Алексей, т.к. перевод уже сделан, требования о «счёте аваль» и привлечении бенефициара не имеют отношения к брокерской деятельности: закрытие маржинального плеча происходит внутри торгового счёта за счёт имеющихся активов, а перевод на сторонние реквизиты указывает на мошенничество (ст. 159 УК РФ). Любые новые требования о взносах для «разморозки» денег лишь увеличат ущерб, но платёжные документы банка фиксируют конкретного получателя перевода, что даёт законный рычаг для взыскания с него всей суммы как неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
В детальном разборе подготовлю текст заявления в полицию о факте хищения и порядок действий для блокировки счёта получателя через банк - направить их важно незамедлительно, пока деньги не выведены дальше по цепочке.
Алексей, выдыхайте — ситуация неприятная, но вы всё делаете правильно, что задаёте вопросы, прежде чем действовать.
Брокер не имеет права требовать ничего подобного. То, что вы описываете, — это схема мошенничества, и вот почему.
«Аваль» — это банковская гарантия, вид поручительства, который выдаётся организациям, а не частным лицам. Легальный брокер никогда не попросит вас оформить аваль и тем более перевести куда-то деньги для его «активации». Это просто не тот инструмент, которым закрывают брокерские позиции.
«Привлечение бенефициара» — тоже известный приём. Вас просят найти человека с «чистой кредитной историей», якобы чтобы через него вывести деньги. На деле ваш знакомый может стать соучастником по статье о неправомерном обороте средств или потерять свои деньги.
Как работает настоящий брокер: кредитное плечо закрывается внутри торговой системы — вы продаёте активы, выкупаете короткую позицию или вносите обеспечение на свой обычный брокерский счёт. Никаких сторонних переводов, оформления кредитов в банках или привлечения третьих лиц для этого не требуется.
Дополнительные тревожные признаки:
Угрозы судом, штрафами, если вы не заплатите в течение суток;
Требование новых платежей — «страховка», «комиссия», «налог» — для вывода средств;
Постоянное давление и нагнетание срочности.
Что делать сейчас:
Не переводите больше никаких денег — ни на «аваль», ни на «страховку», ни на «комиссию». Каждый платёж будет «последним», но за ним появится новый.
Не ищите «бенефициара» — вы подставите этого человека.
Проверьте лицензию брокера на сайте Центробанка. Скорее всего, её там не окажется.
Сохраните все доказательства: переписку, скриншоты личного кабинета, реквизиты, куда переводили деньги.
Подайте заявление в полицию по факту мошенничества — это можно сделать онлайн через сайт МВД.
Если деньги уже переводились без договора, есть шанс взыскать их как неосновательное обогащение через суд, но для этого потребуется установить получателя.
Вы столкнулись не с брокером, а с мошеннической платформой — это видно по самой логике требований. Хорошая новость в том, что вы вовремя остановились и не стали действовать вслепую.
Хотите, разберём, как грамотно составить заявление в полицию и какие именно доказательства лучше собрать? Если ответ полезен — оставьте е отзыв
Здравствуйте, Алексей!
Требование сначала перевести деньги на счет «Аваль», а затем привлечь бенефициара для закрытия кредитного плеча не является обычной процедурой российского лицензированного брокера и содержит признаки мошеннической схемы, особенно если деньги просят перечислить на счет третьего лица или отдельной платформы.
Настоящий брокер может предоставлять кредитное плечо только в рамках договора брокерского обслуживания и маржинальных сделок, раскрывая размер займа, обеспечение, сделки, комиссии и основания принудительного закрытия позиций; отдельная «активационная» или «гарантийная» доплата для вывода средств должна быть подтверждена договором и официальным расчетом.
Не переводите новые деньги, не привлекайте бенефициара и не сообщайте логины, коды, данные карты или доступ к банковскому приложению; сохраните переписку, записи разговоров, адрес сайта, договор, скриншоты баланса и реквизиты уже совершенных платежей.
Проверьте организацию в реестре лицензированных брокеров и списке нелегальных участников на сайте Банка России, а зарегистрированному брокеру направьте требование предоставить договор, отчет о маржинальных сделках, расчет задолженности и официальный порядок закрытия позиций.
Если деньги уже перечислены, немедленно обратитесь в банк с заявлением о попытке мошенничества и отзыве или оспаривании платежа, заблокируйте дистанционный доступ при передаче данных и подайте заявление в полицию по статье 159 УК РФ, приложив все доказательства.
По Федеральному закону «О рынке ценных бумаг» кредитное плечо действительно может быть займом, но его наличие не дает неизвестным лицам права требовать переводы на «аваль» или обязательного бенефициара; при отсутствии лицензии и прозрачного договора дальнейшие платежи почти наверняка увеличат ущерб.
Если у вас остались дополнительные вопросы, требуется более подробная консультация или необходима помощь в подготовке документов (претензия, исковое заявление, возражение на иск, ходатайство, жалоба, договор, доверенность и другие), вы можете связаться со мной напрямую через кнопку «Общаться в чате" в моём профиле по ссылке https://pravoved.ru/lawyer/128... .
Мы обсудим вашу задачу, уточним детали, определим оптимальный порядок действий и согласуем стоимость услуг.
Ответ был полезен? Вы можете выразить благодарность, направив любую удобную для вас сумму через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле по ссылке: https://pravoved.ru/pay/lawyer...
