Ситуация рабочая, но осложнена тем, что подтвердить доход привычным способом - справкой или выпиской о зарплате - Вам нечем, а переводы в адрес платёжных агентов казино банк видит как рисковые. При этом ограничение по 115-ФЗ - это отказ в проведении операций и отключение дистанционного обслуживания, а не изъятие денег: зачисления банк блокировать не вправе, и остаток на счёте остаётся Вашим (п. 11 ст. 7 115-ФЗ). Дальше всё решает, что именно применил банк: запрос документов с приостановкой конкретных операций снимается пояснениями в сам банк, а вот включение в перечень Росфинмониторинга пояснениями не лечится и обжалуется по другой процедуре, поэтому формулировку в уведомлении надо читать буквально.
Пока идёт проверка, не переводите остаток на карты родственников и не пополняйте игровой счёт: каждая такая операция ложится в то же досье, а второй отказ в течение календарного года уже даёт банку право расторгнуть договор счёта. И не пишите в пояснениях того, что не подтверждается движением по счёту - расхождение между объяснением и выпиской закрывает вопрос не в Вашу пользу окончательно.
Готовый текст пояснений в Альфа-Банк, где неофициальный доход и переводы от родственников подаются так, как их принимает комплаенс, подготовлю в детальном разборе - вместе с доводом, которым снимается отказ, и способом вывести остаток без потери на комиссии, если банк упрётся.
Здравствуйте.
Сложный процесс.
Но разблокировать возможно.
За подробной платной юридической консультацией можете обратиться ко мне в личные сообщения на сайте.
