Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Просят предоставить документы по контректным контрагентам за период 3 месяца
Заблокировали сбербанк со всеми средствами. По статье 115-ФЗ. ООО или ИП у меня нет. Переводы были между физ лицами. Просят предоставить документы по контректным контрагентам за период 3 месяца. 8 контрагентов. Нужна помощь с документами и консультация по вопросу.
Добрый день.
Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзакций и пояснений что Вы уже дали( если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об операциях с криптовалютой, транзакциям в онлайн казино, ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица. По транзакциям физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.
Так же не стоит закрывать счет, дабы не попасть под риски внесения в черные списки ЦБ, что вызовет вопросы от других кредитных учреждений.
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Мария добрый вечер!
Банк в рамках выполнения положений закона 115-фз просит представить Вас основания переводов (транзакций) с указанными Вами 8 контрагентами, а также дать пояснения по сути совершаемых операций (так называемый экономический смысл). Это входит в полномочия Банка.
Основной момент правильно обосновать (объяснить) существо совершенных операций. В целом Сбербанк достаточно лояльно относится к таким ситуациям с учетом того, что попросили представить пояснения, а не предложили сразу закрыть счет. Самый важный момент обязательно ответить и направить документы в установленный банком срок. Все вопросы можно обсудить в чате.
Здравствуйте, Мария!
Так как блокировки счета не удалось избежать, теперь есть только вариант давать пояснения банку по данным транзакциям, т.е. обосновать данные переводы, при этом, предоставив подтверждающие документы.
ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
п. 14 Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.
Вообще для полной консультации нужно знать конкретно, что это были за физические лица, какие суммы Вы получали, откуда переводились деньги, с какой регулярностью и т.д. Возможно тут может подойти вариант: оформление договоров займа между физическими лицами или составление долговых расписок.
Вы можете обратиться ко мне в чат, рассмотрим Ваш вопрос более подробно и разработаем стратегию.
Особые риски вызовут транзакции позволяющие говорить об использовании счета в качестве транзитного, систематические транзакции( совпадение сумм, периодов выплат), наличие в транзакциях лиц, карты которых засветились в вышеуказанных операциях и т.д. Здесь, для выработки стратегии поведения с банком, прежде всего необходим анализ движений по счету. При этом банки достаточно подозрительно относятся к займам и дарениям( большая часть попавших под запросы по 115-ФЗ пытаются ссылаться именно на них). В любом случае, без анализа транзакций дать конкретные рекомендации вряд ли получится.