8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Как мне поступить, что делать

Здравствуйте.У меня заблокировали аккаунт в двух банках и я не могу не снять не перевести,не оплатить.Я думаю что меня подозревают в мошенничестве.Но это не так.Просто я вкладываю деньги чтобы получить больше.как мне поступить,что делать.Подскажите

, Наталья, г. Москва

Здравствуйте, Наталья

Исходя из вашего описания («просто вкладываю деньги, чтобы получить больше»), наиболее вероятная причина блокировки — подозрения банка в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ (противодействие отмыванию доходов). Ваши операции по инвестированию с целью получения дохода могли быть автоматически расценены как «сомнительные» из-за крупных или частых переводов, особенно если их характер не соответствует обычному профилю физического лица. При этом блокировка счетов без объяснения причин и без предоставления возможности подтвердить законность операций является прямым нарушением ваших прав. Закон предоставляет вам четкий и последовательный механизм для восстановления доступа к деньгам.

Запросите у обоих банков письменные уведомления о причинах блокировки. Обратитесь в каждый банк лично (в отделении) или направьте заказное письмо с уведомлением о вручении. Требуйте указать: конкретную статью закона (№ 115-ФЗ или № 161-ФЗ) или пункт договора; детальное описание того, что именно в ваших операциях вызвало подозрения; перечень документов, которые вы можете предоставить для снятия ограничений. Банк обязан ответить в течение 5 рабочих дней.

Подготовьте пакет документов, подтверждающих законность происхождения средств и экономический смысл операций. В вашем случае это могут быть: договоры с брокерами, управляющими компаниями или инвестиционными платформами; договоры займа, если вы предоставляли средства в долг под проценты; выписки с инвестиционных счетов и отчеты брокера; налоговые декларации (3-НДФЛ), подтверждающие уплату налогов с полученного дохода; справки 2-НДФЛ с официального места работы; ваши письменные пояснения о характере инвестиционной деятельности.

0
0
0
0
Похожие вопросы
Добрый день пришла повестка на уточнение данный с номера 117 что делать Мне 42 года Не служил по здоровью категория В По образованию фельдшер но не работал по специальности Что делать и как быть
Добрый день пришла повестка на уточнение данный с номера 117 что делать Мне 42 года Не служил по здоровью категория В По образованию фельдшер но не работал по специальности Что делать и как быть
, вопрос №4960095, Евгений, г. Новосибирск
Хотя он их у ме сам просил и говорил что они между нами и если я говорила нет он говорил ты же обещала и приходилось кидать и делала я не осознавая что это может случиться мне 19 лет что делать
Парень говорит что кто ему причинял боль он сольет всех и все фото интимного характера которые у него есть.... Хотя он их у ме сам просил и говорил что они между нами и если я говорила нет он говорил ты же обещала и приходилось кидать и делала я не осознавая что это может случиться мне 19 лет что делать
, вопрос №4958361, Елена Бабенко, г. Новосибирск
Подскажите, что делать, куда обратиться?
Поступило пополнение от 08.05.2026 на сумму 24185.5р от сервиса OTO_DONAT KAZAN RUS. Данное пополнение считаю ошибочным, т.к не состою в договорных отношениях с указанным сервисом или другим лицом, которое могло бы совершить пополнение через этот сервис на данную сумму. Также данного сервиса в принципе не существует, по моим данным. Отправитель со мной не связывался. Я попросила расследовать и вернуть данные средства через чат Т-Банка, дабы избежать неосновательного обогащения. Ответ меня не удовлетворил, т.к чат-поддержка предложила мне самой заняться данным вопросом. Но это не моя работа - выяснять откуда и зачем пришли данные средства, и тем более не моя работа возвращать их самостоятельно. Затем я отправила им официальную претензию на почту, где мне тоже написали ответ, якобы это не в их компетенции. Еще и предложили перевести средства на другой счет, хотя это категорически делать нельзя. Из-за подвешенного состояния я очень сильно переживаю, не могу пользоваться своей картой и боюсь случайно потратить чужие средства. Моё моральное состояние страдает. Подскажите, что делать, куда обратиться?
, вопрос №4953404, Вероника, г. Москва
Подскажите пожалуйста, что делать?
Добрый день! Пытаюсь закрыть брокерский счет, первая попытка вышла не удачно из-за выявлений негативный продуктов, в банке сказали что из можно убрать через взятие кредита, а знакомы финансист сказал что эти деньги с кредита нужно использовать для создания резервного аккредитива. Что я и сделала, после попытки снова закрыть счет, мне уже написали регистрация SBLC (резервного аккредитива) не прошла проверку в связи с потенциальными ограничениями со стороны МФЦ/Росреестра. В связи с этим регистрация валютного резерва, необходимого для отмены негативного кредитного продукта, не была выполнена на стороне банка-респондента. Далее предложили попробовать вывести деньги через 1. Проведение операции PoS (Proof-of-Stake) или перенаправление платежа. При перенаправлении платежа, вышло так: Результаты проверки конвертационного транша: При регистрации и проверке счета конвертационного транша мы получили уведомление от Центрального Банка Российской Федерации о необходимости создания конвертационного резерва. Ваше доверенное лицо не проводило операций по конвертации в онлайн-режиме, поэтому при попытке обмена валюты Вы столкнетесь с ошибкой зачисления по своему счету, в связи с наличием активных негативных банковских продуктов. В ходе проверки конвертационного транша поступило уведомление о необходимости формирования конвертационного резерва, а с учётом задействованного механизма залогового кредитования средства временно отражены как кредитный лимит до завершения проверки налогового статуса и подтверждения расчётов. Для безопасности принятия платежа необходимо Зарегистрировать и сформировать Резервный Аккредитив(SBLC) банка-получателя. Для успешного завершения операции потребуется расширить лимит и создать аваль-лимит в банке, который принимает ваш вывод. Это условие предусмотрено для валютных переводов нерезидентов ЕС при использовании счета банка, включенного в список SDN: Создать Резервный Аккредитив(SBLC) с отрицательным овердрафтом. Этот процесс позволяет клиенту банка временно оперировать средствами, превышающими текущий баланс на счете. В данном случае требуется установить отрицательный овердрафт, чтобы обеспечить прием платежей даже при временной нехватке средств на счете. Открыть Резервный Аккредитив(SBLC) на весь лимит, предоставленный банком. Для обновления лимитного потенциала вам также потребуется приостановить работу с негативными продуктами на ваших счетах и самостоятельно сформировать счет обеспечения по реквизитам карты через операциониста. Подтвердить активность между поручителем и банком эмитентом . Эта мера необходима для предотвращения подозрений в отмывании средств. Данная процедура обеспечивает финансовую активность и подтверждает легитимность операций доверенного лица. Создать валютный резерв (Exchange Reserve) через банк вне SDN листа. Exchange Reserve — это банковский продукт, предназначенный для покрытия гарантированных обязательств клиента. Такой резерв применяется коммерческими банками для обеспечения обязательства клиента в случае его неспособности выполнить его самостоятельно. Подскажите пожалуйста, что делать?
, вопрос №4951941, Вика, г. Санкт-Петербург
Дата обновления страницы 27.05.2026