8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.

Может ли мой клиент переводить деньги на эти мои счета?

Вопрос: Так как основная часть моих клиентов это физические лица, возникает проблема с переводом денежных средств (другой банк, комиссия и тому подобное) У меня как у физ. лица имеются свои расчетные счета(дебетовые карты). Может ли мой клиент переводить деньги на эти мои счета? а я уже в свою очередь заводил бы их самостоятельно на расчетный счет в банке.

Спасибо.

, Артем, г. Москва

Здравствуйте. В Решении УФНС  от 16.12.2014 на основании положений п. 2.2 и 2.3 Инструкции ЦБ РФ N 153-И озвучен такой подход:

Для ведения предпринимательской деятельности индивидуальному предпринимателю необходимо открыть отдельный расчетный счет, совершение банком операций, связанных с предпринимательской деятельностью, для клиента — индивидуального предпринимателя по текущему счету (открытому для физического лица) невозможно.
В вышеприведенном деле клиент банка (физическое лицо) оспаривал действия банка по приостановлению обслуживания истца, в том числе его банковских карт и счетов. Банк решил, что в нарушение условий заключенного договора и требований действующего законодательства истец использовал счета карт для совершения операций, связанных с ведением предпринимательской деятельности (выдача денег под отчет на нужды юридического лица, в котором является участником и руководителем). Данные действия банка суд признал законными, поскольку действующее законодательство в рассматриваемой ситуации позволяет банку приостановить и прекратить обслуживание физического лица, его счетов и банковских карт.

То есть, если будет установлено, что предпринимательская деятельность (расчеты) идет через карту физ.лица, то эта карта может быть заблокирована. Так как контроль за деятельностью ИП идет именно по его специальному счету.

0
0
0
0

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Похожие вопросы
Как получить компенсацию за затопление квартиры от УК, если собственник живет за границей?
Затопило квартиру по вине УК, я прописан в квартире с постоянной регистрацией, собственник родственник. УК признала вину и согласна выплатить сумму ущерба, но переводить деньги сказали что будут только на счет владельца, а владелец не может явиться так как проживает в другой стране, как быть?
, вопрос №4952853, Николай, г. Снежинск

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Правомерно ли переименование должности в декрете и увольнение при отказе?
Здравствуйте. Скажите пожалуйста, я сейчас нахожусь в декретном отпуске, мама одиночка, многодетная мать. Мою должность с дежурной по спортивному залу , переименовали на уборщик служебных помещений, я не согласна с этим переименованием. Имеет ли права работодатель переводить меня без моего согласия? И если я отказываюсь может ли он меня уволить? И могу ли я оставаться в прежней должности ?
, вопрос №4951844, Юлия, г. Ноябрьск

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если при попытке возврата денег за билеты требуют дополнительные переводы?
Новый знакомый позвал сходить вместе на стендап и скинул афишу. Я столкнулся с сложностями возврата средств, при неудачной покупке билета на концерт(деньги были списаны, причем дважды, а место не было приобретено). Затем было две неудачные попытки возврата, при которых списывались суммы эквиваленты возвращаемой суммы, в итоге «служба поддержки» начала вести диалог о том, что они будут выполнять возврат в ручную, но для этого мне нужно перевести сумму эквивалент возвращаемой (28000)по реквизитам представленным бухгалтерией, в чате мне сказали что сумма вернется через 1-2 часа. Затем спустя 2-3 часа мне позвонил их «старший менеджер», который сказал что требуется «двойная верификация» банка и надо перевести сумму равную последней (28000) для подтверждения того что я владелец карты. Таким образом они мне стали должны 84000. После перевода последних 28 тысяч, мне написали в чате поддержи что работа началась и это займет до 12 часов, спустя которые мне вернется вся сумма на счет. Этого не произошло. Я им написал «где деньги?» и практически сразу мне позвонил менеджер со словами что банк требует комиссию, которую по их регламенту платит клиент, переведите еще 16800. Я перевел, не знаю зачем, тогда мне уже все это стало казаться странным. Прошло еще 2-3 часа, снова звонит менеджер и говорит что нужно перевести еще 16800 для разморозки платежа, так как его заблокировал у них банк. Я снова перевел. Сказали что займет не больше часа. Я прождал два. Денег снова не поступило. Менеджер мне позвонил буквально только что и сказал что верефикация пройдена на 92%, и теперь их тормозит Центробанк. И снова просят перевести 16800. Вы не подскажете.. что мне делать и как мне вернуть деньги? Я уже понимаю что это мошенники и вероятнее всего этот знакомый тоже часть этой схемы. У меня имеются все скрины переписок, но я понимаю что скорее всего я ничего не верну, потому что я сам переводил деньги на данные ими реквезиты.
, вопрос №4949828, Павел, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Безопасно ли работать курьером без трудового договора и с приемом наличных от клиентов?
Мне 14 лет. Нашёл работу курьером на "Достависта", оплата заказов только наличкой от клиентов и нужно класть на себе на банковский счет и часть отправлять им. Для меня это уже странно и выглядит будто мою карту заблокируют сразу же. Но для того чтобы получать сразу на карту, нужно оформить самозанятость и они будут переводить деньги на карту в определённые дни, а не сразу. Это нормально и законно? Никаких трудовых договоров. Просто я никогда не работал курьером и не знаю как это должно происходить
, вопрос №4948837, Александр, г. Ростов-на-Дону

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как вернуть деньги со счета и отключить платную услугу?
Добрый день сегодня сняли деньги с моего счета 1999 рублей ,пожалуйста верните мои деньги ,отключить это услугу. Спасибо
, вопрос №4947847, Зафаржон, г. Москва

У вас похожая ситуация?

Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Дата обновления страницы 20.01.2020