8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.

Можно ли открыть ИП для торговли криптовалютой через P2P-сделки и как избежать блокировок по 115-ФЗ?

Здравствуйте. Хочу открыть ип по продаже крипты.

С банк карты пополняю брокерский счет. Торгую у брокера делаю чуть прибыли или не делаю. Выводу всю сумму на криптокошелек на другую платформу в USDT. Там ищу продавца по выгодному мне курсу и обмениваю на р2р в рубли. Мне приходят рубли на карту по СБП. К примеру сумма 150 000₽, но эту сумму почему то дробят на мелкие 8-13 транзакций . Таким образом происходит сделка. Из за этого дробления суммы банки часто блокируют операции по счету и проводят проверку по 115ФЗ

, Денис, Киев

Ответы юристов

Ответ юриста Евгений Колоколов

Здравствуйте, Денис. ИП не освобождает от проверок по 115-ФЗ. Дробление поступлений от разных лиц может выглядеть подозрительно; гарантированного способа избежать контроля нет. Не искажайте назначение переводов. Запросите у банка перечень документов, представьте выписки брокера и криптоплатформ, историю кошелька, P2P-ордера, переписку, подтверждение источника средств и налоговую отчётность. До продолжения уточните, допускает ли банк такие операции. Платежи третьих лиц могут быть связаны с мошенничеством; при блокировке запросите основание и порядок обжалования.

0
0
0
0
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Ответ юриста Эрик Степанов

Здравствуйте! Открыть ИП для операций с криптовалютой возможно, однако регистрация ИП не решит проблему блокировок по 115-ФЗ. Более того, описанная схема требует отдельной проверки на соответствие новому регулированию оборота криптовалют.

1. Банковские ограничения. Получение 150 000 рублей через 8–13 переводов от разных физических лиц создаёт повышенный риск проверки. Банк видит многочисленные поступления, но не обязательно может установить их связь с одной сделкой по продаже USDT. Дополнительный риск возникает, если деньги поступают от третьих лиц, не являющихся вашими покупателями.

По п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ банк вправе отказать в проведении подозрительной операции.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции

Поэтому даже наличие ИП, уплата налогов и расчётный счёт не гарантируют отсутствие ограничений.

0
0
0
0

2. Законность P2P-торговли. С 1 июля 2027 года предусмотрено существенное ограничение прямых P2P-сделок между физическими лицами. Согласно ч. 1 ст. 30 Федерального закона № 282-ФЗ:

Резиденты, не являющиеся лицами, организующими обращение цифровых валют, вправе совершать сделки и операции с цифровыми валютами только через лиц, организующих обращение цифровых валют, или с ними

Банк России разъясняет, что прямые P2P-сделки допустимы до 1 июля 2027 года, а после этой даты общая возможность таких сделок прекращается. Регистрация обычного ИП не предоставляет статус организации по обмену цифровых валют.

3. Что необходимо сделать. До регистрации ИП следует определить применимый налоговый режим, проверить используемые платформы, организовать документальный учёт приобретения и продажи USDT, установить происхождение поступающих рублей. Для банковской проверки потребуются история сделок брокера, выписки, подтверждения переводов криптовалюты и P2P-ордеров. Если деньги фактически поступают от посторонних лиц, необходимо отдельно оценить риски таких расчётов. Продолжать приём раздробленных переводов без возможности идентифицировать плательщиков рискованно.

Уточните два момента: на какой именно платформе вы продаёте USDT через P2P и деньги поступают от самого покупателя либо от разных третьих лиц? От этого зависит возможность выстроить законную схему расчётов и обосновать операции перед банком.

