Есть ли реальные перспективы при подаче заявления в полицию о мошенничестве?

 В августе 2023 года в долг физическому лицу под расписку даны около 1,5млн рублей, без процентов сверху, со сроком погашения в августе 2024 года. 

Есть ли реальные перспективы при подаче заявления в полицию о мошенничестве?

Здравствуйте!

1.Дело в том, что мошенничество характеризуется обманом или злоупотребление доверием с помощью которых мошенник похищает деньги. В этом случае как правило никаких документов нет. То есть в вашем случае спор имеет гражданско-правовой характер с неисполнением обязательств.

Здравствуйте, Алексей!

Вопрос о перспективах во многом зависит от конркетной ситуации.

Полиция не очень любит разбираться в таких делах и вероятнее всего с первого раза дело точно не будет возбуждено.

Нужно будет жаловаться в прокуратуру (ст. 124 УПК РФ).

Полиция исходит из того, что сам по себе невозврат долга по расписке обычно рассматривается как гражданско-правовой спор. Для мошенничества нужно показать, что человек уже в момент получения денег не собирался их возвращать, а расписка использовалась как способ создать видимость обычного займа.

На основании ст. 159 Уголовного кодекса РФ мошенничеством признается хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием.

Поэтому в заявлении в полицию нужно делать акцент не просто на том, что долг не возвращен, а на признаках первоначального умысла: наличие у должника значительных долгов уже на момент получения займа, получение денег у нескольких лиц по похожей схеме, отсутствие реальных источников возврата, сообщение ложных сведений о целях займа или своем финансовом положении, прекращение общения после получения денег, отсутствие хотя бы частичных выплат, попытки скрыться или скрыть имущество.

Совместное заявление с другими потерпевшими может помочь, потому что несколько аналогичных эпизодов усиливают довод о том, что это могла быть не разовая просрочка, а системное получение денег без намерения возвращать. Но лучше, чтобы каждый кредитор подробно описал именно свой эпизод: когда, сколько, на каких условиях передавались деньги, что говорил должник, какие обещания давал, какие доказательства есть.

Можно подать одно коллективное заявление либо отдельные заявления с просьбой проверить действия должника по всем известным эпизодам.

Практически я бы рекомендовал действовать параллельно: сначала готовить иск о взыскании долга и процентов, одновременно заявлять обеспечительные меры, а также подать заявление в полицию с приложением расписки, переписки, сведений о других кредиторах, данных с сайта ФССП и объяснений общих знакомых. Даже если полиция первоначально вынесет отказ, такой отказ можно обжаловать прокурору или в суд. При этом гражданский иск не нужно откладывать из-за проверки полиции.

Главный вывод: получить судебное решение и исполнительный лист по расписке, вероятно, реально.

Вопрос фактического возврата зависит от наличия официальных доходов, счетов, имущества либо возможности доказать, что должник скрывает активы. Заявление о мошенничестве имеет смысл, особенно при нескольких потерпевших, но результат будет зависеть от доказательств того, что намерения возвращать деньги не было уже в момент получения займа.

Как вариант подумать о прочцедуре банкротства.

Опыт есть.

С оформлением всех возможных заявлений могу Вам помочь.

Добрый день

Как указано в статье 159 УК РФ

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием

Под хищением понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества

Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям

Здравствуйте, Алексей.

что делать дальше в случае если приставы не смогут помочь в возврате денег?

 А, скорее всего, так и случится. Все обстоятельства ситуации указывают, именно, на такой исход. Должник имеет неофициальный статус «хронического».

Просуживать долг или нет — Вам решать, но если не просудите, но о каких — либо перспективах взыскания, забыть придется навсегда.

Здравствуйте. 

Перспективы возбуждения дела по ст. 159 УК РФ крайне низкие без дополнительных доказательств мошеннического умысла.

Полиция часто отказывает в возбуждении дела, ссылаясь на гражданско-правовой характер спора.

Привлечение к уголовной ответственности по мошенничеству (ст. 159 УК РФ) возможно только при наличии доказательств изначального преступного умысла не возвращать долг. 

Ст. 159 УК РФ квалифицирует мошенничество как хищение чужого имущества путём обмана или злоупотребления доверием.
Верховный Суд РФ (п. 8 Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 № 48) разъясняет:

8. Неправомерное завладение денежными средствами, иным чужим имуществом или приобретение права на него путем предъявления (представления) чужих личных или иных официальных документов (например, паспорта, пенсионного удостоверения, свидетельства о рождении ребенка) в зависимости от непосредственного объекта посягательства и иных обстоятельств дела квалифицируется как мошенничество соответственно по статьям 158.1, 159, 159.1, 159.2, 159.3, 159.5 УК РФ.

Т. е., если долг возник из гражданско-правовых отношений (расписка, займ), уголовная ответственность возможна только при доказанности изначального умысла не возвращать долг (например, предоставление ложных сведений, отсутствие намерения вернуть деньги с самого начала).

Однако, сам факт невозврата долга сам по себе не образует состава мошенничества. 

Если будут признаки систематичности, схема, ложные сведения, то шансы чуть выше, но всё равно низкие.

Основной путь взыскания долга -гражданское взыскание, т е. подача иска в суд. При этом, следует учитывать срок исковой давности. В данной ситуации срок давности -3 года (ст.196 ГК). 

Шансы на взыскание долга в судебном порядке есть, тем более, что в доказательство имеется расписка. 

Подайте иск в суд о взыскании долга по расписке.
Получите исполнительный лист после вступления решения в законную силу. 
Передайте исполнительный лист в службу судебных приставов.

Следите за ходом исполнительного производства, подавайте заявления о розыске имущества, запросах в банки и т.д..

Возможно, что приставы смогут выявить какое -либо имущество у должника или обратить взыскание на его доходы. 

Приставы делают запросы в Росреестр и ГИБДД, чтобы выяснить, какое движимое и недвижимое имущество есть у должника, а также в СФР, чтобы узнать, есть ли у него официальный доход. Если он официально работает, в бухгалтерию направят исполнительный лист, по которому каждый месяц часть зарплаты (не более 50%) будет удерживаться в счет погашения долга.

Также, могут наложить запрет на выезд в заграницу что  в некоторых случаях мотивирует должника к погашению долга. 

Если должник обьявит себя банкротом, то можно будет заявить ваши требования в процедуре банкротства.

В рамках процедуры банкротство есть возможность оспаривать сделки должниаа за последние 3 года. 

Если взыскание невозможно  рассмотрите подачу заявления в полицию по ст. 159 УК РФ (мошенничество).Приложите доказательства, в частности -расписку, переписку, сведения о других пострадавших, укажите на признаки обмана или злоупотребления доверием.
Совместное заявление с другими потерпевшими может укрепить вашу позицию. 
При отказе в возбуждении дела можно обжаловать постановление в прокуратуру, суд.