Здравствуйте, у меня есть брокерский счет, который заблокировали и теперь я хочу закрыть, но мне грозят

если я не совершу некоторые манипуляции для закрытия кредитного плеча,

Добрый день!

 Это мошенники.

 Не платите ни рубля, не реагируйте на письма и угрозы, нет у Вас никакого кредитного плеча.

 Это в настоящее время самая популярная схема мошенничества.

 Далее продолжу.

Здравствуйте. Это мошенники. Не надо совершать никаких манипуляции и вкладывать туда средства. Никакиого письма из ЦБ РФ на Ваше имя нет я более чем уверен. А если Вам они что-то показали, то с вероятностью 99 % это подделка.

Заблокируйте их и прекратите с ними всякое общение. Это ст. 159 УК РФ

2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -

Лучше обратиться в полицию с завявлением в свободной форме, пусть проводят проверку в порядке ст. ст. 144-145 УПК РФ. После возбуждения уголовного дела Вы как потерпевший можете обратиться в суд с соответсвующим иском. Ст. 44 УПК РФ

1. Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда.

Так что по итогу это банальные мошенники, не надо поддаваться на их письма, угрозы и т.д. Забудьте о них.

Здравствуйте. 

Это мошенники. Ни к какому ЦБ и другим органам власти они не принадлежат. Они будут продолжать пытаться оказывать психологическое давление (говорить о судах, приставах, Уголовном кодексе и пр.) — не поддавайтесь. 

Все, что Вы можете — это обратиться в полицию. К сожалению, деньги, которые Вы уже направили на «брокерский счет», Вы вряд ли вернете.

Елена!

Это — мошенники, не надо им ничего платить, Вам за это ничего не будет. Если заплатили, Вы имеете право подать заявление в полицию для проверки на предмет совершения правонарушения. Проверка по такому заявлению проводится в срок до 30 дней по правилам статей 144-145 Уголовно-процессуального Кодекса РФ с возможностью продления. Решение будет принято с учётом полученных по результатам проверки доказательств возможного совершения преступления. Вы будете иметь право обжаловать принятое решение, если оно Вас не устроит.

Здравствуйте, Елена!

То, что Вы описываете, это классическая, тщательно отработанная схема финансового мошенничества, по которой ежедневно в России теряют деньги тысячи людей, в том числе хорошо образованных и финансово грамотных. Хорошо, что Вы успели остановиться и обратиться за консультацией до того, как выполнили требования «брокера». Сразу скажу главное: никаких «манипуляций для закрытия кредитного плеча» совершать не нужно, никаких денежных средств никому переводить нельзя, и никаких санкций за это в реальности Вам грозить не будет, потому что и сам «брокерский счёт», и «кредитное плечо», и «письмо из ЦБ» с очень высокой вероятностью являются сфабрикованной декорацией. Теперь подробно разберу, почему это именно так и что нужно делать дальше.

Прежде всего о юридической природе происходящего. Действия лиц, которые Вам пишут, образуют состав преступления, предусмотренного статьёй 159 Уголовного кодекса РФ «Мошенничество», а с учётом использования сети Интернет и средств электронной коммуникации, также статьёй 159.6 УК РФ «Мошенничество в сфере компьютерной информации». Если в их сообщениях есть прямые угрозы (привлечения к ответственности, ареста, блокировки счетов, передачи дела в суд, изъятия имущества) с требованием передачи денежных средств или совершения определённых действий имущественного характера, это дополнительно образует признаки преступления, предусмотренного статьёй 163 УК РФ «Вымогательство». Сама пересылка Вам поддельного «письма Центрального банка» подпадает под статью 327 УК РФ «Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов». То есть в действиях этих людей одновременно сразу несколько составов уголовных преступлений.