0
0
0
0

Похожие вопросы

Можно ли требовать компенсацию за использование изображения в рекламе без письменного согласия?
Я написала досудебную претензию на крупную компанию за использование видео с моим участием в рекламе без разрешения, потребовала компенсацию, компания прислала ответ, что заинтересована в решении вопроса без суда и прислали проект трехстороннего соглашения (я, компания заказчик и компания исполнитель). Я изначально запрашивала 90000 рублей, но оказалось, что видеоматериал создан в 2021 году, соответсвенно его показывают около 5 лет. Я прислала протокол разногласий, где указала сумму компенсации 200000 рублей и отказ от легализации прошлого использования задним числом, компания прислала такой пункт «Гражданин предоставляет полное, безоговорочное и безотзывное согласие на использование изображения за весь период с 2021 г. до даты подписания.». Я отказалась от такой формулировки в пользу следующей редакции «Стороны подтверждают, что Видеоматериал использовался компанией в период с 2021 г. по 2026 г. Стороны признают, что в указанный период надлежащее согласие Гражданина на такое использование отсутствовало». На что они присылают ответ, что пересмотрели оценку спора и не могут согласиться с формулировкой об отсутствии моего согласия. «Этому противоречат следующие обстоятельства: Вы добровольно приняли участие в организованной постановочной рекламной съёмке и сыграли эпизодическую роль официантки кафе «Точка на карте» в фирменной униформе заведения. Рекламное назначение такой съёмки было очевидно. Сохранились исходные материалы съёмки от 04.09.2020, включая 9 рабочих дублей, в которых зафиксировано Ваше добровольное и осознанное участие в съёмке. Представленная Вами видеозапись подтверждает те же обстоятельства. Согласие на использование изображения является сделкой (постановление Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25), а воля лица на совершение сделки может быть выражена его действиями (ст. 158 ГК РФ).» По ст. 151 и п. 2 ст. 1101 ГК РФ размер компенсации морального вреда определяется с учётом характера страданий, степени вины, а также требований разумности и справедливости. Все эти критерии указывают на минимальный характер возможного вреда: Видеоматериал — имиджевый фильм об объектах холдинга продолжительностью более 20 минут. Ваше изображение присутствует в нём менее 5 (пяти) секунд. Вы показаны в роли, а не как частное лицо. Материал не содержит интимных, порочащих или унижающих сведений и не затрагивает Вашу частную жизнь. После получения претензии мы незамедлительно приступили к прекращению использования Видеоматериала с Вашим изображением. 2.3. Бремя доказывания Утверждение о непрерывном коммерческом показе в течение пяти лет, на котором основано требование о 200 000 руб., носит исключительно предположительный характер и подлежит доказыванию Вами (ст. 56 ГПК РФ). Представленные скриншоты фиксируют лишь однократный факт отображения видеозаписи в конкретный момент времени. Компания приводит практику с суммами 7 000–25 000 ₽. На основании изложенного предложили компенсацию в размере 50000 рублей. Но у меня есть ссылка на интернет источник где данный видеоматериал опубликован от 2022 года, а также показания гостей заведения в разные года (с 2021-2026) о том, что они лично видели рекламу с моим участием. На основании этих фактов обоснованно ли просить 150000 рублей в досудебном споре?! И на сколько этот спор выигрышный если дойдет до суда? Потому что их ссылка на то что я согласилась (устно, я ничего не подписывала и меня попросил работодатель в добровольно-принудительном порядке) сняться в рекламном ролике это одна цель, но использование того же материала годами в разных рекламных кампаниях и на разных площадках — уже другая цель, которая требовала отдельного согласия.
, вопрос №5058479, Маргарита, г. Санкт-Петербург
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если заблокировали счета по 161-ФЗ из-за перевода от покупателя?
Доброго времени суток. На протяжении долгого времени я являлась официально самозанятая, в этом году запланировала перерегистрироваться в индивидуального предпринимателя и открыть небольшой магазин, и приступила к реализации поставленной задачи. Но к сожалению 22 июля 2026 года, я решила продать свой б/у холодильник, выставила в интернете частное объявление через ватсап о продаже, откликнулся мужчина которого многие местные знают как местного предпринимателя а в данный момент он ещё и начальник местной электростанции, он приехал и забрал его переведя мне деньги за него в сумме 50 000 рублей, перевёл он со своей карты ВТБ на мою Озон Банк через телефон, а я тут же их перевела на карту своему папе, ему как раз нужно было на лекарство. В этот же день с озон банка пришло требование отчитаться о всех переводах за последний месяц. Я не поняв зачем это требование закрыла счёт в озон банке. На следующий день мне позвонил