Вопрос, как поступить и что предпринять, чтобы эти деньги оттуда вывести?

Здравствуйте, Андрей,

В письме указано о причине — «сомнения службы безопасности в Вашей деятельности», " в течение 2 недель после оплаты средства станут доступны к выводу".

Однако, «сомнения службы безопасности» Провайдера ( Enot.io – Общество с ограниченной ответственностью «Платежные системы»)не предусмотрены в Правилах пользования сервисами Платежные системы, как основание приостановления доступа Пользователя к Сервисам.

Согласно п. 2.11. Правил,  Провайдер вправе: 

— прекратить/приостановить доступ Пользователя к Сервисам, если использование Сервисов Пользователем может привести к нарушению законных прав и интересов Провайдера и Партнеров, нарушению настоящих Правил и законодательства Российской Федерации;
— отказать Пользователю в доступе к Сервисам в следующих случаях:
• наличие у Провайдера обоснованных подозрений об участии
Пользователя в мошеннической и/или иной незаконной деятельности;

— при наличии у Провайдера сведений и/или обоснованных подозрений об участии Пользователя в мошеннической и/или иной незаконной деятельности и/или намерении Пользователя совершить мошеннические действия сообщить об этом в уполномоченные государственные органы. 

https://enot.io/oferta.pdf?v=2

Вопрос удержания средств на счете Пользователя в вышеуказанных Правилах пользования сервисами вообще не отражен.

По существу, Вам приостановили доступ, основание по Правилам — дальнейшее использование Вами Сервисов может привести к нарушению законных прав и интересов Провайдера и Партнеров, нарушению настоящих Правил и законодательства Российской Федерации.

Рекомендую повторно написать жалобу (обращение) Провайдеру с просьбой указать законные основания приостановления Вашего доступа к сервисам (отказа в переводе денег). Аргументируйте, что сомнения СБ не являются основанием такого приостановления. Просите конкретно указать, какие «сомнения» в деятельности не устраивают Провайдера, чьи права Вы и какие нормы законодательства Вы нарушаете. Сообщите, что готовы предоставить все необходимые пояснения и их документальное подтверждение. Укажите, что  в случае отказа в операции по выводу средств, Вы обратитесь с жалобой в прокуратуру, а также обратитесь за защитой своих прав в суд.

По результатам ответа, готовьте жалобу в прокуратуру или заявление в суд.

Желаю удачи,

Здравствуйте, уважаемый клиент сайта! Я несколько не согласен с коллегой, поскольку:

1.В настоящее время в РФ действует Федеральный закон «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 N 161-ФЗ, в соответствии с которым ООО «Платежные системы» enot.io, является оператором по переводу денежных средств( ст. 3 Закона) :

оператор по переводу денежных средств — организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

2. Обязанность по приостановлению(именно по приостановлению) списания денег с банковского счёта клиента предусмотрена п.5.1 ст.8 указанного Закона и только в случае:

Оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции, соответствующей признакамосуществления перевода денежных средств без согласия клиента, обязан до осуществления списания денежных средств с банковского счета клиента на срок не более двух рабочих дней приостановить исполнение распоряжения о совершении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента.

3. Считаю, что ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», на который ссылается юрист в предыдущем ответе,здесь неприменим, так как :

— в п. 11 цитируемой ст.7 речь идет об отказе в выполнении распоряжения клиента с последующим предоставлением документов, а в вашем случае был не отказ, а именно-приостановление, и никакой речи о предоставлении каких-либо подтверждающих документов тоже не было

— а п.13.4 ст.7 указанного  в предыдущем ответе Закона вообще неприменим, так а нем  речь идето кредитных организациях.  Но ООО «Платежные системы» не является кредитной организацией".

4.В выложенном вами сообщении от ООО«платежные системы», как видно,-речь идет о сомнениях в «полноценности вашего бизнеса», так как само ООО «Платежные системы» действует только с августа 2020 г., а вы работаете с этой системой с более позднего времени, и у них появились сомнения в вашей добросовестности.Об этом прямо говорится в выложенном вами сообщении ( что в будущем подобных ограничений не будет).Также, исходя из сообщения ООО «Платежные системы»- повторно обращаться за выводом средств не требуется («В течение 2-х недель после оплаты средства будут доступны к выводу»).

5.Исходя из анализа ситуации, считаю, что действия ООО «Платежные системы», идут в противоречии с законом, т.е. не имели право они приостанавливать перечисление вам денег. Но в то же время, учитывая тот факт, что ООО «Платежные системы»- самая быстрорастущая компания в данном направлении на рынке СНГ (уже более 4 миллионов транзакций меньше чем за полгода), убеждён, что речи о мошенничестве здесь быть не может. Видится, что здесь классический случай обоснованного риска ( ст.41 УК РФ):

Не является преступлением причинение вреда охраняемым уголовным законом интересам при обоснованном риске для достижения общественно полезной цели

То есть имеет место причинение определенного вреда вашим конституционным правам на вашу собственность (приостановление распоряжения вашими деньгами), но сделано это в целях безопасности других клиентов «Платежной системы».

6. Исходя из вышеизложенного, оптимальный вариант,- дождаться все-таки истечения 2-х недель, и ваши средства, убежден, будут доступны к выводу даже и без дополнительного обращения к ним.