 технически были с его карты; при этом 35 000 рублей были моими личными деньгами, снятыми с моего счёта и переданными мужу только из-за блокировки моих карт; - также есть эпизод с женщиной Флоридой, которая передала мне 1,5 млн рублей, после чего я по указанию мошенника внесла эти деньги в обменник; - Флорида тоже написала заявление в милицию и по заявлению есть отдельное дело/материалы в районе Раменки, мне уже звонил опер и брал объяснение; я опасаюсь, что в деле Флориды меня могут рассматривать не как потерпевшую, а как лицо, участвовавшее в передаче денег, хотя я сама была введена в заблуждение и действовала как сотрудник, считая, что выполняю рабочие поручения. Сейчас мой адвокат подготовил ходатайство о признании меня потерпевшей, но говорит, что может его не подавать, потому что по текущему постановлению я фигурирую как «неустановленное лицо» / мой статус не определён. Он не хочет подавать жалобы или дополнительные заявления сейчас. Я хочу получить второе мнение: правильно ли сейчас не фиксировать мой статус и ущерб, или нужно срочно подать заявление о приобщении факта, что 35 000 рублей — мои личные деньги, а также добиваться признания меня потерпевшей до возможной передачи/объединения дела с Раменками.

В марте 2026 года я искала работу через HeadHunter. Мне написали от имени ООО «Караван» и попросили связаться через Telegram. 19 марта я написала рекрутеру Елене, она отправила сайт компании, ссылку на юридическое лицо и назначила собеседование. 23 марта мы созвонились, после чего мне сообщили, что собственник компании Кочкин Дмитрий Вячеславович хочет провести со мной интервью, однако видео интервью не состоялось - так как он заболел. 24 марта мне прислали дополнительные вопросы от него (вместо интервью), я ответила. 27 марта мне сделали официальный оффер на должность личного помощника генерального директора, предложили начать работу с 30 марта, прислали шаблон трудового договора и акт приёма-передачи дел. 29 марта я отправила свои паспортные данные, СНИЛС, ИНН, реквизиты счёта, диплом и подписанный со своей стороны скан договора. 30 марта я начала работать. Рекрутер сообщила, что Кочкин будет общаться только текстом через мессенджер MAX, мне прислали трудовой договор (скан), подписанный со стороны работодателя. С 30 марта по 10 апреля я выполняла рабочие задачи: искала квартиры в Москве в пределах ТТК, ежедневно отчитывалась в 10:00 и 19:00, подбирала ресторан на юбилей жены, подарок, варианты детской игрушки. Общение выглядело исключительно как рабочее. Мужчина - Кочкин Д.В., рассказывал о семье, офисах, родителях, задачах. 8 апреля он спросил, какие у меня есть карты, и сообщил, что мне поступят 125 000 рублей на покупку детской машинки. Деньги поступили на мою карту. Вечером он попросил перевести эти 125 000 рублей его «прорабу», объяснив, что у прораба день рождения, а бухгалтерия уже закрыта. Я перевела деньги по указанным реквизитам, заплатив комиссию 1050 рублей, он сказал что ее компенсирует. После этого мои карты были заблокированы банком на переводы другим лицам. 9 апреля он спросил, умею ли я пользоваться криптой, сказал что переводить деньги из Европы в Рф - трудно, попросил создать кошелёк Trust Wallet и отправить ему seed-фразу, чтобы у него, как у моего руководителя, был доступ. Кошелёк был новый и пустой. Я не увидела в этом опасности, так как считала его своим работодателем + понимала что перевод из ЕС действительно трудная задача. В тот же день он направил меня в Москва-Сити. Сначала сказал, что нужно забрать деньги цитата "у его Флориды" и эти деньги положить на крипто кошелек для дальнейших оплат. У меня не возникло задних мыслей, потому что я понимала, что скоро д/р его жены - будет много расходов. Оказавшись там он попросил еще о просьбе: забрать лекарства для родителей у курьера и передать их Флориде. Как я поняла, она должна была их отвезти. Я согласилась помочь. В Москва-Сити ко мне подошёл мужчина и передал пакет/контейнеры, как мне объяснили, с лекарствами для пожилых людей. Почти сразу после Кочкин написал, что Флорида передаст мне 1 500 000 рублей, а я должна отдать ей лекарства. Он прислал её фото. Женщина подошла, передала мне 1,5 млн рублей, я передала ей пакет. После этого по указанию Кочкина я поднялась в обменник hachange.com в Москва-Сити, передала сотруднику 1,5 млн рублей, деньги пересчитали, оформили перевод на криптокошелёк. На кошельке оказалось около 18 000 долларов. Всё происходило по его указаниям, я считала, что выполняю рабочую задачу. Позже этого же дня - 9 апреля он сказал, что нужно ехать в НИИ/медицинский центр за лекарствами для его родителей 82 и 85 лет, которые живут рядом с Чеховым. Сначала он сказал, что сам оплатит криптой, потом сообщил, что не получается, и спросил, сколько у меня есть денег. Я сказала, что около 130 000 рублей. Он сказал, что упаковка лекарств стоит 250 000 рублей. Я спросила мужа, есть ли у него недостающая сумма. В итоге по моей просьбе муж со своей карты перевёл 250 000 рублей по реквизитам, которые дал Кочкин, за лекарства для его родителей. Мы выехали к медицинскому центру на Ореховом бульваре, 28, но затем Кочкин сообщил, что лекарства привезли с истёкшим сроком годности и забрать их не получится именно сегодня, придется ехать в НИИ завтра снова. Мы поехали домой. 10 апреля утром Кочкин попросил занять ему ещё 1 000 000 рублей. Это вызвало у меня серьёзные сомнения. Я отказалась, сказала, что таких денег нет. Потом он сказал, что договорился с врачом и нужно перевести 35 000 рублей за одну пластинку лекарства и вновь ехать в это НИИ. Поскольку мои карты были заблокированы на переводы, я сняла со своей карты 35 000 рублей наличными, передала их мужу, он внёс эти деньги на свою карту и перевёл по указанным реквизитам. Эти 35 000 рублей были именно моими личными деньгами, но технически перевод сделал муж из-за блокировки моих карт на переводы другим лицам. После этого я стала всё сильнее сомневаться. Муж проверил ООО «Караван», сказал что все сходится, кроме номера телефона директора. Я позвонила по этому номеру - взял Кочкин Дмитрий Вячеславович, он сказал, что меня обманули, что он меня не знает, и что есть другие пострадавшие, с которыми они пишут коллективное заявление. В итоге: - я подала заявление в ОМВД по району Дорогомилово о том, что стала жертвой мошенников (я и муж) - по моему заявлению возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 159 УК РФ в отношении неустановленных лиц - предварительно потерпевшим по делу признан/указывается мой муж, так как переводы 250 000 и 35 000 технически были с его карты; при этом 35 000 рублей были моими личными деньгами, снятыми с моего счёта и переданными мужу только из-за блокировки моих карт; - также есть эпизод с женщиной Флоридой, которая передала мне 1,5 млн рублей, после чего я по указанию мошенника внесла эти деньги в обменник; - Флорида тоже написала заявление в милицию и по заявлению есть отдельное дело/материалы в районе Раменки, мне уже звонил опер и брал объяснение; я опасаюсь, что в деле Флориды меня могут рассматривать не как потерпевшую, а как лицо, участвовавшее в передаче денег, хотя я сама была введена в заблуждение и действовала как сотрудник, считая, что выполняю рабочие поручения. Сейчас мой адвокат подготовил ходатайство о признании меня потерпевшей, но говорит, что может его не подавать, потому что по текущему постановлению я фигурирую как «неустановленное лицо» / мой статус не определён. Он не хочет подавать жалобы или дополнительные заявления сейчас. Я хочу получить второе мнение: правильно ли сейчас не фиксировать мой статус и ущерб, или нужно срочно подать заявление о приобщении факта, что 35 000 рублей — мои личные деньги, а также добиваться признания меня потерпевшей до возможной передачи/объединения дела с Раменками.