Теперь почему я столь уверенно говорю, что это мошенники, и почему ни в коем случае нельзя сомневаться. Центральный банк Российской Федерации в принципе не направляет гражданам именных писем по поводу их брокерских счетов, кредитных плеч, маржинальных требований, налоговых обязательств или иных финансовых операций. Это не его функция. Согласно Федеральному закону от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и Федеральному закону от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», ЦБ выполняет регулирующие и надзорные функции в отношении профессиональных участников рынка ценных бумаг (то есть самих брокеров), но не вступает в прямые отношения с клиентами этих брокеров и не пишет им требований о совершении каких-либо операций. Личное письмо от имени ЦБ на имя конкретного гражданина с инструкциями по закрытию плеча это юридический нонсенс, не существующий в природе. Любой такой документ это подделка, причём, как правило, довольно грубая, со ссылками на несуществующие нормативные акты или с искажёнными реквизитами.

Также никакой реальный российский брокер, имеющий лицензию ЦБ РФ (а проверить наличие лицензии можно бесплатно на официальном сайте cbr.ru в разделе «Реестры субъектов рынка ценных бумаг»), не требует от клиента отдельного «закрытия кредитного плеча» путём пополнения счёта или перевода средств на сторонние реквизиты. Маржинальное кредитование у настоящего брокера регулируется Указанием Банка России от 08.10.2018 № 4928-У, и при недостаточности обеспечения брокер автоматически закрывает позиции клиента, продавая активы для покрытия задолженности. Никаких «дополнительных платежей за закрытие плеча на сторонние реквизиты» в этой системе не существует и не может существовать. Само словосочетание «совершить манипуляции для закрытия кредитного плеча» это маркер, по которому опытный юрист или сотрудник банка опознаёт мошенническую схему за секунду.

Типичная конструкция этой схемы устроена так. Сначала жертве через рекламу в социальных сетях, мессенджеры или по телефону предлагают «выгодное инвестирование», «торговлю на международной бирже», «доступ к закрытым инструментам». Жертва регистрируется на красиво оформленном сайте, заводит туда деньги, видит «растущий счёт» в личном кабинете (на самом деле это просто нарисованные цифры). Когда жертва пытается вывести «заработанное», ей сообщают, что счёт «заблокирован» (по решению ЦБ, налоговой, СБ банка, Росфинмониторинга, любого другого подходящего органа), и для «разблокировки» нужно либо заплатить налог, либо комиссию, либо страховой взнос, либо «закрыть кредитное плечо», либо пройти «верификацию», либо что-нибудь ещё. После любого платежа возникает следующий повод для нового платежа, и так до тех пор, пока жертва не остановится. Деньги, разумеется, никогда не возвращаются.

Поэтому Ваши действия должны быть следующими, прямо сейчас и без откладывания.

Первое, немедленно прекратите любое общение с этими людьми. Не отвечайте на сообщения, не берите звонки, заблокируйте все их телефонные номера, мессенджеры, электронные адреса, аккаунты в социальных сетях. Не пытайтесь «потянуть время», не пишите им, что Вам нужно подумать, не вступайте в дискуссии. Чем дольше Вы поддерживаете контакт, тем больше они используют психологическое давление. По данным МВД и Банка России, средняя продолжительность психологической обработки жертвы у профессиональных групп составляет от нескольких дней до нескольких недель, и за это время человек может перевести буквально всё, что у него есть, включая заёмные средства. Полный разрыв коммуникации это ключевая защита.

Второе, проверьте безопасность Ваших настоящих финансовых инструментов. Если Вы когда-либо в ходе общения с этими «брокерами» вводили на их сайтах данные банковских карт, реквизиты счетов, коды из СМС, устанавливали по их просьбе какие-либо приложения (особенно программы удалённого доступа типа AnyDesk, TeamViewer, RustDesk), либо разрешали им «помочь Вам через демонстрацию экрана», ситуация серьёзная и требует срочных шагов. Незамедлительно позвоните в Ваш банк по официальному номеру с обратной стороны карты или с официального сайта, сообщите о возможной компрометации, заблокируйте и перевыпустите карты, смените пароли в мобильном банке, проверьте отсутствие установленных подозрительных приложений на телефоне и компьютере. Запросите в любом бюро кредитных историй (через Госуслуги или напрямую) свой кредитный отчёт, чтобы убедиться, что мошенники не оформили на Вас займы или кредиты. Если установленные ими приложения остались на Вашем устройстве, удалите их и проведите проверку антивирусом. Идеальный вариант, сбросить устройство к заводским настройкам после переноса важных данных.

