СИТУАЦИЯ ТАКАЯ брокер европейский заморозил счёт, т к сумма порога допустила лимит якобы, прислали

Доброго дня Юлия!

В вашей ситуации очень важно не платить новую страховку «повторно», не разобравшись, и не переводить ещё деньги, пока не будет ясно, что это не мошенническая схема. Многие «европейские» брокеры, которые просят «страховку/комиссию за разблокировку», часто оказываются нелегальными или используют типичные схемы обмана.

 Сначала проверьте, кто это за брокер
Посмотрите на сайте брокера лицензию: найдите номер регулятора (FCA, CySEC, BaFin, FINMA и т.п.) и проверьте его в официальном реестре этого регулятора.
Проверьте, есть ли у него лицензия на брокерскую деятельность в России (на сайте Банка России), если вы резидент РФ.
Если брокер не имеет нормальной лицензии или не проверяется в реестрах регуляторов, это уже серьёзный признак мошенничества.

Если остались вопросы или нужно составить документ, помогу на платной основе, ссылка для перехода в личные сообщения pravoved.ru/private/chat/

С уважением, и наилучшими пожеланиями, юрист – Хоров А.Г. 

Добрый день. Это мошенники. Понять, что это мошенники, проверить их, просто. Если вам нужна моя помощь, если нужно помочь разобраться и понять, что это мошенники, пишите мне в личные сообщения.

Здравствуйте. По описанной вами ситуации есть высокий риск, что речь идет не о законной деятельности брокера, а о схеме по повторному выманиванию денег: требования внести «страховку» для разблокировки счета, ссылки на «не тот счет», отказ зачесть уже поступившие деньги и последующее требование повторной оплаты являются типичными признаками недобросовестной практики. Поскольку вопрос связан, вероятно, с иностранной юрисдикцией, нормы российского права здесь прямо не регулируют порядок разблокировки такого счета, однако с практической точки зрения я не рекомендую перечислять новые суммы до полной проверки компании. Необходимо немедленно прекратить любые дополнительные платежи, сохранить всю переписку, реквизиты переводов, уведомления, договор, сведения о сайте и представителях компании, проверить наличие у брокера реальной лицензии финансового регулятора той страны, где он зарегистрирован, и направить письменное требование о возврате ошибочно перечисленных средств либо об их зачете, а при отсутствии внятного ответа — обращаться в банк, через который переводились деньги, с заявлением о спорной операции, а также подавать заявление в полицию. Если переводы делались банковской картой, нужно срочно уточнить возможность процедуры оспаривания платежа. До подтверждения легального статуса компании и реальной возможности распоряжаться счетом повторно платить не следует. При необходимости готов вам предоставить весь алгоритм ваших действий или провести дополнительную консультацию только на платной основе. Если мой ответ был вам полезен — можете отблагодарить юриста — pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4417895/ За подробной консультацией обращайтесь в чат — pravoved.ru/private/chat/

Здравствуйте, Юлия!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!

Здравствуйте. По описанию это похоже на мошенническую схему. Требования про «заморозку счёта из-за лимита», обязательную «страховку» и повторное внесение денег из-за того, что средства якобы поступили «не на тот счёт», вызывают серьёзные вопросы. Реальные брокеры обычно не требуют повторно оплачивать одну и ту же услугу только потому, что деньги пришли не на специальный счёт, а вопросы распределения средств решаются внутри системы, а не за счёт новых переводов клиента. Также стоит проверить лицензию и юридические данные компании, потому что многие подобные платформы создают лишь видимость реальной брокерской деятельности. Как показывает практика, банк, полиция и даже прокуратура далеко не всегда помогают реально вернуть деньги, особенно если переводы человек делал самостоятельно. Наглядный пример — ситуация с Ларисой Долиной, где мошенники смогли убедить её переводить деньги, и несмотря на громкий резонанс, обязательства и последствия в итоге остались на самой пострадавшей. Чтобы получить бесплатную консультацию, обращайтесь в чат на сайте pravoved.ru/lawyer/4467427/