Заблокировали счет по 115 фз а я играл в онлайн казино смогу
Заблокировали счет по 115 фз, а я играл в онлайн казино, смогу ли я снять блокировку и что мне грозит за это?
Добрый день!
Блокировка счета по п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ за транзакции, связанные с онлайн-казино, – распространенная практика, так как операции с азартными играми подлежат обязательному контролю и расцениваются банками как сомнительные. Снять блокировку технически возможно, но для этого необходимо действовать крайне осторожно. Прежде всего, получите от банка официальное уведомление о блокировке с точной причиной и перечнем запрашиваемых документов. Далее крайне важно правильно составить пояснения: прямое указание на онлайн-казино с вероятностью 99% приведет к отказу в разблокировке, закрытию счета и передаче данных в Росфинмониторинг с последующим внесением в «черный список» ЦБ, что сделает невозможным открытие счетов в других банках. В пояснениях рекомендуется описать экономический смысл операций нейтрально, например, «пополнение счета на игровом сайте для развлечения», и приложить документы, подтверждающие легальное происхождение ваших средств (справки 2-НДФЛ, договоры).
Прямого уголовного или административного наказания за саму игру в казино для физических лиц не предусмотрено, однако если вы выводили деньги и не отразили их в налоговой декларации 3-НДФЛ, это грозит доначислением налога (13%), штрафов и пеней. Если банк откажет, вы вправе обжаловать его решение в Межведомственной комиссии при Центробанке или в судебном порядке. Судебная практика по таким спорам неоднозначна и зависит от конкретных обстоятельств, но в ряде случаев суды встают на сторону клиентов при предоставлении убедительных доказательств легальности доходов. Д
ля подготовки пояснений, претензий и защиты ваших прав я готов оказать квалифицированную юридическую помощь.
Добрый день. Начать следует с того, что в соответствии с ч. 3 ст. 5 ФЗ от 29.12.2006 № 244, на территории РФ запрещена организация и проведение азартных игр с использованием сети Интернет, за исключением случаев приема интерактивных ставок и выплаты по ним выигрышей организаторами азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах. Поскольку счет уже заблокирован, Вы можете обратиться в банк и запросить какие именно транзакции под подозрением оказались. После этого Вам следует направить письменное обращение в банк, в котором показать экономический смысл операций, которые привели к блокировке, и доказать легальность источников. Для детального разбора Вашей ситуации, оценки рисков или подготовки необходимых документов, Вы можете обратиться ко мне в чат на платной основе. С уважением, Авдеев В.М.
Здравствуйте!
Ваша ситуация требует ряда уточнений.
Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.
В соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/
Согласно п.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую информацию.
В случае непредставления банку информации, необходимой ему для проверки, банк может заблокировать счет, что и произошло в вашем случае.
Подробная юридическая консультация возможна только на платной основе (статьи 779,781 ГК РФ).
Если вам потребуется подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат.
