Добрый день мне в том году заблокировали счёт по ооо в банке по 115 фз все предоставил им не хотят разблокировать могу ли я закрыть счёт и забрать денежные средства?
Добрый день.
Важна прежде всего причина блокировки. В зависимости от этого стоит рассматривать стратегию поведения. Если речь об отнесении Вас к красному уровню по системе ЦБ «Светофор», операции будут ограничены в силу 115-ФЗ даже в случае закрытия счета. Для более детального ответа необходим индивидуальный анализ Ваших документов, запросов банка, тех ответов и пояснений, что Вы уже давали. Именно это поможет выбрать допустимую линию поведения.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Здравствуйте!
1.Ваша ситуация требует ряда уточнений, поскольку для предоставления полноценной юридической консультации, предоставленной информации пока не достаточно.
Подробная юридическая консультация возможна только на платной основе (статьи 779,781 ГК РФ).
Если коротко, то согласно ст.859 ГК РФ, у вас есть такое право, но на практике банк всё-равно может отказать в выдаче средств.
Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.
В соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.
2.Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной платной консультации. Если вам потребуется более подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат.
