И правомерно ли это требование?

Предлагают предоставить банковские реквизиты доверенного лица на имя которого будут переведены средства. Что всё это значит? И правомерно ли это требование?

Здравствуйте!

1.Ваша ситуация требует ряда уточнений.

Подробная юридическая консультация возможна только на платной основе (статьи 779,781 ГК РФ).

Если коротко, то скорее всего это мошенники (ст.159 УК РФ)

2.Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной платной  консультации. 

Здравствуйте, Олег!

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!

По описанию это выглядит как очень тревожный признак. Лицензированные брокеры и биржи обычно не требуют привлекать «доверенное лицо» для вывода средств клиента только потому, что система якобы считает его счета «небезопасными». Деньги должны выводиться владельцу счёта после прохождения стандартной идентификации, а не на счета третьих лиц.

Схема с «доверенным лицом» часто встречается в историях, где клиенту сначала отказывают в выводе под различными предлогами, а затем требуют привлечь родственника, знакомого или другого человека. После этого нередко появляются новые требования: дополнительная верификация, страховка, комиссия, налог или повторный перевод средств.

Чтобы оценить ситуацию точнее, необходимо проверить, зарегистрирован ли этот брокер у соответствующего финансового регулятора и какие условия вывода средств указаны в договоре. Если требование о «доверенном лице» появилось только после того, как вы запросили вывод денег, это особенно настораживает.

Если речь идёт о реальном брокере, он должен объяснить причину ограничения со ссылкой на конкретные правила и предложить законный способ подтверждения личности владельца счёта, а не перевод денег постороннему человеку.

Как показывает практика, банк, полиция и даже прокуратура далеко не всегда помогают реально вернуть деньги, особенно если переводы человек делал самостоятельно. Наглядный пример — ситуация с Ларисой Долиной, где мошенники смогли убедить её переводить деньги, и несмотря на громкий резонанс, обязательства и последствия в итоге остались на самой пострадавшей.

Напишите название платформы и её сайт, разберёмся, насколько она похожа на мошенническую схему и есть ли признаки реального брокера. Чтобы получить бесплатную консультацию, обращайтесь в чат на сайте https://pravoved.ru/lawyer/4472397/

По вашему описанию данное требование вызывает серьёзные вопросы и требует дополнительной проверки. Особое внимание привлекает формулировка о том, что ваши собственные банковские счета якобы признаны «небезопасными для переводов», вследствие чего вам предлагают использовать реквизиты доверенного лица для получения ваших денежных средств.

Для оценки правомерности таких требований необходимо понимать, что это за биржа, какие документы регулируют порядок вывода средств и на основании чего были введены подобные ограничения. Именно эти обстоятельства имеют ключевое значение для понимания ситуации.

До выяснения всех деталей я бы не рекомендовал привлекать третьих лиц, передавать их банковские реквизиты или выполнять дополнительные требования платформы. Очень важно сначала разобраться в причинах отказа в выводе и проверить документы, на которые ссылается компания.

Как показывает практика, банк, полиция и даже прокуратура далеко не всегда помогают реально вернуть деньги, особенно если переводы человек делал самостоятельно. Наглядный пример — ситуация с Ларисой Долиной, где мошенники смогли убедить её переводить деньги, и несмотря на громкий резонанс, обязательства и последствия в итоге остались на самой пострадавшей.

Я могу тщательно проверить название биржи, переписку с поддержкой и документы, на основании которых вам предъявляют такие требования, чтобы оценить реальные риски и перспективы возврата средств. Напишите мне в личный чат на сайте, консультация бесплатная. https://pravoved.ru/lawyer/4479816/