Что делать интернет-магазину при частых возвратах крупных заказов от одного покупателя?

Добрый день. В моём интернет-магазине один и тот же человек с двух разных карт ВТБ банка, в конце каждого месяца (31 января, 28 февраля) осуществляет покупку на крупную сумму (500.000р+),

в несколько заказов. Оплачивает заказы онлайн по карте и через несколько дней по электронный почте или в чате запрашивает возврат средств, по причине неактуальности. При этом на телефонные звонки не отвечает, адрес доставки не указывает. Я несу убытки из-за комиссии платежной системы (эквайринг 3,5% с оборота).

Обращались в платежную систему, бесполезно

Обращались в банк, тоже нет четкого ответа

1) Какая может быть у этого человека корыстная мотивация?

2) На какие рычаги в рамках закона я могу надавить, чтобы прекратить эти действия с его стороны?

3) Куда мне следует обратиться?

4) Имею ли я право задерживать возврат средств до выяснения причин его намерений или подтверждения личности?