Добрый день!
Такая не простая ситуация, играла в онлайн казино, соответственно, сначала на свои деньги, потом на заемные, все транзакции проходили через банк, в итоге, все счета заблокированы, по ст.161, как поступить и какие последствия могут быть?
Здравствуйте!
В данном случае, это мошенничество.
Вам обращаться необходимо незамедлительно с заявлением в полицию о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).
В противном случае, возможно, предъявить иск в суд о возмещения ущерба (ст.15 ГК РФ), прочих расходов и убытков, компенсации морального вреда (ст.151 ГК РФ), в судебном порядке.
Всего доброго Вам!
Здравствуйте, Кристина!
Уточните, пожалуйста: банк сослался на Федеральный закон № 161-ФЗ или именно на статью 161 УК РФ? Это разные основания. По описанию нельзя утверждать, что Вы совершили преступление или стали потерпевшей от мошенничества.
Если речь о 161-ФЗ, сначала запросите у банка письменное основание ограничения: заблокированы карты и онлайн банк из-за включения сведений в базу Банка России либо ограничен конкретный перевод. При включении в базу можно подать заявление об исключении через обслуживающий банк или напрямую в интернет приемную Банка России: www.cbr.ru/contactBR/161-FZ/. Срок рассмотрения регулятором составляет 15 рабочих дней. Исключение не происходит автоматически по заявлению.
Приложите выписки, переписку с площадкой и объяснение назначения конкретных переводов, особенно если деньги уходили физическим лицам. Указывайте реальные обстоятельства, без оформления фиктивных займов или покупок. Ограничение карты не всегда означает арест денег на счёте: отдельно уточните в отделении доступные операции и наличие других ограничений.
Кредитные обязательства при этом сохраняются. Согласуйте с кредитором способ внесения платежей, чтобы блокировка не привела к просрочке. Если Вам предлагают заплатить за «разблокировку» или вернуть проигрыш через дополнительный перевод, не переводите деньги до проверки такого требования.
С уважением,
Лучников Константин,
юрист, партнер адвокатского бюро
Сразу свяжитесь с банком. Попросите чётко объяснить причину и указать, какая часть статьи 9 (11.6 или 11.7) фз сработала.
Думаю, что ответ банка вас просветит.