Третье, зафиксируйте всю имеющуюся доказательную базу. Сделайте скриншоты всей переписки, сохраните все письма (включая «письмо ЦБ») в исходном виде с заголовками, запишите все номера телефонов, с которых Вам звонили, ссылки на сайты, банковские реквизиты, на которые Вас просили перевести деньги. Если Вы уже совершали какие-либо переводы, сохраните все квитанции и выписки. Эти доказательства потребуются и для полиции, и для банка (при попытке оспорить транзакции в порядке Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе»).

Четвёртое, подайте заявление в полицию о мошенничестве. Это можно сделать тремя путями. Самый быстрый, через единый портал государственных услуг «Госуслуги», в разделе «Безопасность и правопорядок», там есть форма обращения в МВД. Второй, через сайт МВД России мвд.рф в разделе «Приём обращений». Третий, лично в дежурную часть отдела полиции по месту Вашего жительства, с письменным заявлением. В заявлении кратко изложите фактические обстоятельства (когда, как, через кого вступили в контакт, какие требования предъявляли, что Вы успели совершить, какие документы получили, в том числе поддельное «письмо ЦБ»), приложите все имеющиеся доказательства. По Вашему заявлению в течение трёх, а при необходимости до десяти, и максимально до тридцати суток будет проведена доследственная проверка в порядке статей 144 и 145 Уголовно-процессуального кодекса РФ, по итогам которой будет принято решение о возбуждении уголовного дела либо об отказе. При возбуждении дела и признании Вас потерпевшей по статье 42 УПК РФ, Вы получите процессуальный статус, дающий Вам возможность заявить гражданский иск о возмещении ущерба на основании статьи 44 УПК РФ непосредственно в рамках уголовного дела, без отдельной государственной пошлины. Перспективы реального возврата денег при таких схемах, к сожалению, невысоки, потому что значительная часть подобных групп работает с территории зарубежных государств и использует криптовалюту для вывода средств, но регистрация заявления это правильный шаг и часть юридически грамотного поведения.

Пятое, направьте обращение в Центральный банк РФ. На официальном сайте Банка России cbr.ru есть интернет-приёмная и специальная форма для обращений о финансовом мошенничестве и нелегальных финансовых компаниях. Это нужно для того, чтобы Банк России внёс используемый сайт и реквизиты в реестр компаний с признаками нелегальной деятельности (этот реестр публикуется и используется в работе с поисковыми системами и провайдерами для ограничения доступа к таким ресурсам). Тем самым Вы поможете другим людям не стать следующими жертвами. Параллельно есть смысл подать жалобу в Роскомнадзор на блокировку мошеннического сайта, если он расположен в зоне .ru,.рф или иной российской юрисдикции, через форму на сайте rkn.gov.ru.

