Как снять кредитное плечо с брокерского счета при блокировке банковских карт?

Добрый день.

Это жулики.

Немедленно остановитесь.

не выполняйте их требования.

нет никакого кредитного плеча.

Можно обратиться в полицию.

Что касается процессуальных моментов.

Заявление обязаны принять и зарегистрировать.

По номеру КУСП можно отследить движение материала

Срок проверки материала составляет 3 суток. Продлен он может быть до 10 и 30суток, о чем выносятся отдельные постановления, в которых должно прописываться в связи с чем срок необходимо продлить. 

По окончанию проверки принимается решение.

Это оформляется постановлением о возбуждении либо об отказе в возбуждении уголовного дела.

Вас  должны опросить. В случаи  возбуждения дела допросить как потерпевшего, вынести постановление о признании потерпевшим 

ст. 42 УПК РФ.

www.consultant.ru/docum...

Помимо все прочего вы,  имеете право получать на руки постановление о возбуждении уголовного дела о признании вас потерпевшим, о приостановлении предварительного следствия и иные документы затрагивающие их  интересы.

Более подробно об этом в ч. 13. ст. 42 УПК РФ. 

 И гражданским истцом.  

Это регламентируется ст. 44 УПК РФ.

www.consultant.ru/docum...

Если конкретному лицу предъявили обвинение, дело направляют в прокуратуру для проверки законности а потом в суд для рассмотрения.

Это процедура вкратце.

Что касается бездействия или вынесения неправомерного решения.

Его  можете обжаловать

В прокуратуру

УПК РФ Статья 124. Порядок рассмотрения жалобы прокурором, руководителем следственного органа

 1. Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель.

2. По результатам рассмотрения жалобы прокурор, руководитель следственного органа выносит постановление о полном или частичном удовлетворении жалобы либо об отказе в ее удовлетворении.

В суд.

УПК РФ Статья 125. Судебный порядок рассмотрения жалоб

1. Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления.

 
Пока вы  просто заявитель, то ваше оружие это жалобы, обращение, личное посещение вышестоящего руководства (Руководства ГУВД, Прокуратуры района и области)
Графики приема вы можете узнать на официальном сайте.

Жалобу можно направить на официальный сайт либо почтой либо лично Лучше все делать лично. Так больше шансов быть услышанным. Пишите в свободной форме в виде рассказа с указанием дат, время. Каждое слово подкрепите доказательством, при наличии.
Что касается перспектив  

надо добиться направления запросов и получения на них ответов.

В большинстве случаев жуликов увы  не находят и даже не пытаются найти.   Часто это связано с загруженностью органов и отсутствием технической возможности их обнаружить.

Часто они пользуются чужими ПК, страницами, картами и так далее.

Кроме  того, могут находится далеко от вас и вашего отделения полиции

Вы можете только добиться направления запросов и получения на них ответов.

Если они что то дадут — работать по их результатам.

Здравствуйте, Людмила!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.

Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!

Здравствуйте. Блокировка карт сама по себе неприятна, а тут ещё и вопрос с деньгами на брокерском счёте. Давайте сразу проясню важный момент, чтобы вы не действовали во вред себе.

Главное, что нужно понять: «Снять кредитное плечо» — это не операция по выводу денег, а погашение задолженности перед брокером. Кредитное плечо — это заёмные средства, которые брокер предоставил вам для совершения сделок. Вы не можете «снять» чужие деньги, вы можете только либо закрыть позиции (продать активы), либо внести собственные средства, чтобы уменьшить долг. Если же вы имеете в виду вывод собственных денег, которые остались после погашения плеча, то здесь всё зависит от причины блокировки карт.

По шагам, что происходит и что делать.

1. Правовая основа ваших отношений с брокером

Ваши отношения с брокером регулируются:

— Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее — Закон № 39-ФЗ). Именно он устанавливает правила маржинальной торговли (торговли с плечом) и порядок взаимодействия с клиентом.

— Внутренние документы брокера (Регламент оказания услуг, Порядок совершения операций). Эти документы вы подписывали при открытии счёта, и они являются неотъемлемой частью договора. В них прописаны условия предоставления плеча, порядок расчётов и вывода средств.

2. Что происходит с плечом при блокировке карт

Блокировка банковских карт (например, по 115-ФЗ или из-за исполнительного производства) не блокирует ваш брокерский счёт. Это разные счета в разных организациях (или даже в одном банке, но это разные внутренние счета).

— Если плечо уже использовано (есть открытые позиции): Брокер не требует немедленно его погасить только из-за блокировки карт. Пока стоимость вашего портфеля выше минимальной маржи (уровня, при котором брокер принудительно закрывает позиции), вы можете ничего не делать. Однако, если рынок пойдёт против вас и уровень риска превысит допустимый, брокер принудительно закроет часть позиций (маржин-колл). Это право брокера, закреплённое в ст. 3 Закона № 39-ФЗ и вашем регламенте. Избежать этого можно только внеся деньги или закрыв позиции самостоятельно.

— Если вы хотите вывести свободные деньги (собственные): Вот здесь и возникает проблема. Вывод средств с брокерского счёта обычно идёт на вашу банковскую карту или расчётный счёт. Если карта заблокирована, стандартный способ вывода не сработает.

