Здравствуйте, Наталья!
Описанная схема имеет все признаки мошенничества, и говорю об этом прямо, потому что сейчас важна каждая минута. Прекратите любые дальнейшие действия по указаниям этих людей.
Ни один законный брокер не требует брать кредиты для закрытия счета и вывода собственных денег. Требование оформить заем под залог квартиры, ссылки на кредитное плечо, голосовые коды и поиск доверенных лиц образуют типичный сценарий обмана. Отказы по банкам и предложение искать еще людей нужны лишь для того, чтобы вы продолжали вносить средства. Никакого вывода денег не будет.
Особо предупреждаю о доверенных лицах. Через их счета проводятся чужие похищенные средства, а такие люди становятся участниками схемы обналичивания. Это создает реальный риск уголовной ответственности и для них, и для вас. Прекратите привлекать кого-либо немедленно.
Действовать нужно одновременно по нескольким направлениям. Сегодня же обратитесь в каждый банк, где оформлены кредиты, с письменным заявлением о том, что средства получены и переведены под влиянием мошенничества, потребуйте приостановить операции и зафиксировать обращение. Если переводы совершались недавно, просите банк инициировать процедуру возврата. Затем подайте заявление в полицию по факту мошенничества по статье 159 Уголовного кодекса РФ, приложив переписку, скриншоты, реквизиты счетов, сведения о платформе и записи разговоров. Возбужденное уголовное дело потребуется вам для дальнейшей защиты по кредитам.
Наиболее опасен договор залога квартиры, и им следует заняться в первую очередь. Сделка, совершенная под влиянием обмана, может быть признана недействительной по статье 179 Гражданского кодекса РФ. Верховный Суд РФ в последние годы неоднократно защищал граждан, оформивших кредиты под воздействием мошенников, особенно когда деньги сразу переводились третьим лицам. Скажу честно: перспектива зависит от доказательств и от поведения банка при выдаче займа, гарантировать результат нельзя, но основания для оспаривания у вас есть.
Дополнительно направьте обращение в Банк России с указанием названия платформы и проверьте ее наличие в реестре лицензированных участников рынка. Отсутствие в реестре станет доказательством незаконной деятельности.
Вернуть уже переведенное крайне сложно, но остановить дальнейшие потери и защитить квартиру вполне реально.
Подскажите, какая сумма переведена, как давно совершались последние платежи и обращались ли вы уже в банки или полицию? Также уточните, оформлен ли залог квартиры в реестре недвижимости. От этого зависит срочность мер.
При необходимости помогу составить заявление в полицию, обращения в банки и оценить перспективу оспаривания кредитных договоров.
С уважением,
Гайворонский Александр.
Если вам помог мой ответ, вы можете выразить благодарность здесь:
pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/3833167/
Это займет пару секунд, но позволит мне и дальше уделять время бесплатным вопросам. Спасибо за поддержку!
