О цифровых активах (о криптовалюте)

Здравствуйте Илья, с точки зрения российского законодательства, в том числе и вступившего с 01.01.2021 года Федерального закона от 31.07.2020 N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» такая операция не является услугой по обмену валюты, приобретению товаров.

статья 11 Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ  «О валютном регулировании и валютном контроле»

Купля-продажа иностранной валюты в РФ производится только через уполномоченные банки и государственную корпорацию развития «ВЭБ.РФ»

При этом, если рассматривать такую услугу или покупку товаров как обязательство сторон, то согласно ст. 317 ГК РФ, денежные обязательства должны быть выражены в рублях (статья 140 ГК РФ).

С точки зрения законодательства ЕС, лицензионных и пользовательских соглашений Кюрасао, Мальты, данные манипуляции пользователя признаются услугами по временному приобретению некой «фиатной» валюты для проведения ставок.

Если принимать во внимание международные новости, то с марта 2021 года начнет свою работу Gaming Control Board, который будет отслеживать соблюдение лицензионных требований для казино и букмекеров.

Если это оплата услуг криптовалютой, то какая ответственность предусмотрена?

Илья

Согласно сложившемуся в судебной практике мнению использование криптовалюты как денежного суррогата в большинстве случаев связано с деяниями, подпадающими под уголовную ответственность за незаконную банковскую деятельность и легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. ст. 172, 174, 174.1УК РФ). Это решения таких судов: 

решение N 2-3380/2018 2-3380/2018~М-2389/2018 М-2389/2018 от 27 июля 2018 г. по делу N 2-3380/2018 Октябрьского районного суда г. Новосибирска (Новосибирская область); решение N 2А-2861/2018 2А-2861/2018~М-2401/2018 М-2401/2018 от 24 июля 2018 г. по делу N 2А-2861/2018 Куйбышевского районного суда г. Омска (Омская область); решение N 2-820/2018 2-820/2018~М-746/2018 М-746/2018 от 16 июля 2018 г. по делу N 2-820/2018 Зеленогорского городского суда (Красноярский край); решение N 2-2379/2018 2-2379/2018~М-1717/2018 М-1717/2018 от 13 июля 2018 г. по делу N 2-2379/2018 Центрального районного суда г. Тольятти (Самарская область); решение N 2-384/2018 2-384/2018~М-188/2018 М-188/2018 от 4 июля 2018 г. по делу N 2-384/2018 Асбестовского городского суда (Свердловская область); решение N 2-1184/2018 2-1184/2018~М-960/2018 М-960/2018 от 18 июня 2018 г. по делу N 2-1184/2018 Комсомольского районного суда г. Тольятти (Самарская область);

Для пользователя кошелька также могут быть введены последствия связанные с положениями ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в виде его блокировки .

С уважением, Евгений

Добрый день. В соответствии со статьей 14 ФЗ Федерального закона N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» оплата услуг криптой в РФ запрещена

В Вашем случае оплата происходит не на территории РФ а в иной юрисдикции, в связи с чем нарушений законодательства РФ при оплате не происходит . 

При этом риски вызовет обмен фиата на крипту, поскольку в силу ст. 6 ФЗ  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ обязательному контролю подлежат как операции с цифровыми финансовыми активами, так и выплаты средств от геймблинга. Риск здесь — возможность блокировки счета. 

Иных видов ответственности за те операции, что Вы указали для физ.лица, покупающего крипту и играющего в онлайн казино и букмекерах на настоящий момент нет ( о налогообложении выигрышей речи здесь не веду)

Все остальные моменты могут быть рассмотрены в рамках отдельной полноценной услуги в чате.

С уважением Евгений Беляев