тот самый мужчина и спросил а почему у меня перевод на вас в сумме 50 000 рублей, я ему сказала так вы у меня вчера холодильник купили, в ответ он сказал ааа, всё понятно, извините, всего доброго. На следующий день 24 июля я подала заявление на регистрацию индивидуальным предпринимателем, а через два дня я узнала что все мои счета заблокированы по 161 ст ФЗ центральным банком. Подав обращение в Банк России я получила официальный ответ что у меня заблокировали все счета имеено из за этого самого перевода в 50 000 рублей по требованию ВТБ Банка, и для разблокировки моих счетов я обязана вернуть ему эти деньги. Я связалась с этим мужчиной объяснив всю ситуацию, он сказал что не понимает при чём тут он, но у него в этом банке свой личный менеджер, так как он является вип клиентом этого банка, поэтому он сейчас попросит чтоб менеджер разобрался в ситуации и перезвонит, через некоторое время я ему дозвонилась и он сказал что менеджер удивилась что за бред какой то я несу, а потом сказала что я возможно вообще какой то мошенник, чтоб он оборвал со мной связь. В итоге теперь я до сих пор не могу работать официально, в данный момент я являюсь индивидуальным предпринимателем, налоги капают, из за до сих пор заблокированных счетов я не могу открыть магазин и торговать, я несу большие убытки и не какого дохода, а этот мужчина меня игнорирует и больше не отвечает на телефон. Помогите пожалуйста мне нормализовать мою жизнь разблокировав счета. Спасибо огромное заранее!!!
, вопрос №5058369, Владимир, г. Хабаровск
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Что делать, если в постановлении об административном правонарушении за «Платон» отсутствуют дата, время и фото нарушения?
Пришёл штраф от 12.10.26г. Номер 10677462260057763810 на сумму 5 000 р Неуплата движеня ТС свыше 12 тонн.Не указана дата ,время,нет фото ,место нарушения. Непонятно,что за штраф?Если это за Платон,то почему не срабатывает? Деньги там есть.
, вопрос №5057445, Татьяна, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Нужно ли заверять переписку у нотариуса и как быть с наличными 150 000 ₽?
Здравствуйте. Хочу подать иск о взыскании долга за выполненные работы и до подачи проверить подсудность, госпошлину и документы. Я физлицо, истец. С 15.10.2025 по 27.02.2026 я делал физлицу шлифовку и лакировку паркета на объекте в Москве. Письменный договор не заключали, всё согласовали в Telegram, стоимость 450 000 ₽. Мне заплатили 270 000 ₽ (120 000 переводами, 150 000 наличными, без расписки). Долг 180 000 ₽. В переписке заказчик сам пишет, что остаток 180 000 ₽. Претензию отправил почтой, на оплату давал 7 дней. Письмо вернулось 23.09.2026 за истечением срока хранения, не уверен, считается ли оно врученным. Вопросы: 1. Какой суд выбрать: по прописке ответчика в Реутове (он, возможно, фактически живёт в Королёве) или есть вариант по месту работ в Москве? 2. С какой даты считать просрочку и проценты по ст. 395 ГК при такой претензии? 3. Что будет с госпошлиной 6 504 ₽, если иск вернут из-за неподсудности? 4. Достаточно ли переписки в Telegram, фото и банковских переводов? Нужно ли заверять переписку у нотариуса и как быть с наличными 150 000 ₽? Текст иска и документы прикрепляю.
, вопрос №5054551, Родион, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
1150 ₽
Вопрос решен
Недвижимость
Что делать, если пришла досудебная претензия на оплату воды после подключения участка?
Здравствуйте. Произошла такая ситуация. Я купил участок в поселке, решил подключить его к водопроводу. За подключение мне озвучили сумму 120 000₽. Я оплатил сумму, мне провели на участок воду, выдали счетчик и прислали подписанные договор технического присоединения и технические условия, больше мне ничего не сказали что что-то нужно еще сделать. Я построил дом, установил счётчик и пользовался водой. Год спустя я случайно узнал, что оказывается нужно платить за потребляемую воду от человека, которому я оплачивал подключение. Я сказал хорошо, что мне сделать, чтоб оплатить. Он попросил связаться с его юристом. Юрист попросил прислать необходимые документы. В итоге он мне прислал досудебную претензию на сумму почти 700 000₽. Я был, мягко сказать, шокирован суммой и поведением их, ведь я был готов добровольно оплатить деньги за потребленную воду. Набрав юриста он мне сказал, что они готовы пойти на мировое соглашение, если я оплачу 10% от иска. Но сумма почти 70 000₽ всё равно реально большая, тк воды я использовал на сумму не больше 7000 - 8 000₽ по их тарифу. Посоветуете, пожалуйста, что мне делать и как поступить? Такую большую сумму я не готов и не хочу платить. Документы, которые мне изначально присылали присылали в вотс апе до подключению воды( договор технического присоединения и технические условия) я не подписывал.
, вопрос №5053950, Михаил, г. Калининград
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Дата обновления страницы 18.10.2026