8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
800 ₽
Вопрос решен

Как лучше поступить в этой ситуации с банком?

Переводил деньги через Райффазенбанк из Москвы в Казахстан. Вносил деньги на свой счёт Райффайзенбанка наличными через банкомат. Банк спустя несколько дней запросил документы об источнике средств. Источником была продажа личного имущества жены и отца. Предоставил договор купли-продажи двух автомобилей (с документами об их изначальной покупке у дилеров!) и двух мотоциклов (также с документами об их официальной покупке), плюс информацию о том, что жена брала год назад в другом банке кредит наличными, и от него остались средства.

Теперь Райффазенбанк запросил вдруг предоставить информацию о доходах отца и жены - на какие средства они покупали машины и мотоциклы от 10 (!) до 6 (!) лет назад!

Имеет ли право банк требовать с меня документы, которые, во-первых, относятся к совершенно другим людям. И во-вторых, прошло уже более 6 лет с момента приобретения этих личных вещей! Никто же не хранит так долго у себя документы. И никто не собирает ежегодно в папочку справки 2-НДФЛ о своих доходах.

Как лучше поступить в этой ситуации с банком? Что ответить? К каким законам апеллировать?

Показать полностью
Уточнение от клиента
Почему-то сайт отнёс этот вопрос к Автомобильному праву, хотя на самом деле это Банковская сфера компетенции.
, Андрей, г. Москва
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

Добрый день.

Банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали( если давали),  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

Если речь о многочисленных транзакциях между физ.лицами, то запрос идет в рамках требований  методических рекомендаций БР  16-МР от 06.09.21 г., которые касаются именно транзакций между физ.лицам 

 Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об участии в  сделках с криптовалютой, если они и были или планируются.  

Отдельно — не стоит закрывать счет при наличии запроса, поскольку это чревато внесением в «черные» списки ЦБ, доступные всем иным кредитным учреждениям, что равнозначно вопросам и рискам с ними. Обжаловать действия банка возможно в суд или межведомственную комиссию при ЦБ.

Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

0
0
0
0

По документам — стоит, если то что Вы указали имело место на самом деле, представить данные из ГИБДД о владении автомобилями в течении указанных сроков и о продаже их с перерегистрацией на иное лицо. По доходам отца и жены можете дать пояснения о том, что они имели соответствующие доходы и легальность владения имуществом в течении всего этого времени ни у кого вопросов не вызывала. Все остальное требует детального разбора. 

0
0
0
0
Андрей
Андрей
Клиент, г. Москва
Здравствуйте. Я же написал, что владение автомобилями и мотоциклами жены и отца было подтверждено документами об их покупке от 6 до 10 лет назад. Но банк теперь требует предоставить ему документы о том, на какие средства отец и жена покупали свои транспортные средства 6-10 лет назад! То есть откуда у них 6-10 лет назад были деньги на покупку автомобилей и мотоциклов! При этом жена покупала автомобиль, продав свой предыдущий и доплатив из накоплений — тогда банк еще запросит, на какие деньги был куплен автомобиль 15 лет назад?? И почему я вообще должен давать своему банку документы об источниках денег своих родственников? Они запрашивали, откуда у меня деньги на пополнение счета — я им предоставил данные. Откуда были деньги у моих родственников 6-10 лет назад — это не их дело. И причём тут криптовалюта, о ней я вообще ничего не писал.
Похожие вопросы
Социальное обеспечение
Как поступить, как обжаловать эту ситуацию, и какие документы для жалобы нужно предоставить
Добрый день. Мне отказали в едином пособии на ребенка. Отказ за превышение доходов. Я единственный родитель. Замужем не была, элементов нет. На меня нет оформленных квартир( домов), земли, или машин . За последний год ( расчетный период для единого пособия ) с января 2025 по декабрь 2025. Они предоставили документ о превышении доходов 510 тысяч, у меня есть на руках справка о доходах с работы за это время , там сумма 397 тысяч . Сумма с ихней не сходиться. Были также не рабочие месяца, январь, февраль, декабрь. Они отказывают за превышение доходов, других доходов кроме зарплаты нет. Как поступить, как обжаловать эту ситуацию, и какие документы для жалобы нужно предоставить. Пожалуйста помогите. Документ с ихними подсчетами и справки о доходах с работы предоставляю
, вопрос №4865762, Настя, г. Москва
Взыскание задолженности
Подскажите, пожалуйста, как поступить в этой ситуации?
Добрый день, вопрос касается задолженности перед компанией сотовой связи. На меня оформлена сим карта, которой пользуется сын. Уже примерно лет пять. На момент покупки ему было 11 лет. При оформлении сим карты в салоне, консультанту было озвучено, чтоб он отключил все возможные дополнительные услуги а так же возможность их подключения. Ну и конечно же все произошло так как я и предполагала. Непонятная услуга под названием «Лимит на покупки» все же была подключена. Сделала ли это компания или сын по неосторожности- я не знаю. 28.06.2022 в 17:08:13 услуга была подключена. С ее помощью была произведена непонятная покупка на сумму 1251р. Я так поняла, что в магазине приложений. Хотя это до сих пор останется загадкой. Сын утверждает, что ничего не покупал и не подключал( сама лично видела его переписку с оператором в чате, когда он тоже пытался разобраться, что за долг у него). Итак. После совершения покупки в 17.17 услуга была тут же отключена. Кто ее подключал и отключал до сих пор не известно. Только после этого стала начисляться комиссия на задолженность. Сегодня 20.02.2026. Сын продолжает пользоваться сим картой. Кладу деньги на счет на оплату связи. Но параллельно с этим растет долг на начисление комиссии. Уже примерно 7500!!!! На протяжении нескольких лет писала в службу поддержки с просьбой разобраться в данном вопросе. Мне не помогли. Долг растет и меня это волнует. Само собой я не собираюсь оплачивать долг за покупку которую я не совершала! Максимум, что я готова сделать, так это оплатить основной долг за покупку и то без особого желания. Но ни о каких процентах и речи быть не может. Подскажите, пожалуйста, как поступить в этой ситуации? С момента образования долга прошло больше трех лет.
, вопрос №4865030, Екатерина, г. Москва
Тендеры и закупки
Как быть в этой ситуации, кого отклонять?
Здравствуйте. Мы заказчик. Проводили электронный аукцион. При рассмотрении поступивших заявок обнаружили, что объект закупки в структурированном виде содержит один показатель, который не соответствует извещению и объекту закупки. Должно быть ≥ 800, а указано ≥ 8000. Двое участников закупки указали показатель 8000, а двое других 1200 и 1300. Как быть в этой ситуации, кого отклонять?
, вопрос №4863595, Юрий, г. Москва
Трудовое право
Е что нам делать в этой ситуации?
Добрый день, старший воспитатель, где я работаю помощником воспитателя, собирается заставить сидеть вахтером всех сотрудников и воспитателей и помощников воспитателя.Это ничего не оплачивается. Имеют ли право заставить работников, если в трудовом договоре такое не прописано? И имеют ли право внести поправки в трудовом договоре сейчас посреди учебного года? Т.е что нам делать в этой ситуации?
, вопрос №4863459, Ирина, г. Москва
Дата обновления страницы 01.02.2023