Шестое, и это очень важно для Вашей дальнейшей безопасности. После того как Вы прекратите общение с этими мошенниками, через какое-то время (от нескольких дней до нескольких недель) с очень высокой вероятностью Вам начнут звонить или писать другие люди, которые представятся юристами, адвокатами, сотрудниками международного арбитражного суда, представителями «Ассоциации защиты прав инвесторов», работниками комиссии при ЦБ, следователями ФСБ или Интерпола. Они будут предлагать «помочь вернуть Ваши деньги», возможно даже пришлют красиво оформленные «решения суда» о взыскании в Вашу пользу значительных сумм компенсации морального вреда, и под предлогом необходимости оплатить «банковскую комиссию», «налог на доходы», «расходы по исполнительному производству» или «страховой взнос» попытаются выманить у Вас следующие деньги. Это та же самая мошенническая группа или их партнёры по «второй волне». Откуда они узнают Ваши данные, элементарно: либо это та же самая база жертв, либо данные передаются между группировками. Реальные юристы никогда не работают по такой схеме, не обещают гарантированный возврат денег от международных арбитражей, не присылают незатребованные документы, не звонят первыми. Запомните это и сразу блокируйте таких «помощников».

Наконец, по статусу самих угроз. Никаких реальных правовых последствий для Вас лично от того, что Вы не выполните требования мошенников, не наступит. Они не могут подать на Вас в суд, потому что у них нет никакого договора, никакого реального долга, никакого основания для иска. Они не могут возбудить против Вас дело, потому что они сами совершают преступление, и любое их обращение в правоохранительные органы автоматически приведёт к их же разоблачению. Они не могут привлечь приставов, потому что для этого нужно решение суда, которого нет и быть не может. Все угрозы рассчитаны исключительно на психологический эффект и на то, что Вы под давлением страха совершите импульсивный платёж. Через две-три недели полного игнорирования они перестанут Вас беспокоить и переключатся на следующую жертву.

Кратко суммирую план действий: немедленно прервать общение и заблокировать контакты, обеспечить безопасность банковских инструментов и устройств, зафиксировать доказательства, подать заявление в полицию через Госуслуги или лично, отправить обращение в Банк России через cbr.ru, проверить кредитную историю в БКИ, быть готовой к «второй волне» мошенников под видом юристов и игнорировать их полностью. Если Вы уже что-то заплатили или передали злоумышленникам какие-либо данные, напишите мне или другому юристу повторно с уточнением, что именно произошло, тогда можно будет дополнительно проработать конкретные шаги (оспаривание операций в банке, защитные меры, конкретику для заявления в полицию).

Главное, держитесь твёрдо, не поддавайтесь на давление и помните: правовая ситуация полностью на Вашей стороне, никаких обязательств перед этими людьми у Вас нет, никаких санкций к Вам они применить не смогут.

С уважением, Гайворонский Александр.

Добрый день.

Это жулики.

Немедленно остановитесь.

не выполняйте их требования.

нет никакого кредитного / маржинального и прочих  плеч 

Можно обратиться в полицию.

Что касается процессуальных моментов.

Заявление обязаны принять и зарегистрировать.

По номеру КУСП можно отследить движение материала

Срок проверки материала составляет 3 суток. Продлен он может быть до 10 и 30суток, о чем выносятся отдельные постановления, в которых должно прописываться в связи с чем срок необходимо продлить. 

По окончанию проверки принимается решение.

Это оформляется постановлением о возбуждении либо об отказе в возбуждении уголовного дела.

Вас  должны опросить. В случаи  возбуждения дела допросить как потерпевшего, вынести постановление о признании потерпевшим 

ст. 42 УПК РФ.

www.consultant.ru/docum...

Помимо все прочего вы,  имеете право получать на руки постановление о возбуждении уголовного дела о признании вас потерпевшим, о приостановлении предварительного следствия и иные документы затрагивающие их  интересы.

Более подробно об этом в ч. 13. ст. 42 УПК РФ. 

 И гражданским истцом.  

Это регламентируется ст. 44 УПК РФ.

www.consultant.ru/docum...

Если конкретному лицу предъявили обвинение, дело направляют в прокуратуру для проверки законности а потом в суд для рассмотрения.

Это процедура вкратце.

Что касается бездействия или вынесения неправомерного решения.

Его  можете обжаловать

В прокуратуру

УПК РФ Статья 124. Порядок рассмотрения жалобы прокурором, руководителем следственного органа

 1. Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель.