Здравствуйте. Нужна помощь по спору с банком и финансовым сервисом (161-ФЗ, база Банка России). Ситуация: Я переводила свои собственные денежные средства с криптокошелька на свою карту в АО «Т-Банк» через обменный сервис BestChange. Через некоторое время банк заблокировал операции и внёс мои реквизиты в базу Банка России по операциям без добровольного согласия (161-ФЗ). По факту: — средства были моими — операция была обменом (не мошенничество) — перевод осуществлялся частями через обменник — отправитель впоследствии исчез — возврат денежных средств невозможен (счёт отправителя закрыт) Я: — подавала претензию в Т-Банк — банк направил сведения в Банк России на исключение — Банк России отказал в исключении из базы — ограничения продолжают действовать Дополнительно: У меня есть средства, размещённые через платформу Финуслуги. Финуслуги ограничили доступ к аккаунту и отказываются предоставить возможность вывода средств, ссылаясь на то, что я нахожусь в базе Банка России. По факту: — деньги принадлежат мне — доступ к ним ограничен — вывести их сейчас невозможно Задачи: 1. Исключение моих реквизитов из базы Банка России (оспаривание действий Т-Банка) 2. Получение доступа к моим денежным средствам на Финуслугах (возможно отдельный иск) Вопросы: — есть ли судебная практика по исключению из базы 161-ФЗ в подобных случаях — какова реальная перспектива дела — против кого лучше подавать иск (Т-Банк / Финуслуги / оба) — можно ли параллельно добиться вывода средств с Финуслуг — сроки и стоимость ведения дела Готова предоставить все документы и переписку.

