Здравствуйте, меня зовут Анна, работаю бухгалтером в ООО. Сегодня наш банк запросил у нас бухгалтерскую отчетность за 2015 год, ссылаясь на 115 закон. Закон большой, хотелось бы понять в какой его статье говорится о документах, которые имеют право запрашивать банки. Спасибо.
Добрый вечер, Анна!
Да, банки вправе запрашивать у клиентов дополнительные документы, в т.ч. бухгалтерские балансы и иную отчетность с отметкой налоговых органов о получении.
Эти документы входят в состав сведений, которые нужны банку для идентификации клиентов (п. 2.7 приложения 2 к Положению Банка России от 15.10.15 № 499-П).
Обновлять сведения банки обязаны не реже раза в год. А если у них есть сомнения в достоверности полученной информации — в течение семи рабочих дней со дня появления таких сомнений (подп. 3 п. 1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ).
Ответить на требование банка Вы можете предоставив исспрашиваемую отчетность в сканированной или бумажной копии с отметкой налоговой.
Была рада Вам помочь!)