Благодарю за доверие и обращение. Готов помочь в решении вашего вопроса.
Здравствуйте! В брокерской деятельности кредитное плечо — это заёмные средства, которые брокер предоставляет клиенту для совершения сделок. Погашение такого займа происходит автоматически при закрытии позиций или за счёт средств, уже находящихся на торговом счёте клиента.
Брокер не имеет права выдвигать такие требования. Подобные условия, типовой признак мошеннической схемы. Переводы под предлогом «закрытия плеча», потеря средств.
Здравствуйте, Алексей!
Это мошенники.
Возвращайте свои деньги.
В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.
Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.
Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.
С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).
Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
Здравствуйте.
Сразу оговорюсь: подборка норм, которая к вопросу приложена, к вашей ситуации отношения не имеет — это трудовое право, а у вас спор с брокером по поводу маржинальной торговли. Поэтому разбираю по существу и по тем нормам, которые действительно регулируют отношения с брокером.
Что здесь главное. Брокерское обслуживание — это договор возмездного оказания услуг (глава 39 ГК РФ), а конкретные права и обязанности сторон, включая порядок закрытия позиций и маржинальные требования, определяются договором о брокерском обслуживании и регламентом торговли, которые вы подписали при открытии счёта. Свобода договора — ст. 421 ГК РФ: стороны вправе определить условия по своему усмотрению, и если в договоре или регламенте прямо прописано, что закрытие маржинальной позиции оформляется через отдельный счёт и с привлечением третьего лица, брокер формально вправе этого требовать. Если такой процедуры в договоре нет — требование ни на чём не основано.
Теперь по сути ваших двух условий.
Первое — перевод денег на некий «счёт аваль». Такого счёта в российском праве нет. Есть аваль как вексельное поручительство (ст. 5 Положения о переводном и простом векселе, введённого постановлением ЦИК и СНК СССР от 07.08.1937 № 104/1341) — но это не счёт, на который клиент переводит деньги брокеру. Если брокер требует перевести средства на счёт, не указанный в вашем договоре и не являющийся вашим брокерским или банковским счётом, это тревожный признак. Проверьте: совпадает ли получатель и реквизиты с теми, что указаны в договоре и в отчётах брокера. Перевод на сторонние реквизиты по устной или перепиской просьбе — классическая схема мошенничества, и деньги в таком случае вернуть крайне сложно.
Второе — привлечение «бенефициара». В маржинальной торговле бенефициаром по вашей позиции является сам клиент, то есть вы. Требование привлечь третье лицо для закрытия вашего собственного долга перед брокером ни из закона, ни из стандартного регламента не вытекает. Закрытие плеча — это либо внесение вами недостающих средств (маржинальное требование, margin call), либо принудительное закрытие позиций брокером, если средства не внесены. Никакого «привлечения бенефициара» в этой процедуре нет.
Отдельно: если брокер — профессиональный участник рынка ценных бумаг с лицензией Банка России, его деятельность регулируется Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»: лицензирование брокерской деятельности — ст. 3, порядок осуществления брокерской деятельности, включая маржинальные сделки и требования к раскрытию информации, — ст. 4. Кроме того, порядок совершения маржинальных сделок детально урегулирован нормативными актами Банка России, принятыми в развитие этого закона. Самовольное изменение процедуры, не предусмотренной договором, — основание для жалобы в Банк России через интернет-приёмную регулятора. Если же под «брокером» выступает форекс-дилер или вовсе иностранная компания без российской лицензии, то защиты со стороны российского регулятора почти нет, и это само по себе повод пересмотреть отношения с таким контрагентом.
Что делать по шагам:
1. Поднимите договор о брокерском обслуживании и регламент торговли и найдите пункты о маржинальных сделках, порядке закрытия позиций и порядке расчётов — есть ли там вообще упоминание «счёта аваль» и третьих лиц.
2. Сверьте реквизиты, на которые вам предлагают переводить деньги, с реквизитами в договоре и в официальных отчётах брокера; при расхождении деньги не переводите.
3. Направьте брокеру письменный запрос (на бумаге или через личный кабинет с сохранением подтверждения) с требованием указать норму договора или регламента, на которой основано требование, и письменно зафиксировать отказ, если он последует.
4. При подтверждении, что требование не основано на договоре, — жалоба в Банк России через интернет-приёмную; при наличии признаков мошенничества — заявление в полицию.
Чего делать не надо: переводить деньги на реквизиты, которых нет в вашем договоре, и привлекать третьих лиц «для закрытия плеча» до того, как вы получите письменное обоснование требования со ссылкой на конкретный пункт договора. Именно на такой схеме — «сначала переведите, потом привлеките» — чаще всего и теряются средства.
Вывод здесь двойной, и его важно не смешивать. Если условие о переводе средств через отдельный счёт или о привлечении третьего лица прямо прописано в подписанных вами договоре или регламенте, оно обязательно для вас в силу ст. 421 ГК РФ, и требование брокера в этой части правомерно. Если же такого условия в договоре и регламенте нет и оно не следует из закона, требование неправомерно как таковое: брокер не вправе навязывать клиенту процедуру, не предусмотренную договором, а понуждение к переводу средств на неоговорённые реквизиты противоречит и условиям договора, и ст. 4 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ с принятыми в её развитие нормативными актами Банка России.
