Открыла брокерский счет, через неделю хотела закрыть. Просят аннулировать аредитное плечо. Но такого в банке у меня нет. Мой агент от этой биржы, чтобы создать это плечо переводит деньги из моего банка на антаркик вайт и через час денег на счету нет. Подскажите это мошенники? И как закрыть счет. Если не закрывать будет ли задолженность по обслуживанию счета
Здравствуйте, Светлана!
Скорее всего, это — мошнники. Вы имеете право подать заявление в полицию для проверки на предмет совершения правонарушения. Проверка по такому заявлению проводится в срок до 30 дней по правилам статей 144-145 Уголовно-процессуального Кодекса РФ с возможностью продления. Решение будет принято с учётом полученных по результатам проверки доказательств возможного совершения преступления. Вы будете иметь право обжаловать принятое решение, если оно Вас не устроит.
Если Вам необходима дополнительная консультация или помощь в оформлении письменных документов, можете обращаться в мой чат, по правилам сайта консультации в чате платные.
Всего доброго!
Светлана, здравствуйте! В дополнение к обращению в полицию важно сейчас защитить оставшиеся деньги. Если «агент» самостоятельно переводит средства из Вашего банка, немедленно свяжитесь с банком по официальному номеру, сообщите о возможном доступе постороннего и попросите заблокировать скомпрометированный доступ. Не сообщайте больше коды и не подтверждайте новые операции.
До выяснения обстоятельств не переводите деньги для «аннулирования кредитного плеча», «разблокировки» или закрытия счёта. Сохраните переписку, адрес сайта, банковские выписки и чеки. Сообщите банку, какие операции Вы не совершали либо подтвердили под влиянием обмана; возможность возврата нужно проверять отдельно, гарантировать его нельзя.
По одному описанию нельзя установить, существует ли настоящий брокерский счёт и предусмотрена ли плата за обслуживание. Нужны название юридического лица, договор и тарифы. Если организация представляет себя российским брокером, проверьте её в справочнике участников финансового рынка Банка России и сверьте адрес сайта: мошенники могут использовать название действующей компании.
Уточните, пожалуйста: Вы сами подтверждали переводы или агент управлял Вашим телефоном либо компьютером через установленную программу? Можно указать адрес сайта и название компании, но не публикуйте пароли, коды, номера счетов и документы с персональными данными.
Здравствуйте, Светлана.
Сразу скажу: вы столкнулись с мошенниками.
Настоящий брокер никогда не заставляет закрывать несуществующие обязательства. Если вы не открывали плечо, его и не должно быть.
Агент переводит деньги из вашего банка на «Антарктик Вайт» — это явно подставная компания. После перевода деньги исчезают, потому что уходят на счета злоумышленников.
Что делать прямо сейчас
Обратитесь в свой банк.
Заблокируйте карту, с которой переводились деньги, чтобы предотвратить новые списания.
Подайте заявление о мошеннических операциях и попросите запустить процедуру chargeback (оспаривание платежей). Если перевод был недавно, шансы на возврат есть.
Запросите справку о всех сомнительных транзакциях для полиции.
Настоящего счета, скорее всего, нет, поэтому и закрывать его не нужно — это фикция. Если платформа откажется закрыть или будет требовать оплату, игнорируйте. Ваша задача — остановить потери и зафиксировать факт обмана.
Никакой законной задолженности не возникнет. Требования оплатить «обслуживание» или «комиссию за закрытие» — выдумка мошенников. Даже если они будут угрожать судом или коллекторами, это пустые слова.
Никакой законной неустойки не существует, и вам ничего не грозит, если вы просто перестанете общаться с этими людьми и не будете переводить деньги.
Во первых, нет реального договора.
Вы не подписывали полноценный брокерский договор с лицензированной компанией. Все «обязательства» и «штрафы» придуманы мошенниками.
Во вторых, счет фальшивый.
Платформа, на которой вы «открыли счет», скорее всего, не имеет лицензии Банка России и не является официальным брокером. Поэтому никакие санкции, комиссии или неустойки с вас взыскать не могут.
В третьих, мошенники не подадут в суд.
Они сами действуют незаконно: выводят деньги на подставные реквизиты, вводят в заблуждение. Идти в суд для них — значит раскрыть свою схему. Поэтому все угрозы — просто психологическое давление, чтобы выманить ещё денег.
Ничего не оплачивайте. Даже если обещают «закрыть счет без неустойки» за небольшую сумму — это обман. После первого платежа попросят ещё.
Обратитесь в банк, если ещё не сделали:
— заблокируйте карту;
— напишите заявление о мошеннических операциях и возврате средств (chargeback).
Будет ли какая-то ответственность за неоплату «неустойки»?
Никаких долгов, штрафов или судебных разбирательств не будет.
Если вам нужна помощь в составлении заявления в банк, я могу подготовить документы.
Здравствуйте!
Это мошенники (ст.159 УК РФ). Всё что они говорят не имеет никакой силы, никакие деньги они с вас истребовать не могут. Если вы потеряли деньги вам нужно обращаться в правоохранительные органы.
Подробная юридическая консультация предоставляется только на платной основе (статьи 779,781 ГК РФ).
Если вам потребуется подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат.
