Переводить деньги обратно по звонку нельзя: при выводе выигрыша через сторонние переводы вас могли втянуть в мошенническую цепочку, где получение чужих денег создает риск уголовного преследования. Исход здесь зависит от того, зафиксированы ли подтверждения игрового происхождения суммы и вернется ли платеж строго первоначальному отправителю через межбанковскую процедуру. Если перечислить 80 тысяч рублей напрямую по указанным девушкой реквизитам, по закону о неосновательном обогащении с вас смогут взыскать эти деньги повторно, поэтому возврат решается только через банк вместе с сохранением данных о ставках.
В детальном разборе:
Пока девушка не подала заявление в органы, закрыть спорный перевод можно через банк без участия полиции.
Здравствуйте.
Самостоятельно переводить 80 000 руб. обратно по реквизитам, которые Вам сейчас сообщает звонящая женщина, не рекомендую. Возможна схема, при которой казино или посредник выплатил Вам деньги с чужой/скомпрометированной карты, а теперь настоящий владелец счета заявляет о переводе без его согласия.
Если перевод действительно был совершен без согласия владелицы счета, она вправе обратиться в банк и полицию. Кроме того, в дальнейшем может быть заявлено требование о возврате денежных средств как неосновательного обогащения по ст. 1102 ГК РФ.
Вам необходимо сохранить скриншоты игрового счета, заявку на вывод 80 000 руб., подтверждение выигрыша/баланса, переписку с казино, банковскую выписку и сведения о поступившем переводе. Это будет подтверждать, что деньги Вы получили не в результате собственного обмана, а считали их выплатой по заявке на вывод.
Свяжитесь со своим банком самостоятельно и сообщите, что поступивший перевод оспаривается отправителем. Попросите разъяснить официальный порядок возврата. Закон № 161-ФЗ предусматривает специальный порядок действий банков при операциях, совершенных без добровольного согласия клиента.
Не возвращайте деньги на другую карту, номер телефона или счет третьего лица. Если возврат будет производиться, безопаснее делать это через банк и именно первоначальному отправителю с фиксацией основания платежа. Иначе существует риск вернуть 80 000 руб. мошенникам, а затем получить отдельное требование от настоящего владельца счета.
Если женщина обратится в полицию, это еще не означает Вашей уголовной ответственности. Для мошенничества по ст. 159 УК РФ необходимо устанавливать умышленный обман и намерение похитить чужие деньги. Поэтому ключевое значение будут иметь доказательства того, что Вы действительно ожидали выплату от казино и не знали о возможном незаконном происхождении перевода.
Все дополнительные вопросы рассматриваются только в рамках персональной консультации. Для оценки переписки, банковского перевода и подготовки позиции на случай обращения в полицию Вы можете обратиться ко мне через кнопку «Общаться в чате».
Если мой ответ был Вам полезен, буду признателен за любую благодарность через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле.
