Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Что можно сделать в данной ситуации и как исключить свои данные из реестра ЦБ?
Требуются услуги юриста для решения вопроса об исключении из реестра ЦБ РФ по 161 ФЗ.
8 августа был подан первый запрос об исключении из базы данных ЦБ. 27 августа пришел отказ, с указанием банка инициатора запроса Яндекс банк. В этот же день был подан запрос об исключении из базы через Яндекс банк, но 17 сентября также пришел отказ с пояснением от банка:
Банк России принимает решение об исключении реквизитов из базы данных в рамках закона ФЗ № 161-ФЗ. Вы можете обжаловать его в суде в соответствии с законодательством.
Как мне удалось выяснить, при обмене криптовалюты, через обменный пункт, поступил один платеж на 100000 рублей от человека, под влиянием мошенников. Я связывался с этим человеком, так как в справке об операции был указан его номер телефона и имя. Он ответил, что сделал перевод под влиянием мошенников и обратился в банк, а так же написал заявление в полицию. Что можно сделать в данной ситуации и как исключить свои данные из реестра ЦБ?
Доброго времени суток
Он в каком городе подал заявление в полицию? Вам следователь не звонил?
Банк России принимает решение об исключении реквизитов из базы данных в рамках закона ФЗ № 161-ФЗ. Вы можете обжаловать его в суде
Здравствуйте!
1. Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с регулятором. Они по закону (п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников.
Если сведения о вас или вашей организации попали в базу данных Банка России, то банки и другие участники информационного обмена с регулятором вправе приостановить использование вашего электронного средства платежа (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы.
В случае, когда сведения поступили в базу данных регулятора от МВД России, приостановка использования электронного средства платежа является обязательной. www.cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9583
Таким образом, банк вправе приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа в том случае, если сведения о клиенте или его платежных средствах содержатся в вышеназванной базе данных Банка России (ч. 11.6 ст. 9 «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ). При этом банк обязан это сделать, если в базу данных Банка России поступила информация от МВД России (ч. 11.7 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). Это значит, что правоохранительные органы по факту обращения пострадавшего уже занимаются расследованием факта мошенничества.
2. Что можно предпринять?
-Обратиться в банк, где открыт счет (карта). Можно непосредственно в самом банке написать заявление на исключение из вышеназванной базы данных регулятора (ЦБ РФ), а банк передаст это заявление в ЦБ
-Обратиться напрямую в ЦБ через сайт Центробанка или по почте с заявлением об исключении из базы ЦБ РФ.
Подробнее об этом читайте на официальном сайте ЦБ РФ по ссылке https://www.cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9584
В данном случае 2 вышеназванных пункта вы исполнили
— Подать иск в суд
Если ЦБ РФ, отказывает вам в исключении ваших данных из базы ЦБ РФ, то я усматриваю, в данном случае только одно решение- направление в суд иска об исключении данных из базы Банка России «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» и разблокировке вашего банковского счёта.
Если вы решите обжаловать решение банка об отказе в исключении данных из базы ЦБ, вам соответственно потребуется подготовить исковое заявление. В иске укажите: обстоятельства дела, причины, почему вы считаете блокировку неправомерной, ссылки на законы, например, на Федеральный закон №161-ФЗ.
Иск должен соответствовать требованиям статей 131, 132 ГПК РФ и направляется в суд по месту нахождения банка в котором произошла блокировка.
3. Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. При необходимости напишите мне в чат.
Добрый день, Алексей.
В силу п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.11 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки и другие участники информационного обмена с регулятором, обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников.
Информацию обо всех случаях и попытках таких переводов денег, в том числе тех, по которым клиенты заявили свое несогласие с их совершением, банки передают в Банк России.
Если сведения о вас попали в базу данных Банка России, то банки и другие участники информационного обмена с регулятором вправе приостановить использование вашего электронного средства платежа (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы. В случае, когда сведения поступили в базу данных регулятора от МВД России, приостановка использования электронного средства платежа является обязательной.
https://www.cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9583
27 августа пришел отказ, с указанием банка инициатора запроса Яндекс банк. В этот же день был подан запрос об исключении из базы через Яндекс банк, но 17 сентября также пришел отказ с пояснением от банка:
Банк России принимает решение об исключении реквизитов из базы данных в рамках закона ФЗ № 161-ФЗ. Вы можете обжаловать его в суде в соответствии с законодательством.
В силу ч. 11.10 ст. 9 ФЗ от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе" мотивированное решение Банка России об отказе в удовлетворении заявления клиента кредитной организации об исключении сведений о таком клиенте из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента может быть обжаловано в суде в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Как мне удалось выяснить, при обмене криптовалюты, через обменный пункт, поступил один платеж на 100000 рублей от человека, под влиянием мошенников. Я связывался с этим человеком, так как в справке об операции был указан его номер телефона и имя.
Достаточно распространенная схема в последнее время (треугольник)
В соответствии с ч. 1 ст. 115 УПК РФ следователь с согласия руководителя следственного органа или дознаватель с согласия прокурора возбуждает перед судом ходатайство о наложении ареста на имущество подозреваемого, обвиняемого или лиц, несущих по закону материальную ответственность за их действия, для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, взыскания штрафа, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, указанного в ч. 1 ст. 104.1 УК РФ.
