Что делать, если брокер требует привлечь третье лицо для разблокировки вывода средств?

Здравствуйте!

По описанию ситуация очень похожа не на работу легального брокера, а на мошенническую схему. Требование привлечь «доверенное лицо», выводить деньги через него, переводить средства между счетами, «регистрировать совладельца» и затем завершать некую процедуру разблокировки — крайне нетипично для законной брокерской деятельности.

То, что банк уже заблокировал операции Вашей подруги и отдельно проверял их, наоборот, подтверждает, что схема выглядит для банка подозрительно.

Сейчас самое важное — ничего больше не переводить и не вовлекать третьих лиц. Не выполняйте инструкции «менеджера», даже если он угрожает штрафами, долгами, блокировкой счета, «юридической ответственностью» или необходимостью завершить процедуру. Такие угрозы часто используются, чтобы заставить потерпевшего отправить еще деньги.

Рекомендую:

Прекратить любые операции по указанию этого «брокера».
Не передавать ему данные банковских карт, коды из СМС, доступ к телефону, экрану или банковскому приложению.
Сохранить всю переписку, номера телефонов, адрес сайта, данные «брокера», скриншоты кабинета, историю переводов и реквизиты получателей.
Обратиться в банки, через которые проходили переводы, и письменно сообщить о возможном мошенничестве.
Подать заявление в полицию по факту мошенничества по ст. 159 УК РФ.
Проверить, существует ли вообще этот брокер в реестре Банка России и имеет ли право оказывать соответствующие финансовые услуги.
Если Ваша подруга сама переводила деньги со своего счета, то важно отдельно зафиксировать, что она делала это по Вашей просьбе под влиянием инструкций «брокера», чтобы потом не возникало вопросов о назначении этих операций.

Никакого законного правила, по которому для разблокировки брокерского счета нужно оформить “совладельца” и гонять деньги через счет третьего лица, нет. Это очень серьезный признак мошенничества.

Пришлите, пожалуйста, инструкцию, которую Вам прислал этот менеджер, и название/сайт брокера. По ним можно точнее сказать, что именно они пытаются сделать и какие риски уже возникли.

Для более подробной консультации, анализа переписки и документов, подготовки заявления в полицию и обращений в банки Вы можете написать мне в личный чат Правовед.ru.

Здравствуйте, Оксана!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.

Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!

Требование привлечь подругу как «доверенное лицо» или «совладельца» для разблокировки вывода средств выглядит нетипично и требует проверки документов и самой платформы. Особенно важно, что после переводов по инструкции менеджера банк уже вводил ограничения по счёту подруги. Я бы не продолжала переводы и не оформляла на себя или подругу кредиты, не подписывала документы о «совладельце» и не выполняла новые инструкции, пока не станет понятно, на каком основании это требуется. Само по себе то, что операция на платформе находится «в обработке», ещё не означает, что для получения денег обязательно нужно привлекать третье лицо. Сохраните переписку, инструкции менеджера, сведения о переводах и документы по счёту. Пришлите обещанную инструкцию, название платформы и, если есть, документы или сообщения о регистрации «совладельца» — я смогу проверить, что именно от вас требуют и какие здесь могут быть риски. Консультация бесплатная.

Телеграм t.me/Lawyer_723
Gem Space links.gemspace.com/invite/LawDepartment
Max 79878365417