Насколько противозаконно указывать левые данные в иностранной финансовой организации?

Question

Насколько противозаконно указывать левые данные в иностранной финансовой организации? В связи с отключением нас от мировой торговли есть желание наложенные на нас ограничения обойти. Отсюда возникает вопрос о том, что следует ожидать от таких действий: 1. Онлайн оформление банковских услуг в EC, с банковскими счетами, дебетовой картой, использование этого как для покупок, так и для получения денег от третьих лиц, включая прием оплаты с пластиковых карт. 1.а Оформление на левое ничего не подозревающего лицо с его личным фото, и фото паспорта/водительского гражданина EC/РФ/Украины, с указанием в качестве адреса проживания вымышленного адреса на территории EC, и резидентства EC. 1.б То же, но какого-нибудь человека с его осознания что делает и согласия. 1.в. На себя, с моими документами и фото, но с вымышленным адресом в EC, и указанием фейкового резидентства в EC. 2. Покупка американского/европейского верифицированного на непонятно какое лицо непонятно какими документами PayPal аккаунта и использование его.

Евгений Беляев · Answer

Добрый день. Полностью незаконны все варианты. При открытии счета в ИОФР, да и в банке, и в эпс Вы проходите идентфикацию как владелец данного счета в рамках антиотмывочных законов. Если взять зарубежные страны — это например Директива ЕС 2015/849/ и Директиве ЕС 2018/843/, процедуры know your customer(KYC) в рамках политики AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег), в РФ — ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ( идентификация — статья 7) и т.д. Возможные последствия выяснения использования данных иного лица( дропа) — начиная от блокировок средств и счетов в ИОФР и вплоть до уголовной ответственности, в зависимости от конкретных ситуаций. При этом использование дропов это достаточно распространенная практика. Деятельность может идти успешно, но до первой проверки в рамках идентификации клиента. Все иные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате ( доступен при входе на сайт через браузер) С уважением Евгений Беляев

Юрий Гальперин · Answer

Здравствуйте, Артур. Ваш вопрос размещен в категории «Уголовное право», поэтому ответ приводится с точки зрения уголовного права. Действия направленные на обход санкций сами по себе состава преступления не образуют. Описанные Вами действия в наибольшей степени подпадают под ч.3 ст. 327 УК РФ в том случае когда Вы предоставляете в иностранную финансовую организацию документы не на Ваше имя, то есть заведомо подложные документы. (случаи 1а, 1б). использование заведомо поддельных паспорта гражданина, наказываются ограничением свободы на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до одного года, либо лишением свободы на срок до одного года. При выявлении такого случая иностранная организация может обратиться в правоохранительные органы РФ с заявлением о привлечении Вас к уголовной ответственности. Следует помнить что подача заявления о преступлении не влечет автоматического возбуждения уголовного дела. По результатам проверки заявления может быть принято и решение об отказе в возбуждении уголовного дела многое зависит от конкретных обстоятельств. Остальные описанные Вами случаи уголовной ответственности не влекут. Надеюсь ответ был Вам полезен. Остались вопросы, пишите.