Можно ли снять средства каким то образом?

Добрый день. 

Банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и поояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали,  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате. 

 Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. Не стоит сообщать об участии в  сделках с криптовалютой. При этом обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд.  

По транзакциям  физ.лицам возникают как правило особые вопросы  в рамках методических рекомендаций Центробанка 16-МР. Поэтому необходимо детально разбирать каждую из них.

Отдельно — не стоит при наличии запроса по 115-ФЗ закрывать счет. Это чревато внесением в «черные » списки ЦБ, что может вызвать проблемы с иными банками.  При этом снятие денег возможно при закрытии счета.

Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком и схемы легализации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

Здравствуйте, Станислав.

Дело не в получении клиентами выписок в своих банках и их предоставлении, а в подтверждении того, что само получение Вашей супругой денежных средств по каждой транзакции производится в рамках ее предпринимательской деятельностьи, выраженной в 

Также занимается консультированием онлайн в этой сфере и продажей курсов по косметологии уже более 4 лет.

 Это известно только ей и Вам, банк из платежных поручений этого не видит. Онлайн-консультирование как и продажа курсов должно происходить между супругой и клиентами на договорной основе, например на основании оферты на сайте супруги, или размещенной в соц.сетях, например, лиюо на основании попдписанного в бумажной форме договора и т.д и т.п. Такие подтверждающие документы банк и желает увидеть. Сама же по себе регистрация супруги в качестве ИП не является подтверждением.

Следует отметить, что банк действует в полном соответствии с п.11 и п.14 ст.7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Ну и отдельно стоит добавить, что получение денежных средств не на расчетный счет ИП, а на счет физического лица противоречит банковскому законодательству, независимо от того, учитываются  ли полученные суммы при определении налоговых обязанностей, декларировании ею доходов от предпринимательской деятельности и при уплате налогов. По данному поводу см. ст.848 ГК РФ, п.2.1-п.2.2 Инструкции Банка России №204-И.

Какова вероятность разморозки карты?

Вообще-то, юристы не оцнивают вероятность, не бюро прогнозов. При наличии одних только пояснений супруги — вряд ли.

И что можно сделать в этом случае?

 Выполнить требования банка согласно его запросу.

Можно ли снять средства каким то образом?

 В теории, расторгнуть договор банковского счета с переводом средств на счет в другом банке. Но есть значительное НО!!! При таком развитии событий банк передаст информацию в Росфинмониторинг и Ваша супруга столкнется в дальнейшем с проблемами при открытии счетов в других банках.