Возможно сможешь подсказать, что с моей стороны необходимо грамотно сделать?

Question

Такая ситуация: Сама я сейчас живу в Финляндии. У меня есть ипотека в России. С нашей ситуацией в мире обмен валюты затруднен мягко сказать.В общем я решила поменять евро на рубли, через криптовалюту. И тут началось веселье. После обмена примерно часа 2 со мной связывается банк в моем случае Т-банк.На что они мне пишут: Звонили по поводу перевода Согласны ли на возврат? Всего операций 1: 1: Внутренний перевод на договор 5318037800 Дата: 2026-05-12T14:18:17 Сумма: 63000 RUB С договора: 5647546392 МСС: 0001 Отправитель: Анна Е. Я написала,что не согласна с возвратом.Почему я должна возвращать,если я отдала свою криптовалюту.Чек у меня есть. На что мне сотрудник банка ответила: Понимаю ваше недоумение по поводу возврата средств. Это был внутренний перевод, связанный с обменом валюты через криптовалютную биржу. Тогда вопросов нет. На следующий день.Я просыпаюсь и тут меня ждал сюрприз. Яндекс банк,Wb,Россельхозбанк вообще закрыли доступ к банку.Т-банк ограничил меня в операциях по счетам и меня внесли в реестр по статье п. 11.6 161⁠-⁠ФЗ "попытка мошеннических переводов без согласия клиента."Я этого человека знать не знаю вообще. И тут я понимаю,что тот человек, кому я продала свою криптовалюту мошенник. Я написала в Центральный банк России.Со всеми разъяснениями, со всеми чеками и выписками.Показала откуда у меня деньги, что заплатила с дохода налог, чек об обмене евро на криптовалютную и с криптовалюты в рубли.Для того чтобы удалили меня из реестра. Написала на криптубиржу,создали аппеляцию.Соответственно тот товарищ не отвечает.По итогу его внесли в черный список, но мне от этого ни тепло ни холодно. В итоге мне сказали, чтобы я написала заявление в полицию и чтобы полиция связалась с бирже и они предоставят информацию о том кто у меня покупал криптовалюту.Так как при обмене не видно данных покупателей или продавцов. Дали инструкцию,как это сделать. Не понимаю,как мне поступить: Писать заявление на человека кому я продала криптовалюту?и на ту девушку,что требует с меня возврат 63 000 рублей т.е на их обоих? У меня же нет гарантий, что она не связана с покупателем. И возможно они в сговоре у меня нет 100% гарантий.Возможно она на меня написала заявление, что типо я мошенница. Я не против вернуть деньги,но только после того как мне вернут мою криптовалюту (но что то я в этом сильно сомниваюсь,что мне что то вернут,чтобы я могла отдать рубли).Просто на меня могут повесить долг в размере 63 000 рублей. И не хочу иметь проблемы перед законом РФ. Это называется схема черного треугольника. Я столько лет использую криптовалюту и тут так попалась. У меня паника уже и не могу понять,как правильно поступить в данной ситуации? Возможно сможешь подсказать,что с моей стороны необходимо грамотно сделать?

Михаил Федосеев · Answer

Добрый день! Напишите заявление в полицию (можно дистанционно) на неизвестного покупателя криптовалюты, указав, что стали жертвой мошенничества, а не его соучастником. Также напишите заявление в Т-банк и Центральный банк, приложив талон-уведомление из полиции, чеки и скрины переписки с биржей, это единственный шанс доказать свою невиновность и добиться исключения из «черного списка» по 161-ФЗ. Деньги Анне Е. без решения суда не возвращайте, иначе просто потеряете и рубли, и криптовалюту дождитесь официального требования от правоохранителей. Если нужна более подробная консультация или пошаговая инструкция — напишите в чат

Светлана Соколова · Answer

Здравствуйте, Дарья. Это типичная схема «черный треугольник». Вы продали криптовалюту, а деньги, которые вам перевел покупатель, оказались украдены у другого человека (той самой Анны Е.). Именно поэтому Т-банк требует возврата 63 000 рублей. Из-за того, что отправитель пометил перевод как мошеннический, ваш счет законно заблокировали по п. 11.6 ст. 161-ФЗ, а данные внесли в черный список ЦБ . Что вам нужно сделать прямо сейчас: 1. Заберите наличные. Чтобы получить доступ к деньгам, вам нужно физически прийти в отделение банка и снять наличные через кассу. Дистанционные операции (переводы, оплаты) останутся заблокированными. 2. Подайте заявление в полицию (МВД). По инструкции ЦБ, вас исключат из черного списка только на основании запроса от МВД. Пишите заявление о мошенничестве в отношении вас (как продавца). 3. Подайте заявление в ЦБ. Одновременно направьте обращение в Банк России через интернет-приемную или Госуслуги с просьбой исключить вас из реестра. Приложите скриншоты переписки и чеки об обмене. 4. Платить или нет. Сейчас банк требует вернуть 63 000 рублей. Если вы вернете их Анне Е., банки обязаны разблокировать ваши счета . Резюме: Самый быстрый путь к разблокировке счетов — вернуть деньги. Если не готовы платить, обращайтесь в полицию и настаивайте на официальном расследовании (через 15 дней в ЦБ).