Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Законность валютных операций между резидентом и нерезидентом, и между собственными иностранными счетами резидента
Добрый день,
Меня интересуют законность перевода валютных средств в следующих случаях:
1) с российского счёта резидента на иностранный счёт нерезидента
2) с иностранного счёта нерезидента на российский счёт резидента
3) с иностранного счёта резидента на иностранный счёт нерезидента
4) с российского счёта резидента на собственный иностранный счёт
5) с иностранного счёта резидента на собственный российский счёт
6) между двумя собственными иностранными счетами резидента
Речь идёт о физических лицах, и все "иностранные счета" в данном случае находятся в стране, не ведущей с РФ автоматического обмена финансовыми данными.
Также, если что-то из перечисленного невозможно в общем случае, то есть ли какие-то исключения, если резидент и нерезидент являются близкими родственниками?
И есть ли исключения, если операция с иностранным счётом резидента производится с целью выполнения законных требований иностранного государства - например, по уплате налогов?
Кроме того, если перевод средств осуществляется через какого-нибудь посредника (типа TransferWise или Paysend), создаёт ли это какие-то дополнительные сложности/риски?
Добрый день.
Операции по переводу собственных средств резидента на свои собственные же счета является законной валютной операцией — п.4, п.6 статьи 12, ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле http://www.consultant.ru/docum...
Отсюда операции по переводам
Являются законными4) с российского счёта резидента на собственный иностранный счёт
5) с иностранного счёта резидента на собственный российский счёт
6) между двумя собственными иностранными счетами резидента
В соответствии со ст. 6 указанного закона
Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений.
В соответствии с п.6 ст.12 указанного закона
Физические лица — резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, за исключением запрещенных валютных операций между резидентами.
Отсюда операции по переводу
Являются законными.1) с российского счёта резидента на иностранный счёт нерезидента
2) с иностранного счёта нерезидента на российский счёт резидента
3) с иностранного счёта резидента на иностранный счёт нерезидента
все «иностранные счета» в данном случае находятся в стране, не ведущей с РФ автоматического обмена финансовыми данными
Это не имеет в Ваших ситуациях значения
Также, если что-то из перечисленного невозможно в общем случае, то есть ли какие-то исключения, если резидент и нерезидент являются близкими родственниками?
И есть ли исключения, если операция с иностранным счётом резидента производится с целью выполнения законных требований иностранного государства — например, по уплате налогов?
В Ваших случаях операции законны. Никакие исключения Вам здесь не нужны
нет. Сложностей здесь, помимо излишних транзакционных потерь, нет. Вы можете делать переводы посредством TW.Кроме того, если перевод средств осуществляется через какого-нибудь посредника (типа TransferWise или Paysend), создаёт ли это какие-то дополнительные сложности/риски?
Все остальные моменты могут быть разобраны детально в рамках отдельной полноценной услуги в чате.
С уважением Евгений Беляев.
Евгений, спасибо за ответ.
А существует ли какой-то регламент на случай, если к резиденту всё же возникают вопросы о законности той или иной валютной операции?
В каком порядке он уведомляется, какие сроки ему даются, чтобы обосновать такую операцию?
И могут ли такие запросы быть выдвинуты другими службами, кроме ФНС?
Рассмотрение всех вопросов осуществляется в рамках действующего КоАП и в установленном им порядке. По Вашим операциям, т.е. в рамках заданного вопроса, я уже написал, что они законны. По поводу того от кого помимо ФНС могут быть вопросы, нужно детально рассматривать все нюансы каждого отдельного перевода. Вопросы теоретически могут быть от банка, финмониторинга в рамках 115-ФЗ, правоохранительных органов если речь шла о средствах связанных с преступной деятельностью. Но все это далеко за рамками первоначального вопроса и может быть рассмотрено в рамках полноценной услуги в чате.