Стала жертвой мошенников. Переводила деньги в криптовалюту через Озон. Видимо за эти переводы заблокировали карту Совком

Добрый день! Да нужно подготовить объяснения и направить заявление. 
Если необходима помощь, напишите в чат 

    Добрый день.  Предполагаю что речь о 115-ФЗ

     В  данном случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ  подлежат обязательному контролю. Для Вас сами подобные транзакции не грозят уголовной или административной ответственностью, но рассматриваются банком как участие в транзакциях связанных с незаконной с точки зрения законодательства РФ организацией.

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что может являться  основанием для блокировки банковского счета. 

     Отдельный момент Р2Р транзакции. Вопросы по ним возникают в рамках совершения операций подпадающих под критерии определенные в методических рекомендациях ЦБ  16-МР от 06.09.21 г.

     Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил — Инструкция БР 204-И www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/

      В  любом случае для выработки стратегии поведения необходим анализ движений по счету, тех пояснений что Вы уже дали, если давали,  запросов банка. Это все можно рассмотреть лишь в чате. 

     Отдельный вопрос касается налогов. 

     Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев

Здравствуйте. По вашему описанию ситуация требует детального разбора, поскольку помимо самой потери денежных средств из-за действий мошенников у вас уже появились дополнительные последствия в виде блокировки карты со стороны банка после переводов, связанных с покупкой криптовалюты. В подобных ситуациях большое значение имеет то, каким образом происходили переводы через Ozon, кому именно направлялись деньги, какая переписка с лицами, которые вас сопровождали, сохранилась и на каком основании банк ввёл ограничения по счёту.

Даже если лица, которые организовали схему, находятся за пределами России, это не означает, что ситуацию уже невозможно анализировать и пытаться работать над возвратом средств. Также важно отдельно разбирать вопрос взаимодействия с банком и причины блокировки карты, поскольку экономический смысл операций действительно может потребовать дополнительного объяснения.

Как показывает практика, банк, полиция и даже прокуратура далеко не всегда помогают реально вернуть деньги, особенно если переводы человек делал самостоятельно. Наглядный пример — ситуация с Ларисой Долиной, где мошенники смогли убедить её переводить деньги, и несмотря на громкий резонанс, обязательства и последствия в итоге остались на самой пострадавшей.

Я могу помочь тщательно разобраться с действиями мошенников, проверить всю цепочку переводов, оценить перспективы попытки возврата средств и помочь понять, как правильно выстраивать дальнейшую работу по ситуации с банком и блокировкой карты. Напишите мне в личный чат на сайте pravoved.ru/lawyer/4045156/, консультация бесплатная.

WhatsApp +79366149127
Telegram t.me/lawyer06915
MAX +79017349317
Gem Space https://links.gemspace.com/invite/legal-assistance

Здравствуйте, Анастасия!

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!

Здравствуйте! Я смогу помочь вам разобраться в ситуации, но для этого нужно больше информации. Уточните, пожалуйста, какую именно информацию сообщил банк о причинах блокировки, какие документы у вас запросили, какую сумму вы переводили и сохранились ли у вас переписка, чеки, квитанции и другие подтверждения операций.

Если карта была заблокирована после переводов, банк действительно может запросить пояснения по операциям и документы, подтверждающие происхождение денег и цель переводов. Поэтому важно собрать все имеющиеся материалы, связанные с переводами и общением с лицами, которым направлялись средства.

Напишите мне подробнее в чат на сайте и приложите уведомление от банка, переписку, чеки и другие документы. Я помогу проанализировать ситуацию, оценить, какие пояснения и подтверждения могут потребоваться, а также возможные варианты дальнейших действий. Если речь идёт о переводах под влиянием обмана, я также помогу оценить перспективы возврата средств. Консультация бесплатная.
 
https://pravoved.ru/lawyer/4479816/