И могу ли я ничего не делать, просто прекратить переводы?
Здравствуйте. Подскажите пожалуйста как быть? Заблокировали операцию по статье 115. Переводила в казино. Как мне сейчас действовать ? И могу ли я ничего не делать , просто прекратить переводы ?
Здравствуйте. Просто прекратить переводы недостаточно: ограничение не снимется автоматически, а доступ к деньгам может оставаться закрытым. Запросите у банка письменное объяснение, какая именно мера применена, и перечень нужных документов. Подайте пояснение об источнике денег и назначении операций, приложите выписки и подтверждения дохода. Не направляйте фиктивные документы и не дробите переводы. Если банк откажет, попросите указать порядок обжалования: он зависит от основания ограничения. Буду признателен за честный отзыв о моём ответе.
Светлана, сначала разграничьте отказ в одной операции по пункту 11 статьи 7 Закона 115-ФЗ и ограничение карты по Закону 161-ФЗ. Для них предусмотрены разные процедуры пересмотра. Сообщение «по статье 115» без номера решения этого не устанавливает. Попросите банк назвать конкретную меру, дату, правовое основание и документы, необходимые для ее пересмотра.
Если это именно отказ по 115-ФЗ, подайте в банк заявление о пересмотре с достоверными сведениями об источнике денег и смысле переводов. Банк рассматривает его в течение 7 рабочих дней. После отрицательного результата предусмотрено обращение в межведомственную комиссию при Банке России; для этой процедуры нужен ответ банка. Прекращение переводов само по себе не отменяет уже принятое решение.
Не называйте платежи оплатой обычных товаров, если фактически переводили их в казино. Не используйте чужие карты для обхода ограничения. Порядок действий зависит от установленного основания, а не только от назначения платежа.
Официальный порядок пересмотра: www.cbr.ru/protection_rights/rassmotrenie-obrascheniy-potrebiteley-finansovykh-uslug/