3. Ваши действия по шагам

Итак, что делать именно вам:

Шаг 1. Определите цель. Вы хотите полностью закрыть плечо (продать активы и обнулить долг) или вывести свободные остатки?

Шаг 2. Если цель — погасить плечо:

— Зайдите в личный кабинет брокера (приложение или терминал).

— Подайте поручение на продажу активов, купленных за счёт плеча. Это автоматически уменьшит вашу задолженность. Вы не «снимаете» плечо, вы закрываете сделку.

— Если у вас есть свободные рубли на счёте, вы можете просто оставить их — брокер сам спишет их в счёт долга при наступлении срока переноса позиции или при вашем заявлении.

Шаг 3. Если цель — вывести деньги на карту:

— Узнайте причину блокировки. Если блокировка по 115-ФЗ (подозрение в отмывании), банк мог заблокировать и сам брокерский счёт, и карту. Тогда вывод невозможен до выяснения обстоятельств.

— Если заблокирована только карта, а счёт брокера активен: Свяжитесь с брокером (через чат в приложении или по телефону) и уточните, есть ли у них возможность вывода средств на другой ваш банковский счёт (не карту), например, на счёт в другом банке, который не заблокирован. Многие брокеры позволяют указать новые реквизиты для вывода, если это счёт того же физлица.

— Если брокер отказывает (ссылаясь на то, что вывод только на карту, выпущенную к этому счёту), попросите письменный отказ с обоснованием.

4. Что делать, если брокер или банк не идут навстречу

Если ваши карты заблокированы в рамках исполнительного производства (приставы), то все ваши счета (и банковские, и брокерские) могут быть арестованы. В этом случае вы не сможете вывести ничего, пока не снимете арест. Вам нужно:

1. Узнать номер исполнительного производства на сайте ФССП.

2. Обратиться к приставу с заявлением о снятии ареста с части средств, если это единственный ваш доход, либо погасить долг.

Если блокировка карты — это внутреннее решение банка (например, по 115-ФЗ), то брокерский счёт, скорее всего, не тронут, но вывод средств на заблокированную карту технически невозможен. Здесь алгоритм такой:

1. Подайте в банк заявление о снятии ограничений или о предоставлении доступа к деньгам (ст. 845 ГК РФ — банк не вправе ограничивать ваше право распоряжаться средствами без оснований).

2. Если банк не реагирует, жалуйтесь в Центральный банк РФ (через интернет-приёмную) и в финансовому уполномоченному (согласно разъяснениям Президиума ВС РФ от 18.03.2020, споры с банками до 500 тыс. Рублей сначала рассматривает финомбудсмен, и только потом суд).

5. Самая частая ошибка

Никогда не пытайтесь «обналичить» плечо через третьих лиц или фиктивные сделки. Если вы продадите активы и попросите брокера перевести деньги на карту другого человека (что запрещено регламентом), брокер расценит это как нарушение и может заблокировать счёт до выяснения обстоятельств. Это только усугубит ситуацию и затянет процесс.

Резюме:

1. Проверьте, активен ли ваш брокерский счёт (не арестован ли он).

2. Если активен — зайдите в приложение и посмотрите размер вашей задолженности по плечу.

3. Если хотите избавиться от плеча — просто закройте позиции (продайте активы). Это делается в один клик.

4. Если хотите вывести свободные деньги — уточните у брокера возможность вывода на другой ваш счёт (не карту). Если такой возможности нет, решайте вопрос с разблокировкой карты через банк, ЦБ или финансового уполномоченного.

Если у вас арестованы счета приставами, сначала решайте вопрос с ними, иначе любые попытки вывода будут безуспешны.

Если разбор пригодился, отметьте его — это подскажет людям с похожей проблемой, куда смотреть.

Если банковские карты заблокированы, не нужно пытаться закрывать «кредитное плечо» через новые кредиты или переводы по инструкциям менеджера. При реальной маржинальной торговле задолженность и способ её погашения должны подтверждаться договором и брокерским отчётом: законодательство предусматривает, что условия займа могут быть установлены брокерским договором, а подтверждением передачи средств в заём служит отчёт брокера или иной предусмотренный договором документ.

При обычной маржинальной торговле позицию можно закрывать предусмотренными брокером операциями либо погашать задолженность за счёт средств на брокерском счёте; например, на биржевой инфраструктуре маржинальное требование может закрываться дополнительным обеспечением или сделками, устраняющими недостаточность обеспечения.  Поэтому требование срочно взять отдельный потребительский кредит, найти другое лицо или перевести деньги на неизвестные реквизиты не следует воспринимать как нормальный способ «снять плечо».

Если это зарубежная платформа, особенно важно сначала проверить, существует ли вообще реальный брокер и действительно ли у вас есть задолженность. Одной цифры в личном кабинете недостаточно.

Пришлите скриншот, где отображается кредитное плечо/задолженность, название платформы и сообщение брокера о том, как его предлагают закрыть. Я смогу проверить документы и разобраться, есть ли реальное обязательство или вас пытаются заставить внести дополнительные деньги. Консультация бесплатная.

Телеграм t.me/Lawyer_723
Gem Space links.gemspace.com/invite/LawDepartment
Max 79878365417