Продаю криптовалюту через обменник CryptoBot в телеграме. В марте 2026 года был внесён в реестр ЦБ по ст. 9 п. 11.6 161-ФЗ — по инициативе МВД в связи с входящим переводом на 39 000 руб, попался на чёрный треугольник. Деньги вернулись отправителю 2 апреля, хотя само обращение о возврате доброй воли составил 4 марта. Параллельно заблокированы все банковские карты/онлайн-банкинг и номер телефона — симку заблокировали по решению УМВД России по Томской области № 60/7807 от 13.03.2026. Есть номер уголовного дела 12601690025007317 (Томская область). В каком качестве фигурирую в деле — неизвестно, повесток не получал. ЦБ (12.03.2026) отказал в исключении из реестра, сославшись на подтверждение от ВТБ, В самом ВТБ на горячей линии сказали, что отправитель сам должен отозвать жалобу, но связи с ним, естественно, у меня никакой нет. Один банк (Озон) 20 апреля уже снял ограничения, остальные пока нет. Вопросы: в каком качестве я могу фигурировать в деле, стоит ли самостоятельно обращаться в УМВД Томска, как добиться исключения из реестра ЦБ после возврата средств и разблокировки номера телефона.

У меня USDT в криптокошельке, обменник при обмене на рубли просит внести обменнику налог / на соответствующий счет/. Правильно ли это? Ведь налоги платят самостоятельно по декларации.Могу я обменять валюту без налога, с последующей его оплатой? С уважением Михаил. Т.89859093438

У меня USDT в криптокошельке, обменник при обмене на рубли просит внести обменнику налог / на соответствующий счет/. Правильно ли это? Ведь налоги платят самостоятельно по декларации.Могу я обменять валюту без налога, с последующей его оплатой? С уважением Михаил. Т.89859093438

У меня USDT в криптокошельке, обменник при обмене на рубли просит внести обменнику налог / на соответствующий счет/. Правильно ли это? Ведь налоги платят самостоятельно по декларации.Могу я обменять валюту без налога, с последующей его оплатой? С уважением Михаил. Т.89859093438

Здравствуйте. Криптовалюта. Telegram Wallet - официальный. Продавал доллары человеку на 50 тысяч рублей через P2P обменник, я отправил доллары на 50 тысяч, он средства, сделали всё официально. Сделка официально совершена была, человек скинул скриншот перевода, видно номер карты, получатель, сумма. Далее, этот человек взял и подал жалобу в Тинькофф-Банк на возврат средств, а меня заблокировал из-за этой причины ЦБ. В Telegram Wallet официально техническая поддержка признала заблокировала, дала письменное подтверждение что все было совершенно официально, к друг другу претензий не имеют. Тинькофф банк сказал обращаться в правоохранительные органы - обратился описал эту ситуацию, Telegram Wallet - написал в случае обращения, пускай направят запрос в Telegram для подтверждения факта, что всё было совершено. Сейчас подал заявление в ЦБ на снятие разблокировки ограничения, скинул переписку, пишу отозвёт жалобу, человек пишет да ( не отозвал ), скинул сделку саму, перевод его скриншота, чек пдф, что деньги мне пришли, письменное подтверждение Telegram wallet, заявление МВД (пришло и было написано выявлено нарушение), и сотрудничество с Telegram для подтверждения факта, что всё было совершено. Я могу вернуть средства - сразу разблокируют, но если у меня всё есть, то получиться мне оспорить и отменить возврат средств человеку?

Мне пришли деньги на карту за день от мамы и друзей 15 000 тремя платежами по 5 тысяч и я вывел 50 долларов с покера это 4 с копейками тысячи рублей через обменник в телеграмме, и мне пришло такое сообщение в чате с озон банком , что делать что бы разблокировать счёт

Здравствуйте. Мне предложили завести крипто кошелек на bybit. Я пополнила его на крупную сумму, затем консультант порекомендовал перевести все на кошелек gate io. Была создана группа для обмена. В ней было 3 человека + консультант. Была предпроектная сделка. Консультант запросил мою кредитную историю. Но добавлять деньги я отказалась. Спустя неделю была еще предпроектная сделка. Решила участвовать и данный консультант оформил на меня крипто кредит через обменник changeboost. Я засомневалась в том что нужно добавлять деньги для предпроектной сделки и отказалась от участия т.к. заподозрила что это мошенники. Теперь обменник и он же выдавший кредит требует от меня 3500 долларов чтобы я купила у них сертификат чтобы погасить кредит. Я им предлагаю передать им свой счет в погашение, но они говорят, что отправят мои данные в коллекторскую компанию. Что реально могут сделать эти люди и куда мне обращаться? Договор они мне прислали, но очень сомневаюсь в его правильности