8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
500 ₽
Вопрос решен

Оптимизация налогообложения и страховых выплат

Подскажите более оптимальную схему налогообложения. И проверьте и поправьте мою. Укажите на возможные проблемы и пути решения:

город Иркутск

только открываем ООО

УСН расходы

ОКВЭД 62

сотрудников 8

Налоговая вставка снижена по льготе для ИТ в Иркутске до 7.5%

основание https://www.nalog.ru/rn38/taxation/taxes/usn/#title11

(что нужно, чтобы начать применять льготу? уведомить налоговую, получить бумагу какую?)

Уменьшаем страховые выплаты до 14% для ИТ

основание http://minsvyaz.ru/ru/activity/govservices/1/#section-description

(на сколько понял - можно применять сразу после получения аккредитации, а так же показать в квартале среднесписочную = 7 сотрудников)

Примерный расчет за год:

доход - 8 000 000 р.

расход - зп 6 000 000 р. + 6 000 000 * 14% = 6 840 000 р.

страховые выплаты = 840 000 р.

налог база = 8 000 000 - 6 840 000 = 1 160 000 р.

налог = 1 160 000 * 7.5% = 87 000 р.

уменьшаем на страховые выплаты (в два раза)

итого:

налог = 43 500 р.

страховые выплаты = 840 000 р.

Показать полностью
, Мария Эл, г. Краснодар
Юрий Колковский
Юрий Колковский
Юрист, г. Екатеринбург
рейтинг 8.6
Эксперт

Дмитрий Вы забыли про подоходный налог т.е. 6 000 000 * 13% = 780 000 рублей.

0
0
0
0
Юрий, подоходный налог удерживается из зарплаты и платится за счет сотрудников, а не начисляется сверху.
Крохалев Максим

я в курсе)) Просто скорее всего в своих расчетах Дмитрий все же это не учитывал. Хотя конечно, возможно 6 млн показано уже с учетом подоходного налога. Возможно Дмитрий сейчас пояснит.

0
0
0
0
Мария Эл
Мария Эл
Клиент, г. Краснодар

я его уже положил в 6 000 000 р. Так как подоходный входит в зп.

Максим Крохалев
Максим Крохалев
Юрист, г. Пермь
Эксперт

Здравствуйте, Дмитрий.

Схема у вас оптимальная.

(что нужно, чтобы начать применять льготу? уведомить налоговую, получить бумагу какую?)
Дмитрий

Ничего не нужно отдельно получать, просто в декларации указываете ставку 7,5% если вдруг потребуют основание, то поясните письменно.

(на сколько понял — можно применять сразу после получения аккредитации, а так же показать в квартале среднесписочную = 7 сотрудников)
Дмитрий

Да, именно так.

уменьшаем на страховые выплаты (в два раза)
Дмитрий

Это можно только при УСН «доходы». При вашей системе нельзя так делать т.к. вы уже вычли взносы из базы. так что налог будет все таки 87 000 но это все равно выгоднее.Больше ошибок в расчете не нашел.

Кроме того, думаю что все таки у вас будут и иные расходы кроме зарплаты, так что сумма налога будет все таки ниже.

Юрий, подоходный налог удерживается из зарплаты и платится за счет сотрудников, а не начисляется сверху.

