Добрый день.
Вы правы, что сама по себе операция перевода средств по номеру телефона не является незаконной. Однако подозрительным здесь является сам механизм внесения наличных через ваш счет. С юридической точки зрения, вы могли стать невольным участником одной из следующих схем:
Использование вашего счета как транзитного («дропперство»).
Сбыт поддельных банкнот.
1. Рекомендую подать заявление в полицию. Ваше заявление не обязательно приведет к возбуждению уголовного дела прямо сейчас, но оно выполнит критически важную функцию:
Создаст официальный след. Вы зафиксируете свою версию событий и укажете на подозрительную девушку. Это станет вашим главным аргументом, если банк или полиция в будущем заинтересуются этой транзакцией.
Даст основание для запроса видеозаписей. Полиция официально запросит записи с камер банка, где будет видно, что купюры в банкомат вставляла девушка, а не вы. Это ключевое доказательство вашей непричастности.
Предупредит возможные обвинения. Если купюры окажутся поддельными, наличие талона-уведомления о принятом заявлении будет свидетельствовать о вашей добросовестности и желании разобраться в ситуации, а не о попытке скрыть преступление.
Подать заявление можно в любом отделении полиции или через интернет-приемную МВД. В заявлении укажите все обстоятельства, время, место и данные девушки (например, номер телефона), если он у вас сохранился.
2. Не совершайте крупных операций по карте. По возможности, воздержитесь от снятия крупных сумм или перевода значительных средств до получения ответа от банка и результатов проверки. Это снизит риск блокировки ваших средств в случае подозрений.