Здравствуйте, Алексей.
Да, могут - банк отслеживает не только Ваш счёт, но и всю цепочку переводов, куда уходили деньги, это прямо предусмотрено ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ: банк обязан выявлять "необычные операции" и проверять всех участников расчётной цепочки, а не только держателя первичного счёта.
Проблема в том, что переводы от заблокированного клиента родственникам и друзьям сейчас автоматически подсвечиваются системой как признак транзита - особенно если суммы регулярные, а получатель потом сам эти деньги снимает наличными или переводит дальше. Формально это ложится в критерии "дропперской" схемы, даже если по факту это просто бытовые переводы родителям на продукты. У самих родителей/друзей может пройти запрос из банка с требованием пояснить происхождение и назначение поступивших средств - и если они не ответят или ответят невнятно, банк может временно ограничить операции и по их счетам тоже.
При этом само по себе получение перевода от человека, чей счёт заблокировали, не является основанием для автоматической блокировки чужого счёта - банк обязан сначала запросить пояснения, и только при их отсутствии или явных признаках сомнительности вправе ограничить обслуживание.
Получите конкретный план действий по ситуации: что сделать дальше, какие документы подготовить и на какие сроки ориентироваться.
Здравствуйте, Алексей.
Напрямую счета ваших родителей или друзей из-за вашей блокировки не заблокируют. Закон не предусматривает автоматической передачи ограничений на счета третьих лиц.
Когда банк блокирует ваш счёт по 115-ФЗ, он анализирует всю цепочку операций. В вашем случае триггером стали переводы в 1Xbet (у конторы нет российской лицензии, и для банков такие операции — красный флаг). А дальше алгоритм смотрит, куда ушли деньги дальше. Если вы регулярно переводили средства конкретным людям (даже друзьям или родным) сразу после выигрыша или пополнения, система может пометить эти транзакции как подозрительные.
Что это значит на практике? Банк не заблокирует счета получателей автоматически, но при проверке вашего счёта он может запросить пояснения и по этим переводам. То есть фокус в том, что проверяют вас, а не ваших знакомых. Однако если в ходе разбора выяснится, что, например, друг выступал посредником в схеме (вы переводили ему, а он сразу выводил или переводил дальше в сомнительные места), тогда у банка действительно появятся основания присмотреться к его счёту отдельно. Но это уже отдельная история, а не прямое следствие блокировки вашего счёта.
Если помог Вам, буду признателен за положительную оценку (зелёный плюс под ответом).
Всего доброго.