0
0
0
0
Похожие вопросы
ДТП, ГИБДД, ПДД
Подскажите нам откажут в выплате страховки?
Здравствуйте. Случилось Дтп я не виновник, начали оформлять документы обнаружили ошибку в полисе страхования, собственник птс жена, а собственник в страховой указан муж, оформляли электронно, подгружали данные при оформлении через госуслуги, все проверяли как так получилось неизвестно, оплатили продлили полис и даже не заглянули проверить. Подскажите нам откажут в выплате страховки?
, вопрос №4855978, Надежда, г. Биробиджан
Автомобильное право
Заявлении, я сразу плачу её и мне эти деньги никто не вернет, и в случае отказа в том числе?
Здравствуйте! Моя мама умерла по вине врачей в июне 2025 года, экспертиза от страховой компании выявила ряд нарушений в больнице, из-за неоказания некачественной, несвоевременной мед.помощи обратившейся пациентке, в результате этого случился инсульт с последующим летальным исходом с разницей в неделю. Также в документе приводится ссылка на пп. 209-211 Правил ОМС(утв. Приказом МЗ РФ от 21.08.2025 496н), является основанием применения финансовых санкций к случаю оказания мед.помощи пациентке. Я так понимаю, что обращаясь в суд первой инстанции, я должна подать исковое заявление. Но мне не совсем понятно какое выбрать из списка для оплаты госпошлины? Их порядка 20 форм, есть просто исковое заявление(госпошлина высокая, если я укажу 2млн.р компенсации). Я должна пошлину сразу и сама оплачивать? Есть заявление на отдельные случаи и т.д, там другие суммы госпошлин... Какое заявление в моем случае подавать, как правильно выбрать и не переплатить госпошлину. Если от 2500 млн, примерно 50 т госпошлины, при обычном иск.заявлении, я сразу плачу её и мне эти деньги никто не вернет, и в случае отказа в том числе? Если решение будет положительным, виновная сторона оплатит госпошлину, должна ли я это указывать в заявлении? Может быть есть еще дополнительные законы, которые я могу добавить в заявление, регулируюшие мое право на выплату? Внуки остались без бабушки, она находилась в состоянии глубокой инвалидности уже на 3 сутки после обширного инсульта (первый раз в жизни! ), боли списаны были на остехондроз, узи не сделали... и в таком состоянии пробыла ещё неделю. Хочется добиться максимально справедливого решения!
, вопрос №4855956, Анжела, г. Москва
Военное право
Узнать правду и в целом что делать?
Здравствуйте я военнослужащий по контракту . Получил военную травму, собрал документы и отдал юристу в часте чтобы направил их в страховую . Уже второй месяц в страховой компании говорят что документов не поступало , в моей части говорят что документы отправлены поступили и меня обманывают в страховой , из доказательств предлагают только рег номер в страевой службе моей части . Как быть в данном вопросе ? Узнать правду и в целом что делать ?
, вопрос №4855656, Иван, г. Москва
1150 ₽
Вопрос решен
Страхование
Или это однозначно отходит государству?
Здравствуйте. Отец в 2025 году пошёл служить по контракту на сво, к сожалению погиб ( из родственников отстались только сёстра и взрослые здоровые дети, т.е жены т детей на иждивении нет. Можно ли через суд детям добиться единовременной и страховой выплаты? Или это однозначно отходит государству?
, вопрос №4854200, Дмитрий, г. Москва
1150 ₽
Вопрос решен
Нотариат
совершеннолетняя) После деления наследства вторая половина квартиры полностью перешла несовершеннолетнему сыну И
Был мужчина А. В городе Нижневартовск Погиб на СВО У него было 50% доли квартиры. Вторая половина записана на дочь Я. (совершеннолетняя) После деления наследства вторая половина квартиры полностью перешла несовершеннолетнему сыну И. В браке А. Не состоял, разведен с матерью И. - Н. И. Получил выплаты за гибель отца порядка 3 млн. Лежат на счете. Дочь Я. И мать Н. Хотели бы чтобы половина квартиры, которая принадлежит дочери Я. Перешла И. А Я. Получила бы условные 1500000₽ Но пока И не стал совершеннолетним записать на него квартиру не получится. А мать Н. Не хочет записывать на себя, так находится в браке за мужчиной, который тоже на СВО. В случае если он погибнет а они сейчас квартиру запишут на Н эта квартира станет частью наследства. А у нового мужа есть дети от предыдущего брака. Вопрос: можно ли как то составить договор продажи квартиры так, чтобы деньги Я. Получила сейчас, а факт передачи квартиры в собственность произошел сразу И когда станет совершеннолетним (сейчас 15 лет). Нужен факт куда пошли деньги так как может возникнуть вопрос у опеки. Подскажите как поступить и есть ли тут какой то выход и деньги получить и квартиру на мать не записывать.
, вопрос №4854161, Василий, г. Екатеринбург
Дата обновления страницы 08.01.2017