Сам Антифрод-центр Национального банка РК не блокирует счета напрямую — он лишь передаёт информацию банкам и правоохранительным органам. Поэтому первый и главный шаг — разобраться, на каком основании банк ввёл ограничение.
Обратитесь в отделение Kaspi Банка. Напишите заявление на имя руководства филиала. Попросите выдать письменное уведомление с чётким объяснением: почему доступ к снятию зарплаты закрыли, на основании какого документа (инициатива самого банка или требование Антифрод-центра) это сделано. Это критически важно: без письменного основания дальше спорить будет сложно.
Решите вопрос с выдачей наличных. Поскольку это ваша официальная зарплата, попросите менеджера оформить выдачу средств через кассу банка. Для этого возьмите с собой документы от работодателя: трудовой договор, расчётный листок или справку о начислении зарплаты за нужный месяц. По закону доступ к заработной плате, пенсиям и пособиям должен сохраняться, даже если вы в антифрод-списке.
Подготовьте пояснения. Если банк запросит детали, объясните ситуацию: что зарплата зачисляется регулярно, это ваш единственный доход, и вы не понимаете, почему сейчас закрыли доступ. Соберите все документы, подтверждающие легальность поступлений (выписки, справки).
Если банк после получения объяснений и документов не снимет ограничения, следующим шагом будет обращение в регулирующие органы. Можно подать обращение в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) или в Национальный банк РК.
Иногда алгоритмы банка временно усиливают блокировку после очередного раунда проверок безопасности. Или система сработала на новую цепочку транзакций, которая каким-то образом пересеклась с вашей картой. Поэтому важно не просто требовать снятия ограничений, а сначала понять техническую и правовую основу, которую заложил банк.
Если ответ был полезен, поставьте +
