Как вывести деньги с торговой площадки при блокировке счета с требованием оплаты страховки?

Здравствуйте!

По тому, что вы описали, это очень похоже на типичную схему мошенничества с “заморозкой вывода” и требованием оплатить «страховку», «налог», «комиссию безопасности» или «верификацию». Особенно тревожный признак — требование внести ещё 3000$ для разблокировки вывода после того, как на счёте появилась крупная прибыль. Такие схемы сейчас очень распространены.

По платформам с названием Matrix/Matrix Market уже есть предупреждения о признаках нелегальной деятельности и проблемах с выводом средств.

Самое важное сейчас — не переводите больше денег. На практике после оплаты “страховки” обычно появляются новые требования: налог, комиссия банка, AML-проверка, VIP-разблокировка и так далее. Вывод при этом всё равно не происходит.

Что можно сделать сейчас:

1. Сохраните абсолютно всё:

   — переписки;

   — чеки переводов;

   — адреса криптокошельков;

   — номера карт;

   — скриншоты кабинета и баланса;

   — сайт платформы;

   — письма и телефоны менеджеров.

2. Если пополнение было с банковской карты — срочно обращайтесь в банк и просите:

   — оспаривание операции (chargeback);

   — проверку на мошенничество;

   — фиксацию обращения.

3. Если переводили криптовалютой — вернуть деньги сложнее, но всё равно стоит:

   — сохранить hash транзакций;

   — написать заявление в полицию;

   — подать жалобу в киберполицию и финансовый регулятор.

4. Не пользуйтесь “юристами по возврату”, которые сами пишут первыми и обещают 100% возврат за предоплату. Это часто вторая волна мошенничества.

С наилучшими пожеланиями, Юрий Михайлович.

Юрий, здравствуйте!

Это не техническая ошибка, а классическая мошенническая схема. Торговая площадка MatrixGrid, судя по всему, является фикцией, созданной для того, чтобы выманивать деньги под видом «налогов», «верификации» или «страховых взносов». Важно понимать это, чтобы не потерять еще больше средств.

Что происходит с юридической точки зрения?
Требование оплатить «страховку» в 3000$ для вывода средств — это стопроцентный маркер обмана. Легальные брокеры и торговые площадки так не работают: все комиссии и налоги удерживаются из самой прибыли, а не требуются отдельным платежом.

Ваши отношения с этой «площадкой» — это гражданско-правовые отношения, которые должны быть оформлены договором. Если вы не подписывали договор в бумажном виде, скорее всего, вы присоединились к его онлайн-версии (оферте), просто зарегистрировавшись на сайте. Внимательно изучите этот документ — скорее всего, там нет ни слова об обязательной страховке. Требование оплатить ее — это прямое нарушение закона «О защите прав потребителей», который запрещает навязывать дополнительные услуги (ст. 16).

Что делать?
Самое главное правило: не платить ни копейки. Любой перевод только подтвердит мошенникам, что вы готовы платить, и за первым требованием последуют новые: «налог на прибыль», «комиссия за транзакцию», «взнос за безопасность» и так далее. Денег вы не вернете, а только увеличите свой убыток.

План действий
Действовать нужно быстро, чтобы зафиксировать факт мошенничества и попытаться вернуть уже вложенные деньги.

Зафиксируйте все доказательства. Это самый важный шаг. Сделайте скриншоты вашего «кабинета» с суммой в 15 000$, переписки с поддержкой площадки, где озвучено требование об оплате страховки, а также всех транзакций по пополнению вами этого «счета». Сохраните все реквизиты, на которые вы переводили деньги.
Проверьте контрагента. Запросите через сайт Федеральной налоговой службы (egrul.nalog.ru) выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП на компанию, которой вы переводили деньги. Обратите внимание на дату регистрации (мошеннические компании часто создаются за 1-2 месяца) и на наличие массовых адресов и учредителей.
Напишите заявление в полицию. Обратитесь в ближайший отдел полиции по месту жительства. Подробно опишите в заявлении все обстоятельства, укажите, что под предлогом выплаты страховки вас обманули, и вы считаете это мошенничеством (ст. 159 УК РФ). Приложите копии всех собранных скриншотов и квитанций. Обязательно получите талон-уведомление о регистрации вашего заявления (КУСП).
Попытайтесь вернуть деньги через банк. Сразу после подачи заявления в полицию обратитесь в свой банк с заявлением на возврат платежа (чарджбэк). К заявлению приложите копию талона-уведомления из полиции. Шансы на возврат есть, особенно если вы обратились оперативно.
Подайте жалобу в Банк России. Через интернет-приемную на сайте ЦБ РФ направьте жалобу на действия организации, если она выдает себя за финансовую. Это поможет привлечь внимание регулятора, если кто-то еще пострадает от этой же схемы.

Список документов
Ваш паспорт.
Заявление в полицию о мошенничестве (составляется в свободной форме, с подробным описанием всех событий).
Распечатки скриншотов: «личного кабинета» на площадке, переписки с требованием оплаты страховки, страницы с реквизитами для пополнения счета.
Банковские выписки или квитанции, подтверждающие переводы ваших денег мошенникам.

Инстанции для обращения
 Полиция (по месту жительства)
Подача заявления о мошенничестве.
Ваш банк
Заявление на чарджбэк (возврат переведенных средств).
Центральный Банк РФ (интернет-приемная)
Жалоба на нелегальную финансовую деятельность.
Суд
Иск о взыскании неосновательного обогащения (если будет установлен владелец счета-получателя).

Здравствуйте, Юрий!

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!