Отказ Центробанка не финал: включение реквизитов в базу данных о переводах без добровольного согласия клиента и отказ в исключении из неё оспариваются, причём сам регулятор лишь аккумулирует сведения, которые передал банк (ст. 27 161-ФЗ). Слабое место Вашей позиции в том, что презумпция добросовестности здесь не работает: Ваши доказательства невиновности сами по себе ЦБ ни к чему не обязывают, и если сведения о Вас поступили от МВД в связи с заявлением о мошенничестве, приостановка использования электронного средства платежа обязательна - тогда никакие документы банк не примет, пока основание не снято. Второй риск - формулировка отказа: без письменного мотивированного ответа с конкретной причиной оспорить решение в ЦБ или суде не получится. Поэтому не закрывайте заблокированные счета и не расторгайте договор с банком, который передал сведения: вместе с договором Вы потеряете и того, с кого требовать снятия ограничений. Почему ЦБ отказывает в исключении Ваших реквизитов при наличии доказательств невиновности и что именно снимет блокировку - в рамках платного разбора определю основание, по которому Вы попали в реестр, и назову, каким доказательством оно опровергается, а какие бумаги там бесполезны.
мои банковские счета заблокированы по 161-ФЗ. Центробанк отказывает в исключении моих реквизитов из реестра
Здравствуйте!
Ваша ситуация требует ряда уточнений.
Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с регулятором. Они по закону (п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников.
Если сведения о вас или вашей организации попали в базу данных Банка России, то банки и другие участники информационного обмена с регулятором вправе приостановить использование вашего электронного средства платежа (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы.
Подробная юридическая консультация возможна только на платной основе (статьи 779,781 ГК РФ).
Если вам потребуется подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат
Здравствуйте, Лилия!
В первую очередь, вам следует подать обращение в ЦБ РФ через специальную форму. Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без добровольного согласия клиента | Банк России
Есть 2 варианта развития событий — наличие уголовного дела или заявления в МВД и его отсутствие.
Узнав номер уголовного дела — найти следователя или нескольких. И работать с ним. Желательно с адвокатом. Так как следователь может пробовать примерить ст.187 УК РФ к вашей ситуации.
Если уголовного дела не указано — тогда обращайтесь за консультацией.
В этом случае есть варианты решить все без суда, причем их несколько.
Как адвокат, специализирующийся на проблемах в р2р переводах и помогающий снять арест со счета, убрать блокировку в рамках 161 фз (сейчас модная фраза — протий реабилитацию в ЦБ РФ)., явиться с вами на допрос к следователю, и даже доказать в суде, что продажа цифровых активов не является незаконной, а урегулирована ГК РФ и соответствующим законом, и выиграть иск от прокурора в рамках неосновательного обогащения, могу дать более подробную консультацию по вашей проблеме в чате, если вы обратитесь в личные сообщения.
Вы можете обратиться к любому юристу сайта в чат и обговорить оказание услуги в рамках требований ст.779 ГК РФ.
В том числе можете обратиться в мой чат для более подробной консультации и помощи в составлении документов.
