Что делать при уведомлении о блокировке счета по 115-ФЗ от биржи?

Здравствуйте. Сбербанк никогда не отправляет подобные уведомления через сторонние организации, а все легальные процедуры по 115-ФЗ отображаются строго внутри официального банковского приложения или приходят в СМС с номера 900. Письмо от неизвестной структуры под названием AIrosafah о «бессрочной блокировке» по российскому закону — это 100% признак мошенничества.
Вам необходимо зафиксировать главное: никакой реальной блокировки и никакого счета на платформе FinNode не существует, так как это фальшивая брокерская площадка. Мошенники просто разыгрывают перед вами спектакль с потерей денег, чтобы запустить вторую часть обмана. В ближайшее время они начнут требовать от вас новые переводы — якобы для оплаты «налога на вывод», «комиссии за разблокировку» или «брокерского штрафа». Ни в коем случае не отправляйте им больше ни одной копейки, так как вернуть эти деньги добровольно они не дадут, а баланс на экране является просто нарисованными цифрами.
Сейчас вам нужно полностью прекратить любые контакты с этой конторой, сохранить все чеки переводов, сделать скриншоты переписки и немедленно обращаться в полицию с заявлением о совершении преступления по статье 159 Уголовного кодекса РФ (мошенничество).

Если нужна расширенная консультация или составление документов-обращайтесь ко мне в чат. Услуги в чате платные

Алексей, добрый день!
Я бы сейчас ничего дополнительно не переводил ни для «разблокировки», ни для «проверки по 115-ФЗ», ни в качестве налога, страховки, комиссии или обеспечительного платежа.

Сначала нужно разделить две совершенно разные вещи:

1. действительно ли Сбербанк ограничил операции по Вашему банковскому счёту;
2. либо Вам просто показывает/присылает такое сообщение сама торговая платформа или третье лицо.
Письмо от неизвестной организации со ссылкой на 115-ФЗ само по себе не доказывает блокировку счёта в Сбербанке. Проверить это нужно только через официальное приложение Сбербанка либо по официальным каналам банка, не переходя по ссылкам из полученного письма.

Кроме того, формулировка о «бессрочной блокировке по 115-ФЗ» сама по себе требует проверки. Закон № 115-ФЗ предусматривает специальные меры для организаций, которые прямо являются субъектами этого закона; например, отдельные операции могут приостанавливаться в установленных законом случаях и на определённые сроки. Обычное письмо от посторонней компании не превращает её в орган, который может заблокировать Ваш банковский счёт.

Сейчас сохраните:

— само письмо целиком, включая адрес отправителя;
— ссылку на сайт FinNode, через который Вы работали;
— скриншоты личного кабинета и баланса;
— историю пополнений и попыток вывода;
— все чеки и банковские переводы;
— переписку с «аналитиком» или поддержкой;
— любые требования внести ещё деньги для снятия ограничения.

Отдельно откройте приложение Сбербанка и проверьте, действительно ли там есть какое-либо ограничение. Если счёт в Сбере работает нормально, а «блокировка» существует только внутри FinNode или в письме AIrosafah, это уже совсем другая ситуация

Если пришлёте скрин самого письма, адрес отправителя и точную ссылку на FinNode, можно будет проверить, с кем Вы фактически имели дело и что сейчас разумнее делать для фиксации и попытки возврата денег.

Здравствуйте, Алексксей!

Получение официального уведомления о блокировке счетов на основании Федерального закона № 115-ФЗ от имени псевдоброкерской платформы FinNode и сторонней организации AIrosafah является стопроцентным маркером длящегося, особо тяжкого мошенничества, совершаемого в отношении вас организованной киберпреступной группировкой. 
 

С правовой и финансовой точки зрения, нормы Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...» могут императивно применяться исключительно лицензированными финансовыми институтами РФ (банками, МФО, страховыми компаниями и брокерами, включенными в реестр Центрального банка Российской Федерации). Торговые площадки FinNode и аффилированные с ними структуры типа AIrosafah не имеют лицензии ЦБ РФ, признаны регулятором нелегальными участниками рынка ценных бумаг и ведут полностью противоправную деятельность за пределами юрисдикции РФ. Ссылки мошенников на закон № 115-ФЗ — это классическая, юридически ничтожная фальсификация, преследующая цель запугать вас государственными санкциями. Направление подобных уведомлений на электронную почту вместо официальных защищенных каналов банков (например, приложения Сбербанк Онлайн или СМС от короткого номера 900) подтверждает, что ваши последние деньги не находятся на реальном биржевом счете, а были похищены мошенниками в момент совершения перевода. Опасность ситуации заключается в том, что вы находитесь на втором этапе мошеннического цикла (Scam Recovery): преступники умышленно выставили маркер «бессрочной блокировки», чтобы под видом «юристов, регуляторов или агентов финмониторинга» принудить вас внести новые крупные суммы для «активации счета», «оплаты налога на вывод» или «разблокировки транзитного шлюза», вымогая деньги до полного финансового истощения жертвы. Обращайтесь ко мне в личный чат. Услуги в чате оплачиваются.