Обменник

Я гражданин РФ, но в последние годы постоянно перемещаюсь между странами и нигде не нахожусь более 170 дней. Соответственно, налоговым резидентом ни одной страны я не являюсь. Я работаю на компанию, зарегистрированную в Дубае. Основной бизнес-группы связан с финансовыми услугами в третьей стране. Зарплату я получаю на свой счёт в этой стране из Дубая. Но сам фактически там не нахожусь. Также данная страна не имеет автоматического обмена банковской информацией с РФ. Декларации об открытии счета я также не подавал. Сейчас у меня накопились средства, и я хочу завести их в Россию на счёт в российском банке. Налоги нигде я не плачу, потому что юридически не являюсь налоговым резидентом. Моя цель — понять: 1. Статус без налогового резидентства 1.1. Как в принципе в РФ трактуется ситуация, когда человек не является налоговым резидентом ни одной страны? 1.2. Может ли ФНС при переводе денег посчитать меня резидентом РФ «по умолчанию»? 1.3. Поможет ли получить справку о резидентстве хотя бы в одной стране (например, в ОАЭ или ещё где-то), чтобы упростить объяснения в РФ? Если да, то поможет только для объяснений дохода за год полученного резидентства другой страны? Или считается только факт поступления денег? 2.Налогообложение 2.1. Могут ли ко мне применить принцип «налоговое резидентство по факту» (если я не доказал другое) и начислить НДФЛ? 2.2. Есть ли практика в РФ по людям, которые «вечно в пути» и не закреплены ни в одной налоговой юрисдикции? 2.3. Если подождать 3 года и привезти деньги, сказав, что я не платил налоги, но срок давности уже наступил, начислят ли мне налог? 2.4. Могут ли в теории применить какие-нибудь санкции ко мне в такой ситуации? ⸻ 3. Перевод денег в РФ 3.1. Если я как человек без налогового резидентства перевожу деньги на счёт в российском банке или привожу например 80 000 $ по декларации, могут ли их признать доходом с источником в РФ и начислить налог? 3.2. Какие документы банк и ФНС будут требовать для подтверждения законности происхождения средств? 3.3. Стоит ли мне показывать, что это зарплата из Дубая, или лучше оформить по другой схеме (подарок, возврат займа, продажа актива)? 3.4. Какие риски блокировки по 115-ФЗ при крупных переводах? От какой суммы они возникают? ⸻ 4.Альтернативные схемы ввода денег 4.1. Можно ли оформить перевод как подарок самому себе (или, например, от знакомого за рубежом)? 4.2. Легально ли оформить это как доход от инвестиций — продажа недвижимости, крипты, акций (купил и сразу продал)? 4.3. Есть ли вариант через офшор или траст: сначала завести туда деньги, а потом оттуда в РФ? 4.4. Какие из этих вариантов считаются «чистыми» с точки зрения ФНС и банков, а какие лучше исключить? 4.5. Насколько законна схема: открыть карту в Беларуси, делать туда SWIFT-переводы, снимать наличными, привозить в РФ небольшими суммами (до 10 000 $ без декларации), а затем оформлять переводы в РФ как подарки от родственников? 4.6. Насколько рискованно использовать криптовалюту через обменник (без идентификации), чтобы потом оформить поступления в РФ как подарок или возврат долга от знакомого? 4.7.Если привезти деньги наличными и уведомить таможню, нужно ли дополнительно уведомлять ФНС? 4.8. Узнает ли ФНС самостоятельно про факт ввоза наличных через таможенную декларацию (например, 50тыс долларов)? 5. Документы и практические шаги 5.1. Нужно ли мне официально уведомлять ФНС о зарубежных счетах, если я нерезидент? Какое наказание, если узнают? 5.2. Какие документы (выписки, договоры, письма от работодателя) стоит подготовить, чтобы в банке и налоговой было меньше вопросов? 5.3. Стоит ли всё же выбрать страну для резидентства (например, получить резидентство в Дубае), чтобы не попасть в «серую зону»? ⸻ 6. Риски и «план Б» 6.1. Что произойдёт, если я всё же заведу деньги без объяснений и банк/ФНС начнут расследовать? 6.2. Если подождать 3 года и привезти деньги в РФ предоставив все документы, что это мой доход за более чем 3 года назад. То срок давности уже исчерпан и я ничего не буду должен платить? 6.3. В каких случаях деньги могут быть квалифицированы как отмывание или намеренное избегание уплаты налогов? 6.4. Есть ли смысл не заводить деньги в РФ, а просто пользоваться зарубежными счетами и картами? Так как высок риск все таки попасть на проверку и штрафы 6.5. Может ли быть легальным вариантом покупать что-то за границей с моего зарубежного счета и продавать в РФ как ИП по УСН 6%, декларируя товар при ввозе через таможню, но не отчитываясь о покупке для налоговой (тк УСН и налог только на выручку) и получая «белую» прибыль в рублях? 6.6 если 6.5 не легально, то как могут раскрыть эту схему и какие последствия? Представленные вопросы рассматриваются исключительно в исследовательских целях для более детального понимания правовых норм