2. По результатам рассмотрения жалобы прокурор, руководитель следственного органа выносит постановление о полном или частичном удовлетворении жалобы либо об отказе в ее удовлетворении.

В суд.

УПК РФ Статья 125. Судебный порядок рассмотрения жалоб

1. Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления. 

Пока вы  просто заявитель, то ваше оружие это жалобы, обращение, личное посещение вышестоящего руководства (Руководства ГУВД, Прокуратуры района и области)
Графики приема вы можете узнать на официальном сайте.

Жалобу можно направить на официальный сайт либо почтой либо лично Лучше все делать лично. Так больше шансов быть услышанным. Пишите в свободной форме в виде рассказа с указанием дат, время. Каждое слово подкрепите доказательством, при наличии.

Здравствуйте, Елена.

у меня есть брокерский счет, который заблокировали и теперь я хочу закрыть, но мне грозят санкциями, если я не совершу некоторые манипуляции для закрытия кредитного плеча

 К сожалению, Вы попали в ловушку, расставленную мошенниками.

Теперь — по существу.

1.

О, так называемом, «кредитном плече».

Мошенники регулярно используют этот термин, официальное название которого звучит как, маржинальная торговля. В данном случае, мошенники оперируют тем, что рядовой гражданин, как правило, не знает и не понимает сути данного вида торговой операции.

Между тем, в рассматриваемой ситуации, Вам не стоит об этом беспокоиться или принимать это в расчет как причину, указываемую мошенником, так как:

1) Маржинальная торговля (та самая, «торговля с плечом») — не запрещена законом.  Маржинальная торговля подразумевает под собой совершение   сделок с использованием заемных средств или активов брокера для покупки/продажи ценных бумаг. Клиент обязан предоставлять обеспечение (маржу), а брокер — уведомлять Клиента о рисках.

2) Такой способ торговли возможен только при наличии согласия Клиента. Вы — такое согласие, не давали, как письменно, так и  голосовым приказом — этому «лжеброкеру».

Так, например, в силу части 4 статьи 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39-ФЗ,

Брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании.

Вы — договор займа не заключали, ни одним из возможных в силу закона, способов.

3) Настоящий брокер всегда «обрезает» убытки, выходящие за рамки предусмотренного риск — менеджмента. Для этого всегда используется специальный инструмент: «маржин — колл». Поэтому, у настоящего брокера, маржинальная торговля, никаких проблем не вызывает.

4) В рассматриваемом случае, мошенник — деньги  в биржевую торговлю, в торговый терминал — не заводил и сделки — не совершал. Деньги — просто присваивались, а Вам предоставлялись «нарисованные» стейтменты (отчеты по торговле). Для вхождения в доверие, мошенники часто еще говорят, что соинвестируют вместе с Клиентом, а так же, «рисуют» стейтменты, где показывается небольшая прибыль (как правило, не более 50 долларов, с одной транзакции).

2.

То есть, теперь, Вы, наверняка, и сами поняли, что были втянуты в мошенническую схему.

3.

Перестаньте выполнять требования мошенников и не верьте их угрозам — в них нет правды.

Прекратите общение с мошенниками и подайте в полицию — заявление о преступлении.

УПК РФ Статья 141. Заявление о преступлении
 

1. Заявление о преступлении может быть сделано в устном или письменном виде.

 
2. Письменное заявление о преступлении должно быть подписано заявителем.

К сожалению, возвратить деньги, фактически — это Вам не поможет. Даже тем моим Клиентам, которым удалось добиться возбуждения уголовного дела, еще ни разу, в полиции не помогли вернуть, похищенные мошенниками, деньги.

4.

даже прислали писЬмо ЦБ с разъяснениями на мое им

 Это — не настоящий документ (скажем так, подделка документа в электронной форме). Еще, мошенники нередко стращают проблемами с налоговой службой и (или) с судебными приставами.