Подскажите как такое возможно вообще и что можно предпринять в данной ситуации?

Уважаемая Ольга!
Интересует ответ, что дан был Вам, в письменном виде, чтобы можно было понять, откуда взялись 20 млн. рублей.
Если речь идет о необходимости модернизации, то, согласно пункту 87 Постановления Правительства РФ от 29.07.2013 N 644 «Об утверждении Правил холодного водоснабжения и водоотведения и о внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации» ,

В случае если для подключения  к централизованной системе водоснабжения, в том числе при необходимости увеличения подключаемой нагрузки, требуется модернизация технологически связанных объектов централизованной системы водоснабжения  для обеспечения требуемой заявителем нагрузки, организация водопроводно-канализационного хозяйства обеспечивает осуществление таких мероприятий иными лицами.

Таким образом, в случае, если повышение цены связанно с отсутствием достаточной пропускной способности трубы, рекомендую обратиться в органы Прокуратуры и в Федеральную службу по тарифам с целью инициирования проверки корректности ценообразования.
Если у Вас есть ответ в письменном виде, приложите его для того, чтобы возможно было дать более точный ответ на Ваш вопрос.