Здравствуйте. Мне нужно сделать технический отказ, чтобы перевести деньги от торговли на бирже. Правильно ли то, что надо подать заявку на кредит?
Здравствуйте, Любовь!
Нет. Для обычного вывода денег с брокерского или биржевого счета не требуется подавать заявку на кредит и получать “технический отказ”.
Если Вам говорят, что для вывода уже заработанных денег нужно сначала подать заявку на кредит, получить отказ, оформить “страховку”, “верификацию”, “налоговый код”, “гарантийный платеж” или внести дополнительную сумму, это очень похоже на мошенническую схему.
Что рекомендую сделать:
Не подавайте заявку на кредит по указанию неизвестных лиц.
Не переводите дополнительные деньги для “разблокировки” или “вывода”.
Проверьте, что это за брокер или биржа: есть ли у организации лицензия Банка России и существует ли она вообще.
Не сообщайте коды из СМС, данные банковской карты, доступ к Госуслугам и не устанавливайте программы удаленного доступа.
Если Вы уже переводили деньги, сохраните переписку, реквизиты, чеки, номера телефонов и обратитесь в свой банк с сообщением о возможном мошенничестве.
Также можно подать заявление в полицию по ст. 159 УК РФ, если деньги уже были похищены либо Вас продолжают склонять к переводам.
То есть “технический отказ по кредиту” не является нормальным условием вывода денег с биржи. Ничего дополнительно оформлять или оплачивать не следует, пока Вы не проверите саму площадку.
Если мой ответ помог Вам, буду благодарен за положительный отзыв.
Здравствуйте!
Нет, для вывода денег с биржи подавать заявку на кредит и получать какой-либо «технический отказ» не требуется. Это очень характерный признак мошеннической схемы.
Легальный брокер выводит деньги по заявке клиента на его банковский счёт. Требования оформить кредит, получить отказ, внести «страховой платёж», «налог», «комиссию за разблокировку» или перевести деньги на карту физлица — серьёзный повод прекратить любые платежи.
Что делать сейчас:
не подавайте заявку на кредит и не передавайте коды из СМС;
не переводите дополнительные деньги;
проверьте, есть ли эта организация в реестре лицензированных участников на сайте Банка России;
если уже переводили деньги или передавали банковские данные — срочно сообщите в банк и при необходимости подайте заявление в полицию.
Если пришлёте название «биржи», ссылку на сайт и переписку с человеком, который требует «технический отказ», можно проверить схему точнее.
Для подробной платной консультации можете обратиться через кнопку «Общаться в чате».
Если ответ помог Вам разобраться в ситуации, буду признателен за благодарность любой суммой через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле.
Здравствуйте, Любовь!
Это мошенники.
Возвращайте свои деньги.
В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.
Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.
Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.
С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).
Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
Вероятность мошенничества 99%.