Здравствуйте! Переводил из зарубежа валюту в Россию, посредством криптовалюты, обменник поделил транзакцию на маленькие переводы после чего банк заблокировал счет по 4.5 4.9. Поддержка банка сказала что забрать деньги можно только посредством заявления-письма в бумажном виде непосредственно в головной офис банка. Как быть, подскажите пожалуйста можно ли удалено получить доступ к средствам на счете(Сделать лично крайне трудозатратно)

Добрый день. У меня есть парочку вопросов по техническим и юридическим моментом связанное с крипто обменом. Мы хотим сделать обменник без KYC и прочей верификации P2P(Peer-to-peer), то есть клиент нам отправляет деньги на карту, а мы отправляем крипту на его крипто кошелек. Вопросы в том, что какую ответственность мы понесем за то, что если эти деньги будут грязными? Физически мы никак не можем узнать какие деньги нам приходят.

Здравствуйте, я играю в покер вывожу деньги через специальную площадку где можно выставить свои игровые доллары на продажу по своему курсу , на сайте есть диапазон курса доллара этот сайт официально работает в России по сути обычный обменник валютой. Я вывожу 10-20 баксов так выгоднее по максимальному курсу Что можете посоветовать чтоб меня не заблокировали счета карты потому что покупают люди из разных городов ? Одну карту уже заблокировали

Здравствуйте, я играю в покер вывожу деньги через специальную площадку где можно выставить свои игровые доллары на продажу по своему курсу , на сайте есть диапазон курса доллара этот сайт официально работает в России по сути обычный обменник валютой. Я вывожу 10-20 баксов так выгоднее по максимальному курсу Что можете посоветовать чтоб меня не заблокировали счета карты потому что покупают люди из разных городов ? Одну карту уже заблокировали

Здравствуйте. Обменяли деньги рубли через обменник в доллары, которые должны были поступить на долларовый счёт в Сбербанке. Прошла неделя, а их до сих пор нет. Обменник уверяет, что отправили. Что делать?

