Саният, инструкция трейдера отключить кредитное плечо через банк доверенного лица незаконна: брокерские операции и закрытие позиций проводятся только между клиентом и лицензированной организацией напрямую (ст. 3 39-ФЗ). Подобная схема не вернет деньги, а вовлечение другого человека приведет к блокировке его счетов по 161-ФЗ и иску о неосновательном обогащении (ст. 1102 ГК РФ). Переводить средства и передавать данные третьих лиц категорически нельзя.
Порядок фиксации переписки с трейдером, заявление в полицию по факту мошенничества и алгоритм оспаривания блокировки карт по 161-ФЗ распишу в детальном разборе.
Здравствуйте!
Ваши подозрения абсолютно обоснованны. Вы столкнулись с очень опасной и распространенной мошеннической схемой.
Ни в коем случае не выполняйте эти требования и не переводите деньги. Настоящие сотрудники банков или брокеров никогда не потребуют выводить средства на «доверенное лицо» или «безопасный счет».
Мошенники используют реальный закон (161-ФЗ «О национальной платежной системе»), чтобы вас запугать.
Немедленно прекратите общение с теми, кто вам звонит или пишет. Заблокируйте их номера.
Позвоните на горячую линию банка/брокера по номеру, который указан на обратной стороне вашей пластиковой карты или на официальном сайте. Расскажите оператору, что вам поступил сомнительный звонок. Задайте вопрос: «Действительно ли ко мне есть ограничения по 161-ФЗ?"
Здравствуйте, Саният!
Это мошенники.
Возвращайте свои деньги.
В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.
Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.
Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.
С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).
Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
