Доброго дня!
Является ли покупкой услуг (или даже товара) за криптовалюту перечисление денежных средств посредством обменника или кошелька в пользу зарубежного букмекера по схеме: рубли на счете - обменник на биткоин - зарубежная бук. контора (Кюрасао, Мальта), принимающая в биткоине и переводящая в рубли на счете внутри себя?
Если это оплата услуг криптовалютой, то какая ответственность предусмотрена?
Здравствуйте Илья, с точки зрения российского законодательства, в том числе и вступившего с 01.01.2021 года Федерального закона от 31.07.2020 N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» такая операция не является услугой по обмену валюты, приобретению товаров.
статья 11 Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»
Купля-продажа иностранной валюты в РФ производится только через уполномоченные банки и государственную корпорацию развития «ВЭБ.РФ»
При этом, если рассматривать такую услугу или покупку товаров как обязательство сторон, то согласно ст. 317 ГК РФ, денежные обязательства должны быть выражены в рублях (статья 140 ГК РФ).
С точки зрения законодательства ЕС, лицензионных и пользовательских соглашений Кюрасао, Мальты, данные манипуляции пользователя признаются услугами по временному приобретению некой «фиатной» валюты для проведения ставок.
Если принимать во внимание международные новости, то с марта 2021 года начнет свою работу Gaming Control Board, который будет отслеживать соблюдение лицензионных требований для казино и букмекеров.
Если это оплата услуг криптовалютой, то какая ответственность предусмотрена?Илья
Согласно сложившемуся в судебной практике мнению использование криптовалюты как денежного суррогата в большинстве случаев связано с деяниями, подпадающими под уголовную ответственность за незаконную банковскую деятельность и легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. ст. 172, 174, 174.1УК РФ). Это решения таких судов:
решение N 2-3380/2018 2-3380/2018~М-2389/2018 М-2389/2018 от 27 июля 2018 г. по делу N 2-3380/2018 Октябрьского районного суда г. Новосибирска (Новосибирская область); решение N 2А-2861/2018 2А-2861/2018~М-2401/2018 М-2401/2018 от 24 июля 2018 г. по делу N 2А-2861/2018 Куйбышевского районного суда г. Омска (Омская область); решение N 2-820/2018 2-820/2018~М-746/2018 М-746/2018 от 16 июля 2018 г. по делу N 2-820/2018 Зеленогорского городского суда (Красноярский край); решение N 2-2379/2018 2-2379/2018~М-1717/2018 М-1717/2018 от 13 июля 2018 г. по делу N 2-2379/2018 Центрального районного суда г. Тольятти (Самарская область); решение N 2-384/2018 2-384/2018~М-188/2018 М-188/2018 от 4 июля 2018 г. по делу N 2-384/2018 Асбестовского городского суда (Свердловская область); решение N 2-1184/2018 2-1184/2018~М-960/2018 М-960/2018 от 18 июня 2018 г. по делу N 2-1184/2018 Комсомольского районного суда г. Тольятти (Самарская область);
Для пользователя кошелька также могут быть введены последствия связанные с положениями ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в виде его блокировки .
С уважением, Евгений
Добрый день. В соответствии со статьей 14 ФЗ Федерального закона N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» оплата услуг криптой в РФ запрещена
В Вашем случае оплата происходит не на территории РФ а в иной юрисдикции, в связи с чем нарушений законодательства РФ при оплате не происходит .
При этом риски вызовет обмен фиата на крипту, поскольку в силу ст. 6 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ обязательному контролю подлежат как операции с цифровыми финансовыми активами, так и выплаты средств от геймблинга. Риск здесь — возможность блокировки счета.
Иных видов ответственности за те операции, что Вы указали для физ.лица, покупающего крипту и играющего в онлайн казино и букмекерах на настоящий момент нет ( о налогообложении выигрышей речи здесь не веду)
Все остальные моменты могут быть рассмотрены в рамках отдельной полноценной услуги в чате.
С уважением Евгений Беляев
коллега, операции по оплате происходят не на территории РФ, законы РФ здесь значения не имеют. И если уж Вы делаете какие то заключения в виде
, не зная самого сайта и условий его работы, стоит приводить нормы права на которые Вы ссылаетесь. При этом замечу что и Кюрасао и Мальта не имеют пользовательских соглашений как таковых.
Применение статей 172, 174, 174.1УК РФ в данном случае так же не понятно. Автор вопроса покупает крипту и запрета на это не. Требований о декларировании наличия крипты и кошельков с ней пока тоже нет. Далее идет речь об ее использовании вне РФ, поэтому применяется право государства где находится букмекер.