Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Что делать, если после передачи своей банковской карты требуют вернуть деньги и угрожают
Здравствуйте, подскажите, пожалуйста , как поступить!
Мне знакомый предложил сделать и передать ему карту Альфа-Банка, он в свою очередь передаст её своему другу и за что он мне даст 6000 тыс рублей. Я её сделал и передал вместе с сим-картой , но он сказал что карта им почему-то неподходит и я должен вернуть ему 10.000(из которых 6000 мне заплатили, а 4000 тысячи я должен ему ПРОЦЕНТАМИ ) при этом всём с его стороны идёт преследование меня и он пытается меня заставить написать расписку что я верну ему это деньги!!! Это же мошенничество? Могу ли я написать заявление и что мне будет за то что я передал свою карту?
Это классическое мошенничество, и вы стали его жертвой. Фактически, у вас вымогают деньги, поэтому пишите в полицию и все подробно рассказывайте. Позвоните в банк и заблокируйте карту.
Что будет за передачу карты?
Передача своей банковской карты и SIM-карты третьим лицам (особенно за вознаграждение) является грубым нарушением договора с банком. Банк имеет полное право:
Расторгнуть договор с вами.
Заблокировать счет и карту (что вы уже инициировали).
Внести вас в «черные списки» (например, в Национальное бюро кредитных историй — НБКИ), что затруднит получение кредитов, ипотеки, новых карт в будущем во многих банках.
Уголовная ответственность для ВАС: Если будет доказано, что вы заведомо знали, что карта будет использована для преступлений (например, для обналичивания или получения мошеннических переводов), вас могут привлечь как соучастника по ст. 174.1 УК РФ (Легализация (отмывание) денежных средств) или ст. 187 УК РФ (Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов).
Однако, в вашем описании вы выглядите скорее обманутой жертвой, чем злоумышленником.
Здравствуйте!
Любой человек, который считает, что в отношении него совершены противоправные действия, либо он знает информацию о совершаемых преступлениях, имеет право обратиться в полицию.
Согласно ст. ст. 141 и 143 УПК РФ заявление составляется в произвольной форме и может быть подано устно (по телефону), или письменно. Дежурный обязан его зарегистрировать. Так же можно подать заявление онлайн через сайт МВД РФ.
В полиции обязаны будут провести проверку и принять по ее результатам решение: возбудить уголовное дело, либо отказать в возбуждении уголовного дела или о передаче по подследственности в другой правоохранительный орган, в мировой суд или материал проверки может быть отправлен по подследственности.
Так же может быть приято решение о привлечении виновных к административной ответственности.
Однако, как правило, карты покупают для незаконного оборота средств или мошенничества. Вы можете пройти как свидетель, а в последнее время нарабатывается судебная практика по привлечению к ответственности за саму продажу карт.
За сбыт средств платежей (банковских карт) граждане могут быть привлечены к уголовной ответственность по статье УК РФ Статья 187. Неправомерный оборот средств платежей.
Так же ущерб практический всегда возмещает законный владелец банковской карты.
Вы можете обратиться ко мне в чат, для подробной приватной расширенной консультации на платной основе.
Надеюсь, мой ответ поможет Вам лучше разобраться в сложившейся ситуации.
Если я Вам уже помог, отблагодарить можно здесь pravoved.ru/lawyer/1491047/