Для наложения ареста на имущество, находящееся у других лиц, не являющихся подозреваемыми, обвиняемыми или лицами, несущими по закону материальную ответственность за их действия, правовые основания установлены в ч. 3 ст. 115 УПК РФ, исходя из которой такой арест допускается в целях обеспечения предполагаемой конфискации имущества или сохранности имущества, относящегося к вещественным доказательствам по данному уголовному делу, и при условии, что относительно этого имущества имеются достаточные, подтвержденные доказательствами основания полагать, что оно получено в результате преступных действий подозреваемого, обвиняемого либо использовалось или предназначалось для использования в качестве орудия преступления либо для финансирования преступной деятельности.
Он ответил, что сделал перевод под влиянием мошенников и обратился в банк, а так же написал заявление в полицию.
Следователь не звонил
По факту развития событий в рамках уголовного дела, вероятнее всего Вы будете допрошены в качестве свидетеля (ст. 56 УПК РФ)
В случае наложения ареста, Вы имеете право обжаловать определение о наложении ареста на Ваш банковский счет (а), чтобы ответить Вам конкретно по основаниям для обжалования, прежде всего необходимо ознакомиться с Определением о наложении ареста.
В последней своей практике при обжаловании судебного акта о наложении ареста в рамках аналогичного дела, в жалобе мной было указано:
В силу ч. 3 ст. 115 УПК РФ, суд не указал срок, на который налагается арест на имущество и не установил конкретные запреты и ограничения в отношении имущества, на которое налагается арест, чем нарушил нормы действующего уголовно-процессуального законодательства. (Определение Первого кассационного суда общей юрисдикции от 16 сентября 2021 г. №77-3203/2021).
Кроме того, согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, выраженной в постановлении № 25-П от 21 октября 2014 года, суд при принятии решения об удовлетворении ходатайства органа предварительного расследования о наложении ареста на имущество лиц, не являющихся подозреваемыми, обвиняемыми и гражданскими ответчиками по уголовному делу, должен указывать срок действия данной меры процессуального принуждения, разумный и не превышающий установленных по делу сроков предварительного расследования.
Каждый случай индивидуален, также как и ошибки, которые допускают суды при разрешении ходатайств заявленных в ходе производства по делу следственными органами.
В силуч. 7 ст. 115 УПК РФ:
7. При наложении ареста на денежные средства и иные ценности, находящиеся на счете, во вкладе или на хранении в банках и иных кредитных организациях, операции по данному счету прекращаются полностью или частично в пределах денежных средств и иных ценностей, на которые наложен арест. Руководители банков и иных кредитных организаций обязаны предоставить информацию об этих денежных средствах и иных ценностях по запросу суда, а также следователя или дознавателя на основании судебного решения.
Добрый день!
Согласно ч.6 ст.27 Федерального закона от 27.06.11 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
Операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры, операторы электронных платформ обязаны направлять в Банк России информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в порядке, установленном Банком России, и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
Вы указываете
с указанием банка инициатора запроса Яндекс банк.
Целесообразно решить вопрос с потерпевшей стороной, поскольку он или по его заявлению в правоохранительные органы было обращение в Яндекс банк. И именно Яндекс банк может направить мотивирование заявление в ЦБ РФ об исключении из базы данных.
Административный иск в рассматриваемой ситуации ничего не даст, поскольку формально все участники процесса (банки) действуют в рамках установленного законом порядка.
ч.11.9 ст.9 ФЗ № 161
11.9. В случае наличия у оператора по переводу денежных средств оснований полагать, что включение сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента является необоснованным, такой оператор по переводу денежных средств вправе самостоятельно (без участия клиента) направить в Банк России мотивированное заявление об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в том числе сведений федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершенных противоправных действиях, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.
основное — что вы сделали это установили причину блокировки. Вас банк и сотрудники полиции подозревают в мошенничестве — соучастие в преступлении.
Вы попали в преступную схему черный треугольник. Но следователь об этом не знает. Так как вас не допросил. А значит — не устранена причина блока со стороны банка и полиции — то что ваш счет фигурирует в материалах уголовного дела.
И следователь вас должен допросить в рамках дела как свидетеля.
Согласно ч.11.6 ст.9 ФЗ №161 ФЗ ваш банк вправе приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа в том случае, если сведения о клиенте или его платежных средствах содержатся в базе данных Банка России. В том числе, если информация пришла от МВД России (ч. 11.7 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). Вам надо найти следователя и дать толковые показания. Желательно получив консультацию адвоката или прийти с адвокатом на допрос.
После допроса у вас будет основание для подачи обращения в банк. В нем вы укажете что не причастны к преступлению и являетесь свидетелем.
В случае отказа банка — подавайте жалобу в ЦБ РФ.
И только после отказа в разблоке со стороны ЦБ РФ — есть смысл идти в суд.
Но перед тем как пойти к следователю — получите более подробную консультацию о том что говорить в ходе допроса. Как остаться на законных основаниях со своими деньгами. Какие документы требовать у следователя для подачи в банк и в суд.
И не забывайте. Следователь и прокурор рассматривают вас пока как дроппа и могут наложить арест на счет в рамках ст.115 УПК РФ. И потерпевший через суд сможет пробовать вернуть свои деньги как неосновательное обогащение -ст.1102 ГК РФ.