Я играл в онлайн казино и пополнял его через перевод на карту кому то, куда говорили реквизиты, выводили мне

позже мне начали звонить из полиции что у меня оборот по карте больше миллиона, и сегодня приехали опера и хотели увезти в отдел, они посчитали

Здравствуйте!

1. Уголовное дело возбудили? У вас есть процессуальный статус обвиняемого, подозреваемого или свидетеля?

Что касается уголовного дела, то советую нанять адвоката для выработки линии защиты на следствии и в суде. На все допросы ходите только с адвокатом. На допрос должны вызывать повесткой, а не по телефону.

В случае принудительного привода требуйте постановление следователя, без него привод будет незаконен.

УПК РФ Статья 113. Привод
 1. В случае неявки по вызову без уважительных причин подозреваемый, обвиняемый, а также потерпевший, свидетель и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением с ним досудебного соглашения о сотрудничестве, могут быть подвергнуты приводу. 
2. Привод состоит в принудительном доставлении лица к дознавателю, следователю или в суд.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34481/c4582d1c5a2189e6809436162e8bd24c67d4eb82/

2.Что разблокировки по 161-фз

2.1. Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с регулятором. Они по закону (п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников. 

Если сведения о вас или вашей организации попали в базу данных Банка России, то банки и другие участники информационного обмена с регулятором вправе приостановить использование вашего электронного средства платежа (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы.

В случае, когда сведения поступили в базу данных регулятора от МВД России, приостановка использования электронного средства платежа является обязательной. www.cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9583

Таким образом, банк вправе приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа в том случае, если сведения о клиенте или его платежных средствах содержатся в вышеназванной  базе данных Банка России (ч. 11.6 ст. 9 «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ). При этом банк обязан это сделать, если в базу данных Банка России поступила информация от МВД России (ч. 11.7 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). Это значит, что правоохранительные органы по факту обращения пострадавшего уже занимаются расследованием факта мошенничества. 

2.2 Что можно предпринять?

-Обратиться в банк, где открыт счет (карта). Можно непосредственно в самом банке написать заявление на исключение из вышеназванной базы данных регулятора (ЦБ РФ), а банк передаст это заявление в ЦБ

-Обратиться напрямую  в ЦБ через сайт Центробанка или по почте с заявлением об исключении из базы ЦБ РФ.

Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации (статья 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статья 41 ФЗ от 02.12.1990 N 395-1  «О банках и банковской деятельности»).

Обращение в ЦБ  направляете в произвольной форме с указанием всех обстоятельств, ваших данных и прочих сведений.

Независимо от способа обращения в Центробанк в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:

— фамилию, имя и отчество (при наличии);

— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;

— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;

— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;

— номер телефона (при наличии).

Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС.

cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9584

Также в заявлении в ЦБ РФ обязательно укажите, на отказ от направления Банком России вашего обращения (жалобы) в финансовую организацию (банк), иначе ЦБ РФ вашу жалобу рассматривать не будет, а  перенаправит её для рассмотрения в банк.

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ  «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Статья 79.4. Обращение не подлежит направлению Банком России в финансовую организацию в случае, если обращение содержит:

3) отказ заявителя от направления Банком России обращения в финансовую организацию;

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/5fe157420b4a84ef8841faa013a09295aeb274a0/

Подробнее об этом читайте на официальном сайте ЦБ РФ по ссылке www.cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9584

Параллельно с ожиданием ответа от ЦБ вы можете предпринять еще несколько шагов. Во-первых, если вам срочно понадобятся деньги, вы можете попробовать снять наличные в отделении банка по паспорту, такая возможность часто сохраняется даже при блокировке онлайн-сервисов. Во-вторых, фиксируйте все свои обращения и полученные ответы,  они пригодятся для дальнейших разбирательств, вплоть до суда, если вопрос не решится в досудебном порядке .

— Обращение в суд

Мотивированное решение Банка России об отказе в удовлетворении заявления клиента кредитной организации об исключении сведений о таком клиенте из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента может быть обжаловано в суде в соответствии с законодательством Российской Федерации (ч. 11.10 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»).

Если вы решите обжаловать решение банка об отказе в исключении данных из базы ЦБ, вам соответственно потребуется подготовить исковое заявление.

В иске укажите: обстоятельства дела, причины, почему вы считаете включение в базу и соответственно блокировку счетов неправомерными, ссылки на законы, например, на Федеральный закон №161-ФЗ.

Иск должен соответствовать требованиям статей 131, 132 ГПК РФ.

3. Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. При необходимости напишите мне в чат.

Здравствуйте. 

, вопрос к чему мне нужно готовиться?

 Вам надо готовиться, что Вас ещё вызовут, если у Вас такой оборот по карте или картам. Будут выяснять источники средств и их легальность. Лучше в следующий раз общаться с ними адвокатом. 

но у меня есть все скриншоты что я пополнял казино, потому что в казино стоит та же дата и сумма

 скриншоты им предоставьте, чтобы показат откуда средства.  

Что точно будет сказать сложно, по какой статье будут проверять, но в рамках ст. ст. 144-145 УПК РФ проверка уже ведётся, если опера приезжали и с Вас брали объяснение. В силу ст. 188 УПК РФ

1. Свидетель, потерпевший вызывается на допрос повесткой, в которой указываются, кто и в каком качестве вызывается, к кому и по какому адресу, дата и время явки на допрос, а также последствия неявки без уважительных причин.

они посчитали что я покупаю или продаю карты

 Если они по этому првоеряют, то видимо имеется в виду ст. 187 УК РФ

3. Передача из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и (или) доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций -

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от трех месяцев до одного года, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо ограничением свободы на тот же срок, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Но опять же нужно больше кокретики, что они хотели. Сейчас можно только преполагать. Лучше с адвокатом с ними общаться, о чём я сказал выше.

Здравствуйте, Артём!

В Вашей ситуации основной риск связан не с самим фактом игры в онлайн-казино, а с тем, что на Вашу карту поступали деньги от третьих лиц, один из владельцев карты заявил о хищении, а полиция может проверять Вас на причастность к приему похищенных денег, «дроп-картам» либо неправомерному обороту средств платежей.

Потенциально проверка может идти по ст. 159 УК РФ " мошенничество", либо по ст. 187 УК РФ «неправомерный оборот средств платежей.»

Однако, если у Вас действительно есть подтверждения, что все переводы соответствуют пополнениям и выводам из казино по датам и суммам, это может быть важным доводом в Вашу защиту. Ваша позиция должна сводиться к тому, что Вы не похищали деньги, не покупали и не продавали банковские карты, не передавали никому свою карту, доступы, СМС-коды и не знали о возможном преступном происхождении поступающих средств.

На основании ст. 51 Конституции РФ:

Никто не обязан свидетельствовать против себя самого, своего супруга и близких родственников.

Поэтому без адвоката я бы не рекомендовал давать подробные объяснения, подписывать документы, изложенные со слов сотрудников полиции, либо передавать телефон «просто посмотреть».

Если вызывают — лучше просить официальную повестку и являться с защитником.

Сейчас Вам нужно подготовить банковскую выписку, скриншоты из казино, историю пополнений и выводов, переписку с реквизитами, а также сделать таблицу: дата — сумма — операция по банку — операция в казино — подтверждающий скриншот.

Таким образом, пока  готовиться нужно к доследственной проверке. Главная задача на данном этапе будет доказать, что Вы были именно игроком казино, а не лицом, которое принимало похищенные деньги, продавало карты, передавало доступы или участвовало в обналичивании. 

Лучше заранее продумать что говорить, когда вызовут в полицию.