Что делать, если заблокировали карту Озон из-за подозрительного перевода?

Здравствуйте! Блокировка карты Ozon Банка за подозрительный перевод — это стандартная автоматическая реакция службы финмониторинга, которая обязана исполнять требования Федерального закона № 115-ФЗ. Банковские алгоритмы фиксируют как сомнительные любые внезапные переводы от незнакомых физлиц, частые p2p-операции, транзакции без понятного экономического смысла или резкое обналичивание средств. В отличие от крупных традиционных банков, Ozon Банк не имеет развитой сети физических офисов, поэтому вся процедура разблокировки и проверки документов проходит исключительно в дистанционном формате.
Чтобы восстановить доступ к карте и счетам, вам необходимо незамедлительно связаться с поддержкой банка через чат приложения или по официальной электронной почте финмониторинга. Банк в любом случае потребует от вас предоставить письменные пояснения экономического смысла заблокированного перевода, а также документы, подтверждающие легальность происхождения этих денежных средств. Это могут быть справки о доходах, договоры купли-продажи, займов или скриншоты личных кабинетов торговых площадок, подтверждающие реальность сделки. Если перевод действительно был чистым, банк разблокирует дистанционное обслуживание в течение нескольких дней после проверки предоставленного пакета документов.

Если нужна расширенная консультация или подготовка документов-обращайтесь в чат. Услуги в чате платные

Здравствуйте. Если Ozon Банк заблокировал карту именно из-за «подозрительного перевода», сначала нужно получить точное основание ограничения. По Федеральному закону № 161-ФЗ банк может ограничить использование карты и онлайн-банка, в частности если сведения о клиенте или платежном средстве попали в базу Банка России по мошенническим операциям. Отдельно возможна проверка по Федеральному закону № 115-ФЗ, когда банк считает операцию подозрительной с точки зрения происхождения и назначения денег. В таком случае потребуется объяснить экономический смысл перевода и при необходимости представить подтверждающие документы. Пришлите сообщение Ozon Банка о блокировке полностью или его скриншот и напишите, перевод был входящий или исходящий, от кого и за что поступали либо переводились деньги. Тогда можно определить конкретное основание блокировки и что именно подавать банку для снятия ограничения.