Здравствуйте. У меня произошла такая ситуация: связался с трейдером, и он предложил хороший доход на торговой платформе. Начал с 250 USD. Был небольшой плюс на сделках. В итоге пополнил счëт на 14000 USD. Александр (трейдер), пополнил мой счëт в долг, ещё на 4000. Сказал, что это подушка, для совершения сделок. Прибыль за 5 дней составила 6800. Сказал ему, что дальше не хочу заключать сделки, и собираюсь вывести сумму на свой банковский счëт. После того, как запросил сумму на вывод, через обменник Мекс, от службы поддержки торговой платформы пришло сообщение, что у меня есть открытые инвестиции в Российском банке, и чтобы вывести средства, мне нужно закрыть свои вклады и перевести их на платформу, на рублëвый счëт, который они мне откроют. В результате, так я и сделал. После пришло ещё уведомление, что вы у вас есть ещё инвестиции, их тоже необходимо закрыть. Это были мои последние деньги. Делать этого не стал. Обратился в ООО Форвард. Со мной начал работать юрист, Глеб Валерьевич. Подписали договор, что после получения мной денежных средств, я должен оплатить за работу 15 процентов в ООО Форвард. Юрист, нашëл 7 нарушений брокерской компании Лип актив, и добился, чтобы регулятор DAC 8 взыскал с букмекерской компании, компенсацию 0,45 BTC. После, юрист направил запросы в несколько криптовалютных банков, для того, чтобы мне открыли транзитный счëт. Японский банк, Ямагата дал добро. Мне пришлось закрыть свой вклад, чтобы открыть транзитный счëт за 350 дол. Далее пришлось оплатить страховку в 5000 дол., с этим мне помогла юридическая компания Форвард, добавив 1600 дол, которая предусматривает срочный международный перевод в течении одного часа, с последующим зачислением средств в течение 24 часов, и 90 процентов выплаченой за страховку мне возвращается отдельным платежом. Средства отправили. Вчера, менеджер банка Ямагата, которого закрепили за мной, Маркус, русскоговорящий, сообщил, что лемит перевода превышен 30000USDT, сумма находится в процессе обработки перевода, т.к. с 1 июля, если перевод превышает 30000 USDT, тогда нужна лецензия на криптовалюту. Мой юрист сделал запрос в комиссию по ценным бумагам. Пришëл положительный ответ из Индии. Маркус позвонил, и сказал, что это единственный случай. Физ. лицам приходит отказ. В результате, лицензия выдаëтся на год, и после еë покупки и осуществления перевода, я могу написать им, и они аннулируют лицензию, и вернут мне 50 процентов, от её стоимости. Цена лицензии 4000USDT. Юристу сказал, что денег нет, попробую занять. Обратился е другу, он может помочь 150000руб. Юрист говорит, постарайтесь найти 200000 р. На счёт остальной суммы он будет договариваться с руководством. Как вы думаете это обман или нет?

Торговля на брокерской платформе при поддержке брокера. Брокер обещает большую прибыль, но при наличии солидного капитала инвестиций, позиции я открываю сам, но что настораживает ввод средств на платформу происходит либо через обменник криптовалюты, либо переводом на карту других лиц, сама фирма зарегистрирована за рубежом. Есть возможность заключения контракта который подписывается он лайн. Соедства и неудачно открытые сделки страхуются причем уже другой компанией зарегистрированной в другой стране, лицензии на зарубежных сайтах подтверждаются но понимания что я веду дело и ними нет, как проверить и не попасться на удочку мошенников? Причем аналитик постоянно настаивает на увеличении суммы капитала, приводя в аргумент графики на различных порталах и сайтах

Здравствуйте, меня зовут Ольга и я столкнулась с такой ситуацией. Мне предложили криптобиржу подзаработать денег то есть покупать продавать, имеется свой личный наставник он мне вовсем помогал, итог разговор зашел с наставником то что кофе подорожало и что надо денег побольше а у меня всего было 103 доллара на счёту, он сказал что бы занять у кого нибудь на 3 дня итог я нашла только 30 000тр внесла на счёт, потом он предложил мне отдолжить на 3 дня денег то есть перевести на мой счёт, через обменник рубли в доллары так и сделали. Но кто знал что он внесет такую большую сумму то есть 500 000тр с крпейками. Но я как бы ладно всё хорошо далее мы купили кофее сделали сделку на 2 дня, потом он сказал что надо вывести вместе с прибылью деньги на мою карту ВТБ я так и сделала но тут то и объявилась ошибка что одна цыфра номер карты не верная хотя я всё проверяла чётко. Я отменила вывод средств через поддержку мне сообщили что у меня заблокировали счет и вывести деньги я смогу только через доверенного лица. Вернемся к тому что когда он мне одолжил большую сумму, попросил меня написать расписку письменно и отправить ему я так и сделала. Теперь не знаю что. Делать наставник сказал что бы искала доверенное лицо что бы вернуть ему деньги. Естественно не кто не соглашается на это пойти все думают что это новый вид мошенничества. Помогите пожалуйста разобраться в этом и как поступить в данной ситуации

Здравствуйте , подскажите если выводил криптовалюту с своего кошелька через контрагентов и не как ее не декларировал со временем заблокировали карту из за этого , обменник через который выводил крипту уже не работает , документы о доходе предоставить в банк нет возможности поскольку данные о транзакциях утеряны . Как сделать чтобы не привлекли за выведенные средства к уголовной ответственности , уплатить налоги или другой способ есть

