Здравствуйте, озон банк заблокировал карту из за переводов которые я совершал сам себе в другой банк как разблокировать

Добрый день!

Банк вправе временно ограничивать операции по карте, если посчитает переводы подозрительными, в том числе при частых переводах между своими счетами, во исполнение Федерального закона от 27.06.2011 № 161‑ФЗ «О национальной платёжной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Рекомендую в письменном виде (через чат в приложении, интернет‑банк или заказным письмом) обратиться в Оzon Банк с требованием указать официальную причину приостановки операций и перечень документов, необходимых для разблокировки, ссылаясь на ст. 9, 10, 14, 15, 16 Федерального закона от 07.08.2001 № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»и ст. 9, 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161‑ФЗ «О национальной платёжной системе»; в пояснениях подробно описать, что переводы осуществлялись между вашими собственными счетами, подтвердить происхождение денег (справки о доходах, договор, выписки по другим счетам и т.п.

Если после предоставления пояснений и документов банк в разумный срок не разблокирует карту и не даст мотивированный письменный отказ, вы вправе направить жалобу в Банк России (как орган банковского надзора) и далее обратиться в суд с иском о понуждении к совершению операций и/или о взыскании убытков; такие полномочия вытекают из Федерального закона от 02.12.1990 № 395‑1 «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 10.07.2002 № 86‑ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также общих положений Гражданского кодекса РФ о договоре банковского счёта (ст. 845–860 ГК РФ).

Если желаете — помогу сформулировать для вас письменную претензию в банк. Для подготовки документа — пишите мне в чат!