Подскажите пожалуйста, через какое время у меня разблокируют карту. Озон пишет «обнаружили подозрительную активность» пришлось закрыть счет. Больше озон с чего не пишет. Пошло уже 3 дня. Я ввела номер карты Сбербанка что бы деньги туда поступили. А они еще не пришли. Что делать? И сколько ждать
Здравствуйте, Клиент!
Понимаю ваше беспокойство. Ситуация неприятная, но, к сожалению, очень распространённая. Если коротко: по закону банк обязан перевести деньги в течение 7 дней, но на практике Ozon Банк часто затягивает этот процесс до 45 дней. Три дня ожидания — это еще не критично, но нужно начинать действовать активно.
Согласно пункту 3 статьи 859 Гражданского кодекса РФ, при закрытии счета банк обязан выдать остаток или перечислить его на другой счет клиента не позднее семи дней после получения письменного заявления.
Однако, когда блокировка связана с 115-ФЗ (подозрительная активность), банк может использовать это как повод для «дополнительной проверки» и затягивать выплату. В отзывах Ozon Банка прямо говорится: «окончательно закроем счет в течение 45 дней, деньги переведем до конца следующего рабочего дня после начала закрытия». То есть сам перевод они обещают быстро, но начало этого процесса могут откладывать.
Что вам нужно делать сейчас
1. Направьте письменное заявление о закрытии счета и возврате средств.
Не полагайтесь на чат. Отправьте официальное обращение через:
Электронную почту: help@finance.ozon.ru
Или через форму обратной связи на сайте.
В заявлении укажите:
Требование вернуть остаток средств на указанные вами реквизиты Сбербанка.
Ссылку на п. 3 ст. 859 ГК РФ (срок — 7 дней).
Дату, когда вы уже указали реквизиты в чате (три дня назад).
Просьбу сообщить точную дату перевода.
2. Подайте жалобу в Центральный Банк РФ.
Это самый действенный способ ускорить процесс. Многие клиенты Ozon Банка возвращали деньги только после обращения в ЦБ. Жалобу можно подать через интернет-приемную Банка России. Опишите ситуацию: банк закрыл счет, вы указали реквизиты, но деньги не переведены в срок.
3. Обратитесь к финансовому уполномоченному.
Если сумма остатка менее 500 000 рублей, вы можете подать обращение финансовому уполномоченному. Это бесплатная досудебная процедура.
Вы можете поблагодарить юриста, оставив отзыв
Так же вы можете написать мне в личные сообщения, для дополнительной консультации.
Здравствуйте. Ни о каких «дополнительных проверках» речи идти не может, срок на выдачу остатка четко установлен ст. 859 ГК РФ — 7 дней.
Отказаться возвращать деньги банк может по другой причине — при наличии сомнений в легализации, отмывании Вами денежных средств.
Специализируюсь на вопросах, связанных с блокировкой счетов, карт, по 115-ФЗ, 161-ФЗ.
Обращайтесь, если необходима дополнительная консультация, в чат.
Добрый день!
По Вашим скриншотам я бы разделил два вопроса.
Если Вы выбрали в чате именно закрытие счёта, ожидать разблокировки карты уже не нужно: теперь банк должен завершить закрытие и перечислить остаток денег на Ваш счёт в другом банке.
При этом из сообщения Ozon не видно, на каком именно юридическом основании установлено ограничение — поэтому только по формулировке «подозрительная активность» нельзя уверенно говорить, что речь идет именно о 115-ФЗ.
По п. 5 ст. 859 ГК РФ остаток денежных средств при закрытии банковского счёта должен быть выдан клиенту либо перечислен на другой указанный им счёт не позднее семи дней после получения соответствующего заявления. Поэтому если прошло только три дня, установленный законом срок пока не истёк.
Но, тут есть важная деталь, которя требует особого внимания. В сообщении банка указано: при закрытии счёта необходимо предоставить реквизиты своего счёта в другом банке. Вы пишете, что ввели номер карты Сбербанка. Если речь именно о 16-значном номере карты, я бы сейчас уточнил у поддержки, зарегистрированы ли надлежащие реквизиты для возврата остатка и с какой даты банк считает заявление о закрытии счёта полученным.
Сохраните скриншот заявления о закрытии, переданных реквизитов и всю переписку с банком.
Если через семь дней со дня принятия заявления деньги не будут перечислены, тогда уже имеет смысл направлять банку письменное требование с ссылкой на ст. 859 ГК РФ и требовать объяснить конкретное правовое основание дальнейшего ограничения денежных средств.