Здравствуйте. Такая ситуция. Заполнила анкету в интернете, по инвистициям. Ф.И.О. Номер телефона. И совсем забыло об этом.Через два дня мне перезвонили, сказали что это финансовая компания, которая предосталяет услуги трейдеро, по инвистициям. Подключили по демонстрации экрана, моего телефона, обшарили в нем всё что только можно, все банки, какие только были у меня поключены. Далее, сформировали мне счет, на платформе европейского стандарта и я внесла 10т для его запуска, далее передали меня техническому специалисту, он так же всё просмотрел в телефоне, через демон. Экрана... И после всех подключений передали меня трейдеру, уже непосредственно на торговую платформу где был открыт счёт, всё это находится, в телеграмме, там и платформа и чат бот обменник валюты и трейдер который месяц. меня вел. Сначала все вроде бы как хорошо, открывали сделки, на 10 т.. которые я внесла в начале, далее, общение с трейдером, обучение, он много рассказывал, объяснял, скидывал обучающие материалы, итд, потом перешли на "ты' его инцеатива. Обменивались фотографиями, рассказывал о своей жизни, даже скинул фото паспорта, так как оказалось что у нас день рождения в один и тот же день.. Видимо всё это вскружило голову.. Через дня три, сказал что нужно пополянь счет, так как, 10т недостаточно чтобы выходить на серьёзные сделки, доверие уже было на высоком уровне и я добавила 40т р. Далее, опять общение, часто, и опять сказал что нужно повышать лимит, взяли кредит, 300т открыли сделку и на следующей день, так как по сделке был хороший рост, трейдер сказал, что нужно увеличить, доб денег, на что, я ответала отрицательно. После отказа, он предложил внести свои средства, что мы партнеры, .. я внесла, а теперь и он внесет, и по закрытию сделки ему полржен процент.. после вывода денег... По итогу он вносит 500т. Наследующий день сделку закрываем и я вроде как рада что всё хорошо прошло, готова выводить деньги, но не тут то было, Приходит уведомление о том что вам необходимо подключить статус квалифицированного инвестора из-за того что сумма составляет 10т д..., я пишу в поддержку, да окей, давайте подключим, в чем проблема, а оказывается, нет вы неможете подключить статус так как уведомление об этом вам пришло 3 дня назад, а вы так и не подключили и теперь счет будет заблокирован. Для того чтобы его разблркировать нужно внести 5 т д... Я ответила ничего вносить не буду, у меня нет таких денег, ( это всё общение с поддержкой) а параллельно я общаюсь и с трейдером и задаю ему вопрос, что это такое? На что он отвечает я без понятия, сам не понимаю, но типо, я попробую разобраться и помочь.. По итогу, сейчас счёт заблакирован, и чтобы его закрыть и вывести деньги необходимо представить человека - гаранта у которого нет зарубежных счетов, долговых обязательств и.тд, я предоставила сестру, они просмотели её данные по банку через демонстрацию экрана, и сказали что она не подходит ищите другого человека и на всё дается лимит 24 часа, с пролонгацией, далее предоставила гаранта, маму, у неё только один банк и так же по видео просмотрели её банк, через час позвонили, сказали что нужно проверить будет ли одобрен кредит от банка, 200т, вы только делаете запрос и мы смотрим если есть одобрение, значит мама подходит по лимитам, какие-то овальные лимиты, должны быть и тогда мы сможем вывести ваши деньги на карту мамы, тоесть на карту человека, который выступает гарантом... по итогу, кредит не одобрен и соответственно мама не подходит, для вывода денег.. ищите другого человека.. спрашиваю, если не найду?, Не найдете , счет будет аннулирован и дальше, так как это, счет европейского формата вся информация пойдёт в Россию, будите платить налоги вам заблакируют карты, ещё будите выплачивать всё ту сумму которую мы у вас аннулируем, но уже в России тоесть 10тд ... это всё говорит поддержка. А трейдер, вроде как ничего не понимает, что происходит, успакаивает, говорит ищи человека или деньги... в общем меня довели до нервного срыва, я не знаю что делать ... Подскажите пожалуйста... извините за ошибки, руки трясутся